Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Брокерский счет в «Открытие Инвестиции»: стоит ли открывать

7 ноября 2021
951
Брокерский счет в «Открытие Инвестиции»: стоит ли открывать?

Московская биржа прогнозирует к концу 2021 года беспрецедентный годовой объем торгов в 1 квадриллион рублей. Это связано с постоянным притоком новых инвесторов. Но как новичку выбрать финансового посредника и где наиболее выгодные условия? Неплохим вариантом является брокер «Открытие Инвестиции». Финтолк объясняет, почему стоит рассмотреть этот вариант и какими могут быть подводные камни.

Содержание:

Брокер «Открытие»
Всё включено
Инвестиционный
Премиальный
Спекулятивный
Мобильное приложение «Открытие Инвестиции»
Программа лояльности «O. Investore»
ИИС

Брокер «Открытие»

Многие знают «Открытие» как банк. Там выдают кредиты, карты и многие другие банковские прибамбасы, его рекламирует российский музыкант Баста. Но, как и большинство крупных банков в России и мире, «Открытие» предоставляет еще и брокерские услуги.

«Открытие Инвестиции» — это абсолютно легальный брокер. В этом можно убедиться, перейдя на официальный сайт ЦБ РФ и проверив соответствующий реестр. Центробанк в данном случае выступает гарантом честности.

Олег Матюнин, адвокат, управляющий партнер адвокатского бюро «Матюнины и Партнеры»:

— Брокерский счет вправе открыть юридическое лицо, имеющее лицензию Банка России на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг. Многие банки сейчас имеют лицензию и оказывают подобные услуги. В реестре ЦБ РФ 249 записей о лицензировании брокерской деятельности, 154 лицензии выдано банкам. Брокер открывает счет, на котором учитываются сделки с акциями, облигациями, инвалютой, другими финансовыми инструментами (фьючерсами, БПИФ и так далее).

Кроме 249 легальных брокеров, в России действует и куча шарлатанов, которые предоставляют услуги без официальной лицензии ЦБ. Как же привлекать клиентов при столь большой конкуренции? Нужно же предлагать что-то такое, чего нет нигде: низкие комиссии, программы лояльности, разные бонусы и кешбэки или что-то еще.
Чем же выделяется на фоне остальных «Открытие Инвестиции»?

Ну, во-первых, это достаточно современный сервис: счет можно открыть бесплатно за несколько минут онлайн. Во-вторых, у «Открытие Инвестиции» неплохой рейтинг (ААА), подтвержденный Национальным рейтинговым агентством, со стабильным прогнозом.
Кроме того, у брокера есть четыре вида тарифных планов. Каждый рассчитан на определенный круг клиентов. Теоретически любой, кто придет в «Открытие», сможет подобрать для себя что-то достойное. Рассмотрим детальнее каждый из тарифных планов.

Всё включено

Всё включено

«Всё включено» — тариф для начинающих. Основным преимуществом является то, что большинство услуг бесплатно. Так, вам дадут пользоваться без оплаты приложениями QUIK и MetaTrader 5, а также веб-версией — WebQUIK (если на вашем счете более 50 000 рублей; если меньше, то стоимость составит 250 рублей).

Подвох тут следующий: комиссии по начальному тарифу самые большие. Так, со сделок с акциями и облигациями вы заплатите от 0,05 % до 0,15 %. При этом брокер устанавливает минимальное значение комиссий в зависимости от инструмента. С ними вы можете ознакомиться на официальном сайте. Комиссия за сделки с фьючерсами и опционами — 10 рублей с контракта + биржевой сбор (размер зависит от условий биржи).

Ввод денег бесплатен только на карты банка «Открытие». С карт других кредитных организаций он составит 1 %, но не менее 45 рублей. Вывод российской валюты бесплатен на карты любых банков. Иностранные денежные единицы можно бесплатно снять только на карты банка «Открытие». На любые другие карты комиссия составит 0,1 %, плюс комиссия банка, плюс вознаграждение за выполненное поручение.

Инвестиционный

Инвестиционный

Еще один бесплатный тариф. Он подойдет инвесторам с размером капитала менее 5 млн рублей. Комиссия за сделки с акциями и облигациями по нему в два раза ниже, чем по тарифу «Все включено», и составляет 0,025 %. Плата за торговлю фьючерсами и опционами тут зависит от размера счета. Чем он больше, тем комиссия ниже. Максимум вы заплатите 2 рубля с контракта, минимум 10 копеек. Условия по вводу/выводу денег на брокерский счет, а также доступу к торговым приложениям аналогичны тарифу «Все включено».

Премиальный

Премиальный

Этот тариф подойдет инвесторам с капиталом не менее 5 млн рублей. Комиссии за сделки тут значительно ниже, чем по тарифу «Все включено», 0,005-0,05 %. Плата за сделки с деривативами составляет от 1 рубля до 8 копеек на контракт, сверху оплачивается биржевой сбор. Размер всех комиссий зависит от количества денег на счете. Это касается также и маржинальной торговли (когда вы торгуете на заемные средства). Чем крупнее ваш депозит, тем меньше комиссия. Доступ ко всем торговым приложениям бесплатный. Ввод/вывод денег аналогичен стоимости по предыдущим тарифам. В отличие от тарифов «Все включено» и «Инвестиционный», обслуживание этого тарифа платное. Оно составляет 150 рублей в месяц и списывается при совершении вами первой сделки в месяце.

Спекулятивный

Спекулятивный

Это самый дорогой тариф в «Открытие Инвестиции». Месячная плата составляет 250 рублей. Он подойдет лучше всего трейдерам и скальперам, совершающим сделки в течение дня. Комиссии тут идентичны тарифу «Инвестиционный» и составляют 0,005-0,05 %. Но тут их размер зависит не от количества денег на счете, а от оборотов. Чем больше вы совершаете операций с финансовыми инструментами, тем ниже комиссия. Аналогично рассчитываются проценты по сделкам с фьючерсами и опционами. По данному тарифу они составляют от 10 копеек до 2 рублей на контракт. Дополнительно платится установленный биржей биржевой сбор.

Разнообразие тарифов – не единственная фишка «Открытие Инвестиции». Обратим внимание на мобильное приложение для трейдинга и программу лояльности «O. Investore».

Мобильное приложение «Открытие Инвестиции»

Мобильное приложение «Открытие Инвестиции»

Открыв брокерский счет или ИИС, вы можете торговать не только дома с ПК, но и с мобильного приложения, которое так и называется «Открытие Инвестиции». Оно абсолютно бесплатно. Интерфейс приложения довольно приятен на вид.

В «Открытие Инвестиции» вы сможете осуществлять все стандартные операции: покупать и продавать акции, облигации, вкладываться в драгоценные металлы и другие. В приложении можно торговать как российскими, так и зарубежными финансовыми продуктами.

Большой акцент в «Открытии» делают на детализацию по счету. Вы можете запросить отчет в любой момент.

В приложении зашит стандартный набор инструментов для трейдера: свечные графики, биржевой стакан, стоп-заявки и другие. Для любителей дивидендных выплат в программе есть дивидендный календарь. Помимо этого, в приложении можно посмотреть прогнозы аналитиков и различные финансовые идеи, каждую из которых вы можете реализовать. Пополнить счет можно через систему быстрых платежей (СБП), банковскою карту, приложение банка «Открытие».

хомяк Жора Капустин

Программа лояльности «O. Investore»

Программа лояльности «O. Investore»

Для инвесторов, торгующих в «Открытие», предусмотрена программа лояльности «O. Investore». Она предполагает начисление бонусных баллов за участие в разных маркетинговых акциях (каких именно, решает сам брокер). На данный момент бонусы можно получить за следующие действия:

  • Если у вас день рождения, то вам в течение месяца будет доступен повышенный (50 %) кешбэк. Начисляется он на комиссии по вашим биржевым сделкам.
  • За каждого человека, который откроет инвестиционный счет по вашей рекомендации.
  • Просто торгуйте на бирже и получите кешбэк по комиссиям. Первые 30 дней после открытия брокерского счета он будет повышенным.
  • Раз в год, в день открытия брокерского счета, вам начисляют до 8 % бонусов на ваши комиссии за сделки, проведенные в течение года.

Размер начислений будет зависеть от вашего статуса в программе лояльности. А статус, в свою очередь, будет зависеть от объема ваших вложений и торгового оборота.

Всего предусмотрено пять статусов:

  • Junior: зачисления и оборот составляют 0-50 000 рублей.
  • Bronze: зачисления и оборот составляют 50 000-1,5 млн рублей.
  • Silver: зачисления и оборот составляют 1,5 млн-10 млн рублей.
  • Gold: зачисления и оборот составляют 10 млн-30 млн рублей.
  • Premium: зачисления и оборот составляют 30 и более млн рублей.

Бонусные баллы зачисляются на бонусный счет. Потратить их можно на товары, представленные в разделе «Витрина». Там же вы можете указать способ доставки и просмотреть вашу историю заказов. На данный момент на «Витрине» представлено более 15 000 товаров с доставкой по всей России в следующих категориях:

  • книги и музыка;
  • товары для дома;
  • подарочные сертификаты;
  • косметика;
  • детские товары;
  • электроника;
  • игры и софт;
  • товары для туризма и рыбалки;
  • спортивные товары.

Присоединиться к программе «O. Investore» можно в личном кабинете клиента, дав согласие на участие и обработку персональных данных. Она доступна и тем, у кого есть обычный брокерский счет в «Открытие Инвестиции», и тем, кто открыл ИИС.

Индивидуальный инвестиционный

В «Открытие Инвестиции», как и везде, помимо стандартного брокерского счета, можно открыть ИИС. Это такой индивидуальный инвестиционный счет, по которому предусмотрены государственные преференции. У всех брокеров правила стандартные.

Важно: открыть можно не больше одного ИИС.

Пополняется счет на сумму не выше 1 млн рублей в год. В течение трех лет нельзя снимать деньги с ИИС, в противном случае вы не получите налоговых вычетов. Ну, а если нет льгот, тогда лучше открыть обычный брокерский счет.

Вычеты по ИИС в «Открытие Инвестиции» тоже стандартные.
Во-первых, они могут начисляться за пополнение счета. При этом вам вернут 13 % от вложенных средств, но не более 52 000 рублей в год.
Во-вторых, вычеты могут применяться к доходу. Если вы активно торгуете на бирже, да еще и в плюс, ваша прибыль не будет облагаться налогом в 13 %. В данном случае никаких ограничений нет, заработали 100 000 рублей — не будете платить 13 000 рублей налога, заработали 1 млн рублей — не будете платить 130 000 рублей налога. Важно помнить, что вы можете получать вычеты только одного типа (либо который во-первых, либо который во-вторых). Если вам захочется поменять тип льгот, придется закрыть текущий ИИС и открыть новый.

Тарифы по ИИС такие же, как по брокерскому счету: «Все включено», «Спекулятивный», «Премиальный» и «Инвестиционный».

Вывод: «Открытие Инвестиции» является легальным брокером, предоставляющим весь спектр современных инструментов для трейдинга: мобильное приложение, программу лояльности, торговлю с плечом и другие. Как и везде, тут можно открыть ИИС и получать пассивный доход от государства.

А вы пользуетесь «Открытие Инвестиции» в качестве брокера? Или предпочитаете другого финансового посредника для торговли на фондовом рынке? Напишите об этом в комментариях.

Найди свою тему