На протяжении 2022 года на рынке криптовалют царит так называемая криптозима. Часть известных проектов отказывается от майнинга в пользу стейкинга. А тут еще и ЕС вводит жесткие санкции против пользователей криптовалют из России. Биткоин уже долго держится у одной ценовой отметки. Что делать инвесторам сейчас? Какую стратегию избрать в трейдинге? Стоит ли держать криптомонеты накануне окончания криптозимы? Объясняют эксперты Финтолка.

Ситуация на крипторынке

В начале октября 2022 года курс биткоина с точки зрения технического анализа придерживается так называемого бокового тренда. Курс уже довольно давно достиг важного уровня в 20 000 долларов и последний месяц, по данным криптобиржи Bitstamp, колеблется от 18 157 до 22 781 доллара за штуку. Уровни сопротивления можно обозначить как локальный максимум. Если биткоин упадет в цене и закрепится ниже 18 500 долларов, следующим уровнем поддержки станет 17 600 долларов США. Свечной график:

Дмитрий Носков, эксперт криптобиржи StormGain:

— До конца года крипторынок, вероятно, будет колебаться вблизи достигнутых уровней — 20 000 долларов за биткоин. Говорить о криптозиме, наверное, не стоит, но давление на курсы цифровых валют оказывает монетарная политика ФРС США. Регулятор поднимает ставку, поэтому участники рынка выводят ликвидность из рисковых активов и инвестируют ее в долларовые инструменты.

Что касается второй по капитализации криптовалюты Ethereum — переход на PoS, скорее, негативно отразился на альткоине с точки зрения его рыночной стоимости. За последний месяц наблюдалось резкое падение цены с максимума в 1 789 до минимума в 1 218 долларов. В настоящий момент тренд также можно характеризовать как боковой. Актуальный на сегодня курс — 1 350 долларов США. Падение цены можно объяснить отключением большого количества вычислительных мощностей (ферм из видеокарт и прочего оборудования), задействованных в майнинге эфира. Расходы на GPU/ASIC/электроэнергию майнеры непроизвольно закладывали в себестоимость монеты.

Инвестиции в криптовалюты

На криптовалютном, как и на фондовом рынке, можно в широком смысле разграничить две торговые стратегии, или направления: инвестиции и трейдинг. К первому относятся долгосрочные вложения, а ко второму — краткосрочная торговля. Инвестиции в биткоин и другие перспективные криптоактивы сейчас можно рассматривать исключительно на максимально длительной дистанции.

Поскольку курс BTC находится в боковом движении, нельзя с уверенностью прогнозировать, что он не опустится еще ниже. С другой стороны, если вы доверяете децентрализованной пиринговой системе наличности от Сатоши Накамото, важным уровнем для вас должен стать исторический максимум BTC. В прошлом году в ноябре он составил около 68 000 долларов.

Напомним, что в период прошлой криптозимы в 2017/2018 году, после выхода на исторический максимум в декабре 2017-го (более 19 000) минимальное значение было достигнуто спустя ровно год — в декабре 2018-го (около 3 000). Также при инвестировании стоит учитывать халвинг.

Предстоящее уменьшение награды за блок вдвое запланировано на апрель 2024 года. С этого момента сократится эмиссия и приток новых монет от майнеров значительно снизится. Некоторые экономисты считают, что именно халвинг и ограниченная эмиссия BTC позволяют монете избегать таких проблем, как инфляция.

Ивона Гутович, операционный директор Green Crypto Processing:

— Стратегии для инвестирования следующие: следить за фундаментально сильными проектами и наблюдать за небольшими проектами, в которые инвесторы продолжают вливать деньги (закрывать новые раунды финансирования), что особенно важно на медвежьем рынке. Не забывайте следить за активностью проектов в github, соблюдением собственной же Белой книги проекта.

Трейдинг на крипторынке

Что касается краткосрочной спекулятивной торговли, то тут, как и на фондовом рынке, все сводится к вашим умениям. Фактически плохого периода для трейдинга на бирже нет, если вы обладаете всеми необходимыми знаниями, дисциплиной, верно анализируете события и вовремя реагируете на них. Многое зависит и от конкретной стратегии, ведь даже в трейдинге можно выделить к примеру, скальпинг — торговлю в очень короткие интервалы.

Кстати, криптовалюта в отличие от некоторых других финансовых активов к нему весьма располагает ввиду возможности «дробить» ее на очень малые доли. Тот же биткоин делится на мелкие составляющие вплоть до 0,00000001 BTC (или один Сатоши). Таким образом, волатильность в криптовалюте может быть не только очень высокой, но и небольшой, а торговать все равно получится в плюс (конечно, с поправкой на условия торговой площадки).

В целом для трейдинга в настоящий момент стоит учитывать: боковой тренд биткоина, его индекс доминирования и не самую высокую волатильность, уровни поддержки и сопротивления, о чем мы говорили выше, и важные фундаментальные сигналы, вроде монетарной политики ФРС США.

Ренат Калинченко, криптоэнтузиаст, руководитель компании Turov Invest:

— Рынок криптовалют падает уже практически год, и многие инвесторы терпят просадку по своему портфелю. Что бы я порекомендовал делать каждому из инвесторов в медвежий рынок? Откупайте дно и не бойтесь покупать на проливах. Откупайте криптовалюту частями, а не все и сразу. Покупайте два раза в месяц в одни и те же дни, вне зависимости от курса, тогда со временем у вас образуется некая средняя цена покупки. Имейте в портфеле стейблкоины и имейте возможность всегда купить криптовалюту в случае ее сильной просадки.

Майнинг криптовалют в 2022 году

Конечно, новостной фон в отношении майнинга во второй половине 2022 года не самый позитивный. Это можно объяснить, во-первых, затяжной коррекцией биткоина и криптозимой, а во-вторых, переходом Ethereum на новый алгоритм консенсуса PoS. Продолжительное время именно эфир был одной из самых выгодных монет для майнинга, поскольку в качестве оборудования вовсю использовались GPU-фермы (видеокарты). В отличие от специальных ASIC-устройств, GPU проще купить на рынке, и они обладают большей ликвидностью — в них заинтересованы не только майнеры, но и геймеры. Значит, после продолжительной эксплуатации ферм из видеокарт их можно было продать на вторичном рынке любителям видеоигр. Сейчас ситуация несколько изменилась, но это не значит, что майнинг полностью потерял какую-либо актуальность.

Майнинг в октябре 2022 года можно рассматривать исключительно с инвестиционной точки зрения. На рынке видеокарт сейчас наблюдается настоящая распродажа — цены на новые графические устройства продолжают снижаться, а подержанную графику продают на вторичных рынках достаточно дешево. На общем фоне снизились цены и на ASIC-устройства, в том числе и связанные с майнингом BTC. Вообще, покупать оборудование для майнинга биткоина как раз лучше всего в момент его низкого курса. Сейчас же к этому дополнительно располагает новостной фон.

Но имейте в виду, что, как и любая другая инвестиция, покупка ASIC для долгосрочного майнинга рискованна. Вы должны быть готовы к возможным убыткам.

Кстати, купить оборудование мало — нужно еще предварительно рассчитать, по какой цене вы будете приобретать электроэнергию, где хранить устройства и как их обслуживать. Вдобавок майнинг-фермы — это вам не активы на бирже, от которых можно сиюминутно избавиться (пусть и с убытками) в два клика. Но если вдруг вы заприметили крайне перспективный PoW-проект, готовы к рискам и убеждены, что в долгосроке он выстрелит, — сейчас хорошая точка входа в оборудование.

Санкции и криптовалюта: как выжить

Очередной пакет экономических санкций со стороны Европейского союза вводит запрет на обслуживание криптовалютных кошельков граждан России. Это означает, что любые европейские сервисы, предоставляющие услуги хранения криптовалюты (криптобиржи, кошельки, обменники и многие другие) перестанут обслуживать пользователей из РФ, включая физических и юридических лиц.

Тут стоит прояснить, как в целом устроены криптовалюты. К примеру, хранить биткоин можно на своем персональном криптокошельке, который предоставляет доступ к приватным ключам. В таком случае никакая третья сторона не может получить доступ к вашим активам. С другой стороны, хранить криптовалюту можно и на централизованных площадках, которые такой доступ не представляют. В этом случае есть риск, что третья сторона (та, что хранит ваши биткоины) в любой момент «заморозит» баланс или вообще присвоит их себе.

Также хранение на централизованных площадках связано с рисками утечки персональных данных. Часто крупные биржи требуют с пользователей кучу информации (вплоть до паспортных данных) в рамках процедуры верификации. Так вот, санкции могут затронуть тех пользователей из России, кто, во-первых, хранит свою криптовалюту на централизованных платформах, а во-вторых, предоставил паспортные данные для верификации и чье гражданство и принадлежность к России можно с точностью определить.

Чем санкции грозят россиянам

В первую очередь нововведения затрагивают европейские платформы, но это не значит, что в будущем у пользователей тех же Binance и Coinbase не могут возникнуть проблемы. Компании могут опасаться вторичных санкций. Хотя в настоящий момент представители Binance сообщили, что не вводили никаких новых ограничений на фоне этих событий. Чтобы сохранить сбережения, можно вывести их на более надежные криптокошельки.