Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Как сорвать джекпот: правила инвестирования Билла Гейтса

 Обновлено 
2547
Как сорвать джекпот: правила инвестирования Билла Гейтса Фото: flickr/HM Treasury
Не хотим вас терять! Подписывайтесь на нас в Телеграм-канале!

28 октября празднует день рождения всеми любимый долларовый миллиардер и американский предприниматель Билл Гейтс. Талантливый программист и создатель операционной системы Windows преуспел не только в бизнесе, но и на финансовых рынках. В честь его дня рождения Финтолк объясняет причину денежного благополучия известного на весь мир миллиардера и делится его персональными правилами инвестирования.

Содержание:

Благотворительность, Windows и не только
Как инвестирует Билл Гейтс
Портфель Билла Гейтса
Инвестиции-2021

Благотворительность, Windows и не только

Благотворительность, Windows и не только

Операционная система Windows установлена на большинстве современных компьютеров. А разработала ее компания Microsoft, некогда созданная двумя незаурядными деятелями: Полом Алленом и Биллом Гейтсом. ОС оказалась настолько удачным решением на рынке, что принесла миллиардную прибыль молодым разработчикам вместе со всемирной известностью. Настолько, что Билл Гейтс долго возглавлял список богатейших людей планеты.

С 2000 года предприниматель вместе со своей женой (уже бывшей женой) основали крупнейший частный благотворительный фонд США — Bill & Melinda Gates Foundation. Сопопечителем организации стал другой знаменитый финансист — Уоррен Баффет. Основные цели фонда — повышение качества здравоохранения, искоренение нищеты и другие благие задачи, связанные с филантропией. Конечно, на все это требуются большие деньги, в заработке которых Билл Гейтс преуспел больше других. Сегодня он успешный инвестор и бизнесмен. Но чем же он руководствуется?

Боря Картошкин

Как инвестирует Билл Гейтс

Как инвестирует Билл Гейтс

При инвестировании Билл Гейтс опирается на ряд постулатов.

«Хорошо праздновать успех, но более важно извлекать уроки из потерь».

Все, кто когда-либо вкладывал свои деньги в любые активы, получали как прибыль, так и убыток. С точки зрения основателя Microsoft, нормально быть счастливым в моменты получения прибыли, но не менее важно не посыпать голову пеплом, терпя убытки.

Гейтс считает, что ошибки не должны выбивать из колеи. Это лишь средство проанализировать ситуацию и не повторяться в будущем. Иногда зафиксировать небольшой убыток лучше, чем потерять все состояние. Каждый инвестор, который выходил на рынок, терпел неудачи в какой-то момент. Так что, если вы проиграете сражение — это не страшно, главное — не проиграть войну (не обанкротиться).

«Родиться бедным — не ваша ошибка, умереть бедным — ваша ошибка».

С точки зрения Билла Гейтса, мы не выбираем место нашего рождения и тех, кто нас произведет на свет. Но дальше ситуация зависит только от нас. Работайте, зарабатывайте, грамотно инвестируйте, и будут у вас финансы на безбедную старость.

«Большие победы сопровождаются большими рисками».

Если вы хотите иметь много — необходимо принимать риски. Кто бы мог подумать в 2010 году, что биткоин через 10 лет будет стоить 60 000 долларов. Тогда это казалось крайне рискованным. Кто мог предположить в 2000 году, что Сбербанк через 20 лет перемахнет через отметку 300 рублей? Да никто. Так что хотите многого — не бойтесь.

«У меня не было ни дня выходных в мои 20 лет. Ни одного».

Билл Гейтс считает, что период от 20 до 30 наиболее продуктивный в жизни человека, и именно в это время необходимо прилагать максимум усилий. В том числе это касается инвестиций. Проинвестируете в 25 правильно будете сказочно богаты потом.

«Терпение — ключевой элемент успеха».

В данном аспекте Гейтс очень схож с Уорреном Баффетом. Он полагает, что долгосрочные инвестиции по-любому принесут прибыль, если они произведены правильно. Понятно, что мы хотим все одномоментно, но это маловероятно, с точки зрения Гейтса.

«Оптимизм и пессимизм сосуществуют в человеке».

По мнению бизнесмена, вы должны с оптимизмом смотреть в будущее, полагая, что вас ждет прибыль. При этом разово, в моменте, вы, конечно, хотите сохранить деньги и можете быть настроены пессимистично. Перекликается с предыдущим принципом.

«Я — бык в отношении американского и мирового бизнеса».

Предприниматель считает, что деньги должны работать и приносить доход. Вследствие этого, он предпочитает вкладывать их, а не сидеть с кешем. По словам Гейтса, около 60 % всего его состояния всегда находится в виде различного рода инвестиций.

А как Билл применяет эти правила на практике и куда вкладывается?

Портфель Билла Гейтса

Как и у любого состоятельного человека, портфель Гейтса сильно диверсифицирован, то есть в нем есть акции компаний из разных отраслей экономики. Наибольшую долю, более 50 %, занимают бумаги организаций финансового сектора. Все они приходятся на одну фирму — детище Уоррена Баффета Berkshire Hathaway Inc.
Не чужд Гейтс и экологии. Второе место по объему в его портфеле приходится на компанию Waste Management (чуть меньше 11 %). Эти ребята занимаются переработкой отходов. Кстати, их акции неплохо выросли за последнее время. С 2016 года Waste показали троекратный рост, а с марта 2020 — двукратный. На данный момент акции стоят около 160 долларов за штуку, и нет причин, почему бы им не пойти дальше.

Waste Management

На третьем месте в портфеле Гейтса знаменитый производитель экскаваторов, бульдозеров и прочей горнодобывающей техники Caterpillar. С марта 2020 года акции компании дали почти трехкратный рост. На данный момент по ним началась коррекция. Акции Caterpillar упали уже на 20 %. Однако Гейтс остается оптимистом в долгосрочной перспективе.

Caterpillar

На четвертом месте у Гейтса значится Канадская национальная железная дорога (6,15 %). Несмотря на то что в XXI веке все большую популярность набирают самолеты и электромобили, ценные бумаги этой компании выросли с конца 90-х почти в 40 раз. Да что там говорить, с марта 2020 года, когда валились буквально все рынки, КНЖД выросла на 50 %.

 Канадская национальная железная дорога

Пятое место в портфеле легенды Microsoft значится крупнейшая сеть супермаркетов Walmart (4,49 %). Какой бы кризис ни был — засуха, война, чума — людям нужна будет еда, одежда и прочая утварь. Так, в последнее время компания еще и большое внимание уделяет развитию электронной торговли. Поэтому акциям Walmart особо ничто не угрожает. С марта по декабрь 2020 года они выросли на 50 %, после чего началась небольшая боковая коррекция.

В целом портфель долларового миллиардера характеризуется как относительно консервативный и долгосрочный. Мы не видим присутствия крайне волатильных активов вроде криптовалют или инструментов для краткосрочного заработка вроде деривативов. Начинающим инвесторам есть чему поучиться у бизнесмена. А какие приобретения совершил Билл Гейтс в 2021 году?

Инвестиции-2021

В 2021 году Трей (так иногда называют Гейтса) приобрел долю в производителе тестов на коронавирус Mologic. Видимо, Гейтс понимает, что зараза пришла всерьез и надолго, а потому видит потенциал в акциях данного сектора экономики. Кстати, солидарен с ним и Джордж Сорос, который также купил долю в этой организации. Также по теме COVID-19 Фонд Билла и Мелинды Гейтс профинансировал компанию Exscientia на 35 млн долларов. Основной ее задачей является разработка лекарств от коронавируса.

Exscientia

Кроме того, инвестиционная компания предпринимателя Сascade Investment купила еще 23,8 % сети отелей Four Seasons Hotels and Resorts, доведя свою долю до 71,3 %. Так что знайте, если поедете в Турцию или еще куда и выберете эту гостиницу, то она принадлежит Гейтсу.
При всем многообразии инвестиций в 2021 году в общем выражении они для предпринимателя не стали очень крупными.

Итого: Билл Гейтс предпочитает долгосрочные инвестиции и диверсифицированный портфель. Хотя славу, деньги и известность ему принесли разработки в области информационных технологий, на данный момент он активно инвестирует и в другие сферы современной жизни.

«Начинающему инвестору стоит рассматривать инвестиции исключительно через индивидуальный инвестиционный счет, который легко можно открыть у любого российского брокера в один клик. Неквалифицированному инвестору доступно большое количество инструментов, поэтому проблем с выбором быть не должно. В первую очередь необходимо рассматривать биржевые фонды ETF, акции с хорошей дивидендной доходностью, при этом всегда нужно обращать внимание на период, сколько времени та или иная компания уже выплачивает такие дивиденды. Инвестируя, вы должны смотреть не только на цифры в моменте, но и на историю компании, ее финансовые показатели, и как менялась дивидендная политика. Валюта — это также часть вашего портфеля. Она помогает сбалансировать волатильность и защитит от девальвации».

Сергей Макаров, Accent Capital, заместитель директора департамента рынков капитала.

А вам близка инвестиционная философия Билла Гейтса? Или вы не согласны с ним? Напишите об этом в комментариях.

Финтолк. Нескучно о финансах.

Кнопка вверх