Хотите вкладывать сейчас и долго жить на проценты? Долгосрочное инвестирование = ваша стратегия. Ее выбирают сильные мира сего — например, семья Ротшильдов или ветеран Уоррен Баффет. Давайте разберемся, как составить компанию самым богатым людям планеты.

В чем суть

Принципиальное отличие долгосрочной стратегии от всех прочих — отсутствие четкого дедлайна. Инвесторы скупают активы и могут заниматься этим сколько угодно лет: хоть 5, хоть 50. Например, тот же Баффет говорит, что вечность — лучший срок инвестирования.

Каждый год активы приносят пассивный доход, который принято реинвестировать — вкладывать часть полученной прибыли в покупку новых активов. Получается, с каждым годом капитал растет, как снежный ком.

Приверженцы долгосрочного инвестирования руководствуются только фундаментальным анализом (что это такое, мы уже разбирали), а также регулярно занимаются диверсификацией инвестиционного портфеля.

Диверсефэ... что?!

Мы знаем, что такое инвестиционный портфель — это, собственно, наши ценные бумаги, вокруг которых и кипят страсти. Но, как известно, класть все яйца в одну корзину не рекомендуется.

Этому и учит диверсификация — она подразумевает освоение новых бизнес-направлений для обеспечения роста и распределения рисков.

Плюсы, минусы, подводные камни

К преимуществам долгосрочного инвестирования можно отнести потенциально высокую доходность (при условии, что вы правильно соберете инвестиционный портфель), а также куда меньшее эмоциональное и интеллектуальное напряжение. У вас нет никаких временных ограничений — вы сколько угодно можете думать о том, как действовать.

Из плюса вытекает и минус: доходность-то высокая, но увидеть ее можно будет очень не скоро.

Кроме того, нужно действительно отлично разбираться в фундаментальном анализе. «Долгосрочники» считают, что инвестора не должны волновать прошлые успехи и неудачи компаний, имеет значение только то, что с ними происходит здесь и сейчас. Исходя из картины дня сегодняшнего, инвестор думает о завтрашнем, задавая вопрос: «Есть ли для этой компании и ее бизнеса место в будущем?»

А как инвестировать?

В профессиональной среде есть мнение, что при долгосрочном инвестировании идеальная стратегия — вкладываться в голубые фишки, то есть в компании с максимальной капитализацией.

Что касается доходности, то, как правило, инвесторы ориентируются на 20–30 % годовых в долгосрочном периоде. Но следует понимать, что акции не растут прямолинейно. Ценная бумага может несколько лет быть на одном уровне, а потом быстро подорожать в несколько раз.

Такая стратегия называется Buy & Hold («Купи и держи») — суть ее такова, что акции главное купить, а когда-нибудь они точно вырастут. Пусть и через 10 лет.

А что покупать?

В нынешних условиях логично смотреть на крупнейшие по капитализации компании России за последние 10 лет или список голубых фишек Мосбиржи: «Газпром», «Роснефть», «ЛУКОЙЛ», Сбербанк, «Сургутнефтегаз»? Ситуация меняется, надо следить за актуальными топами ценных бумаг. Например, с нашей помощью:

И немного советов

Точнее, три совета. Если вы займетесь долгосрочным инвестированием, времени у вас будет много, остальные советы вам дадут более успешные коллеги. А пока знайте вот что!

• Не забывайте про диверсификацию! В идеале в вашем портфеле должны быть и акции, и облигации, и недвижимость, и золото. Разные активы по-разному себя ведут — сейчас что-то может «выстрелить», а потом рухнет, но зато пойдет вверх что-то другое.
• Сокращайте издержки, ибо они воруют прибыль! Особенно наглядно это видно на длительных интервалах. А вам это не нужно, поверьте. Поэтому выбирайте брокера, который не берет комиссию за ведение счета, вместо ПИФ выбирайте ETF (у них в разы меньше комиссия), а также умейте обращаться с налогами.
• Кстати, о налогах! Их необходимо уменьшить, а лучше не платить вовсе (важно — ЗАКОННЫМИ СПОСОБАМИ!).
  Пока не продали свои акции, налоги вы не платите. Даже если акции подорожали в 500 раз. Налоги постучат вам в дверь только при продаже активов, но этого можно избежать, если после уплаты оформить налоговый вычет или иметь ИИС (любого типа).

Также вам не придется платить налоги, если вы попадете под так называемые инвестиционные льготы. Суть такова: при владении бумагой более трех лет инвестор освобождается от налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 млн. Если чистая прибыль меньше этой суммы, налог платить не нужно.