28 октября празднует день рождения всеми любимый долларовый миллиардер и американский предприниматель Билл Гейтс. Талантливый программист и создатель операционной системы Windows преуспел не только в бизнесе, но и на финансовых рынках. В честь его дня рождения Финтолк объясняет причину денежного благополучия известного на весь мир миллиардера и делится его персональными правилами инвестирования.

Содержание:

Благотворительность, Windows и не только
Как инвестирует Билл Гейтс
Портфель Билла Гейтса
Инвестиции-2021

Благотворительность, Windows и не только

Операционная система Windows установлена на большинстве современных компьютеров. А разработала ее компания Microsoft, некогда созданная двумя незаурядными деятелями: Полом Алленом и Биллом Гейтсом. ОС оказалась настолько удачным решением на рынке, что принесла миллиардную прибыль молодым разработчикам вместе со всемирной известностью. Настолько, что Билл Гейтс долго возглавлял список богатейших людей планеты.

С 2000 года предприниматель вместе со своей женой (уже бывшей женой) основали крупнейший частный благотворительный фонд США — Bill & Melinda Gates Foundation. Сопопечителем организации стал другой знаменитый финансист — Уоррен Баффет. Основные цели фонда — повышение качества здравоохранения, искоренение нищеты и другие благие задачи, связанные с филантропией. Конечно, на все это требуются большие деньги, в заработке которых Билл Гейтс преуспел больше других. Сегодня он успешный инвестор и бизнесмен. Но чем же он руководствуется?

Как инвестирует Билл Гейтс

При инвестировании Билл Гейтс опирается на ряд постулатов.

«Хорошо праздновать успех, но более важно извлекать уроки из потерь».

Все, кто когда-либо вкладывал свои деньги в любые активы, получали как прибыль, так и убыток. С точки зрения основателя Microsoft, нормально быть счастливым в моменты получения прибыли, но не менее важно не посыпать голову пеплом, терпя убытки.

Гейтс считает, что ошибки не должны выбивать из колеи. Это лишь средство проанализировать ситуацию и не повторяться в будущем. Иногда зафиксировать небольшой убыток лучше, чем потерять все состояние. Каждый инвестор, который выходил на рынок, терпел неудачи в какой-то момент. Так что, если вы проиграете сражение — это не страшно, главное — не проиграть войну (не обанкротиться).

«Родиться бедным — не ваша ошибка, умереть бедным — ваша ошибка».

С точки зрения Билла Гейтса, мы не выбираем место нашего рождения и тех, кто нас произведет на свет. Но дальше ситуация зависит только от нас. Работайте, зарабатывайте, грамотно инвестируйте, и будут у вас финансы на безбедную старость.

«Большие победы сопровождаются большими рисками».

Если вы хотите иметь много — необходимо принимать риски. Кто бы мог подумать в 2010 году, что биткоин через 10 лет будет стоить 60 000 долларов. Тогда это казалось крайне рискованным. Кто мог предположить в 2000 году, что Сбербанк через 20 лет перемахнет через отметку 300 рублей? Да никто. Так что хотите многого — не бойтесь.

«У меня не было ни дня выходных в мои 20 лет. Ни одного».

Билл Гейтс считает, что период от 20 до 30 наиболее продуктивный в жизни человека, и именно в это время необходимо прилагать максимум усилий. В том числе это касается инвестиций. Проинвестируете в 25 правильно — будете сказочно богаты потом.

«Терпение — ключевой элемент успеха».

В данном аспекте Гейтс очень схож с Уорреном Баффетом. Он полагает, что долгосрочные инвестиции по-любому принесут прибыль, если они произведены правильно. Понятно, что мы хотим все одномоментно, но это маловероятно, с точки зрения Гейтса.

«Оптимизм и пессимизм сосуществуют в человеке».

По мнению бизнесмена, вы должны с оптимизмом смотреть в будущее, полагая, что вас ждет прибыль. При этом разово, в моменте, вы, конечно, хотите сохранить деньги и можете быть настроены пессимистично. Перекликается с предыдущим принципом.

«Я — бык в отношении американского и мирового бизнеса».

Предприниматель считает, что деньги должны работать и приносить доход. Вследствие этого, он предпочитает вкладывать их, а не сидеть с кешем. По словам Гейтса, около 60 % всего его состояния всегда находится в виде различного рода инвестиций.

А как Билл применяет эти правила на практике и куда вкладывается?

Портфель Билла Гейтса

Как и у любого состоятельного человека, портфель Гейтса сильно диверсифицирован, то есть в нем есть акции компаний из разных отраслей экономики. Наибольшую долю, более 50 %, занимают бумаги организаций финансового сектора. Все они приходятся на одну фирму — детище Уоррена Баффета Berkshire Hathaway Inc.
Не чужд Гейтс и экологии. Второе место по объему в его портфеле приходится на компанию Waste Management (чуть меньше 11 %). Эти ребята занимаются переработкой отходов. Кстати, их акции неплохо выросли за последнее время. С 2016 года Waste показали троекратный рост, а с марта 2020 — двукратный. На данный момент акции стоят около 160 долларов за штуку, и нет причин, почему бы им не пойти дальше.

На третьем месте в портфеле Гейтса знаменитый производитель экскаваторов, бульдозеров и прочей горнодобывающей техники Caterpillar. С марта 2020 года акции компании дали почти трехкратный рост. На данный момент по ним началась коррекция. Акции Caterpillar упали уже на 20 %. Однако Гейтс остается оптимистом в долгосрочной перспективе.

На четвертом месте у Гейтса значится Канадская национальная железная дорога (6,15 %). Несмотря на то что в XXI веке все большую популярность набирают самолеты и электромобили, ценные бумаги этой компании выросли с конца 90-х почти в 40 раз. Да что там говорить, с марта 2020 года, когда валились буквально все рынки, КНЖД выросла на 50 %.

Пятое место в портфеле легенды Microsoft значится крупнейшая сеть супермаркетов Walmart (4,49 %). Какой бы кризис ни был — засуха, война, чума — людям нужна будет еда, одежда и прочая утварь. Так, в последнее время компания еще и большое внимание уделяет развитию электронной торговли. Поэтому акциям Walmart особо ничто не угрожает. С марта по декабрь 2020 года они выросли на 50 %, после чего началась небольшая боковая коррекция.

В целом портфель долларового миллиардера характеризуется как относительно консервативный и долгосрочный. Мы не видим присутствия крайне волатильных активов вроде криптовалют или инструментов для краткосрочного заработка вроде деривативов. Начинающим инвесторам есть чему поучиться у бизнесмена. А какие приобретения совершил Билл Гейтс в 2021 году?

Инвестиции-2021

В 2021 году Трей (так иногда называют Гейтса) приобрел долю в производителе тестов на коронавирус Mologic. Видимо, Гейтс понимает, что зараза пришла всерьез и надолго, а потому видит потенциал в акциях данного сектора экономики. Кстати, солидарен с ним и Джордж Сорос, который также купил долю в этой организации. Также по теме COVID-19 Фонд Билла и Мелинды Гейтс профинансировал компанию Exscientia на 35 млн долларов. Основной ее задачей является разработка лекарств от коронавируса.

Кроме того, инвестиционная компания предпринимателя Сascade Investment купила еще 23,8 % сети отелей Four Seasons Hotels and Resorts, доведя свою долю до 71,3 %. Так что знайте, если поедете в Турцию или еще куда и выберете эту гостиницу, то она принадлежит Гейтсу.
При всем многообразии инвестиций в 2021 году в общем выражении они для предпринимателя не стали очень крупными.

Итого: Билл Гейтс предпочитает долгосрочные инвестиции и диверсифицированный портфель. Хотя славу, деньги и известность ему принесли разработки в области информационных технологий, на данный момент он активно инвестирует и в другие сферы современной жизни.

«Начинающему инвестору стоит рассматривать инвестиции исключительно через индивидуальный инвестиционный счет, который легко можно открыть у любого российского брокера в один клик. Неквалифицированному инвестору доступно большое количество инструментов, поэтому проблем с выбором быть не должно. В первую очередь необходимо рассматривать биржевые фонды ETF, акции с хорошей дивидендной доходностью, при этом всегда нужно обращать внимание на период, сколько времени та или иная компания уже выплачивает такие дивиденды. Инвестируя, вы должны смотреть не только на цифры в моменте, но и на историю компании, ее финансовые показатели, и как менялась дивидендная политика. Валюта — это также часть вашего портфеля. Она помогает сбалансировать волатильность и защитит от девальвации».

Сергей Макаров, Accent Capital, заместитель директора департамента рынков капитала.

А вам близка инвестиционная философия Билла Гейтса? Или вы не согласны с ним? Напишите об этом в комментариях.