Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Как разбогатеть за ночь, или Что такое овернайт на брокерском счете

 Обновлено 
5380
Как разбогатеть за ночь, или Что такое овернайт на брокерском счете
Не хотим вас терять! Подписывайтесь на нас в Телеграм-канале!

Включи функцию овернайт, говорили они. Заработаешь кучу денег, говорили они. Но о рисках потерять деньги, конечно, никто не рассказал. Что же такое овернайт на брокерском счете и зачем он на самом деле нужен? Финтолк объясняет, стоит ли отключить/включить эту функцию в наше неспокойное время.

Что такое овернайт

Овернайт (с английского языка overnight — «на ночь», «через ночь») — однодневная сделка репо, дающая возможность инвестору дать взаймы свои ценные бумаги брокеру на ночь. Но брокер в долгу не останется, за такую щедрую услугу он заплатит проценты.

Сделка осуществляется по следующей схеме:

Что такое овернайт

Пока инвестор спит, брокер берет под залог ценную бумагу по цене, установленной по окончании торгового дня, взамен дает обязательство вернуть все в срок. Утром брокер возвращает ценную бумагу и вдобавок платит проценты за пользование активом. Все это происходит без каких-либо лишних телодвижений инвестора.

Однако просто так, без разрешения, брокер не имеет права распоряжаться вашими ценными бумагами, потому что когда вы приобретаете акции или облигации, то в депозитарии (депозитарий — хранилище ценных бумаг) делается запись, что именно вы собственник. А вот согласие на совершение овернайта как раз-таки дает брокеру право распоряжаться вашими ценными бумагами.

А зачем вообще брокеру нужны чужие ценные бумаги? Тут два варианта:

  1. Брокер берет в долг ваши ценные бумаги и отдает их в долг трейдеру для совершения краткосрочных стратегий.
  2. Брокер может использовать этот вид займа для обеспечения каких-то своих сделок.

Тонкости сделки

А почему именно ночью?

Из-за разности часовых поясов. К примеру, вы легли спать в России, в то время как в США наступило утро и торги на бирже только начались. Соответственно, появились запросы на открытие коротких позиций у американских трейдеров. Вот именно в этот момент брокер берет в кредит ваши ценные бумаги.

Но брокеру не нужны абы какие активы, он использует для совершения сделок овернайт только ликвидные.

Заманчивым преимуществом при совершении овернайта является то, что инвестор не теряет права на получение льготы за долгосрочное владение ценными бумагами.

А вот на ИИС сделка овернайта не поддерживается.

Сколько миллионов можно заработать

Каждый брокер устанавливает свои проценты за овернайт, иногда их может даже не быть. На сегодняшний день в открытом доступе ставка известна только у «Тинькофф Инвестиции» — 0,5 %.

Однако ставка может меняться. Так, у «БКС Мир Инвестиций» какое-то время назад была ставка по овернайту = 1 % годовых.

Если уж прям хочется, то можно уточнить у своего брокера по телефону.

Давайте попробуем прикинуть, на какую прибыль можно рассчитывать в «Тинькофф Инвестициях».

Брокер взял в долг активы на сумму 100 000 рублей, к примеру, на восемь часов.
100 000 рублей * 0,5 % / 365 (366) дней = 1,37 рубля за день
1,37 * 8 часов / 24 часа = 0,46 рубля

Около 46 копеек с каждых 100 000 рублей, пока вы спите. Хм, такими темпами первый миллион можно заработать через 2 173 года. Нуууу, так себе перспектива.

Не забываем о рисках

Капает и капает копеечка. Что плохого? Отвечают эксперты Финтолка.

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт:

— Риски овернайта очень просты. Вы включаете овернайт, и заемщик пользуется вашими активами на рынке ценных бумаг. В случае неудачи он может потерять способность оплатить этот кредит. С учетом высокой волатильности в кризисные времена такой шанс велик и стоит быть аккуратнее.

Елена Дорохова, финансист, инвестор

Елена Дорохова, финансист, инвестор:

— Подумайте, что будет с вашими ценными бумагами, если брокер вдруг обанкротится? Банкротство — это невозможность расплатиться по факту по своим обязательствам. Получается, инвесторы становятся в очередь на возврат причитающегося долга. И не факт, что эта очередь дойдет до всех.

Банкротство брокера случается редко, но следует знать про все возможные варианты при использовании овернайта на брокерском счете, в том числе и такие негативные, предостерегает эксперт Финтолка Елена Дорохова.

Как отключить

А овернайт вообще изначально подключен? Многие брокеры при открытии брокерского счета автоматически включают условия проведения сделок в формате овернайт в договор. У некоторых брокеров можно самостоятельно отключить эту функцию в личном кабинете в приложении или на сайте. Если такой возможности нет, то можно напрямую позвонить на горячую линию своему брокеру и попросить отключить овернайт.

«Тинькофф Инвестиции»

В мобильном приложении нужно нажать на главном экране на значок шестеренки:

Далее нажать на «Овернайт»:

И в новом открывшемся окошке отключить:

«Сбер Инвестор»

Отключается только в личном кабинете на сайте. На вкладке «Инвестиции и пенсии» выбираем брокерский счет:

Далее нужно нажать кнопку «Дополнительно» и выбрать «Параметры счета»:

После в подзаголовке «Торговля» нажимаем изменить:

Ищем «Дополнительный доход» и выбираем «не размещать»:

ВТБ «Мои Инвестиции»

У брокера ВТБ нет функции овернайт. Ни включить, ни отключить нет возможности.

«Открытие Инвестиции»

В личном кабинете на сайте нужно написать заявление на «отказ от массового займа». Брокер присылает в ответ письмо, которое необходимо будет распечатать, подписать и отослать скан обратно.

«БКС Мир Инвестиций»

Заходим в личный кабинет на сайте брокера:

Далее нажимаем на вкладку «Продукты»:

Открываем «Список счетов»:

Выбираем нужный брокерский счет и справа ищем кнопку «Условия обслуживания»:

Далее выбираем «Размещение свободных активов»:

В открывшемся списке убираем галочки и сохраняем изменения:

хомяки Сеня и Жора Капустины

Теперь вы знаете о коварстве этой маааленькой функции, которая, с одной стороны, позволяет инвестору немножко заработать, а с другой — может лишить его собственных активов. Отключать или нет — решать только вам.

* В этой статье упоминаются социальные сети Facebook и Instagram - они признаны экстремистскими на территории Российской Федерации.

Финтолк. Нескучно о финансах.

Кнопка вверх