Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Центробанк собрался контролировать денежные переводы россиян

 Обновлено 
1920
перевод денег с карты на карту

Российские банки получили от ЦБ РФ новую форму отчетности, из которой следует, что главный финансовый регулятор намеревается запрашивать информацию обо всех переводах между физическими лицами. Список внушительный: от переводов с карты на карту и со счета на счет до переводов через платежные терминалы и между собственными счетами клиента. Причем запрашивать будут, в том числе, персональные данные отправителей и получателей денег.

Центробанк формально собирается запрашивать данные обо всех переводах p2p (people to people, от физлица физлицу) за определенный период, но получит возможность узнавать и все подробности переводов конкретного физического лица.

Подобная отчетность напрямую связана с появившимися недавно методическими рекомендациями по борьбе с нелегальными казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и обменниками криптовалюты, объясняет РБК. Подобные организации, как правило, принимают платежи на обычные интернет-кошельки или карты физических лиц. Именно такие счета, «выдающие себя за физлиц, но при этом являющиеся прикрытием незаконной деятельности», и интересуют ЦБ.

Сам ЦБ уточнил, что планирует собирать данные исключительно при угрозе использования банковских счетов для незаконных манипуляций.

«Речь идет об огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

ЦБ осенью уже рассылал банкам письмо с описанием признаков подобных операций. Подозрения у банков должны вызвать пользователи, которые не покупают товары и услуги, но при этом получают деньги от множества разных контрагентов или переводят деньги большому количеству людей.

Найди свою тему
Кнопка вверх