Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Центробанк собрался контролировать денежные переводы россиян

 Обновлено 
2098
перевод денег с карты на карту
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Российские банки получили от ЦБ РФ новую форму отчетности, из которой следует, что главный финансовый регулятор намеревается запрашивать информацию обо всех переводах между физическими лицами. Список внушительный: от переводов с карты на карту и со счета на счет до переводов через платежные терминалы и между собственными счетами клиента. Причем запрашивать будут, в том числе, персональные данные отправителей и получателей денег.

Центробанк формально собирается запрашивать данные обо всех переводах p2p (people to people, от физлица физлицу) за определенный период, но получит возможность узнавать и все подробности переводов конкретного физического лица.

Подобная отчетность напрямую связана с появившимися недавно методическими рекомендациями по борьбе с нелегальными казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и обменниками криптовалюты, объясняет РБК. Подобные организации, как правило, принимают платежи на обычные интернет-кошельки или карты физических лиц. Именно такие счета, «выдающие себя за физлиц, но при этом являющиеся прикрытием незаконной деятельности», и интересуют ЦБ.

Сам ЦБ уточнил, что планирует собирать данные исключительно при угрозе использования банковских счетов для незаконных манипуляций.

«Речь идет об огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

ЦБ осенью уже рассылал банкам письмо с описанием признаков подобных операций. Подозрения у банков должны вызвать пользователи, которые не покупают товары и услуги, но при этом получают деньги от множества разных контрагентов или переводят деньги большому количеству людей.

Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх