Нескучно о финансах. Подпишись на наш YouTube-канал

ЦБ назвал сумму перевода, которая позволит считать россиянина нелегальным предпринимателем

 Обновлено 
1814
перевод денег с карты на карту

Банк России обнародовал критерии, по которым будет считать поведение владельца банковской карточки подозрительным. Главный финансовый регулятор решил таким способом вывести на чистую воду всех предпринимателей, не желающих пользоваться кассовыми терминалами, и россиян, которые репетиторствуют или пекут торты на дому — и не хотят становиться самозанятыми.

В опубликованном на днях на сайте ЦБ РФ списке подсказок банкам всего восемь признаков «сомнительного поведения» граждан:

  • необычно большое количество контрагентов-физлиц: больше десяти в сутки и 50 в месяц;
  • необычно большое количество безналичных операций с физлицами: более 30 в сутки;
  • короткий промежуток времени между зачислением и списанием денежных средств (минута и меньше);
  • зачисление и списание денежных средств проводятся постоянно на протяжении 12 и более часов за одни сутки;
  • остаток на счете под конец дня составляет менее 10 % от среднесуточного объема денежных операций;
  • со счета отсутствуют перечисления юрлицам «для обеспечения жизнедеятельности физического лица»: оплата услуг связи, ЖКХ и тому подобного;
  • устройство, с которого/на которое приходят/уходят деньги, используется для переводов разными клиентами-физлицами.

Достаточно соответствовать двум из восьми критериев, чтобы россиянин попал под подозрение, предупреждает Центробанк. Подозрительных собираются проверять на незаконную предпринимательскую деятельность.

Новости партнеров
Другие новости
Найди свою тему