Банк России обнародовал критерии, по которым будет считать поведение владельца банковской карточки подозрительным. Главный финансовый регулятор решил таким способом вывести на чистую воду всех предпринимателей, не желающих пользоваться кассовыми терминалами, и россиян, которые репетиторствуют или пекут торты на дому — и не хотят становиться самозанятыми.

В опубликованном на днях на сайте ЦБ РФ списке подсказок банкам всего восемь признаков «сомнительного поведения» граждан:

• необычно большое количество контрагентов-физлиц: больше десяти в сутки и 50 в месяц;
• необычно большое количество безналичных операций с физлицами: более 30 в сутки;
• короткий промежуток времени между зачислением и списанием денежных средств (минута и меньше);
• зачисление и списание денежных средств проводятся постоянно на протяжении 12 и более часов за одни сутки;
• остаток на счете под конец дня составляет менее 10 % от среднесуточного объема денежных операций;
• со счета отсутствуют перечисления юрлицам «для обеспечения жизнедеятельности физического лица»: оплата услуг связи, ЖКХ и тому подобного;
• устройство, с которого/на которое приходят/уходят деньги, используется для переводов разными клиентами-физлицами.

Достаточно соответствовать двум из восьми критериев, чтобы россиянин попал под подозрение, предупреждает Центробанк. Подозрительных собираются проверять на незаконную предпринимательскую деятельность.