Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

В России готовят список людей, которым запретят переводить деньги онлайн

 Обновлено 
10061
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

В России собираются вести черный список дропперов — людей, через счета которых проходят украденные разными способами деньги. В январе Госдума собирается принять соответствующие поправки в «антиотмывочное законодательство». Законодатели хотят выбить промежуточное звено в системе платежей жертва-мошенник, помогающее настоящим злоумышленникам уходить от ответственности.

Центробанк еще три года назад предлагал вносить попавшихся на дропперстве в отдельный реестр. Принцип такой: замечен человек в переводе денег от мошенников — ему ограничивают возможность переводов. То есть усложняют возможность участия в подобных схемах.

Сейчас дропперам вообще хотят запретить пользоваться счетами удаленно. То есть, если клиент банка числится в реестре, деньги он сможет перевести, только лично посетив отделение с паспортом.

Схема с использованием дропперов — когда человек с пониженной социальной ответственностью просто отдает банковскую карту злоумышленникам за процент и те творят на его счетах свои черные дела — должна стать невозможной.

Но эксперты предупреждают о рисках для законопослушных банковских клиентов, пишет «Коммерсантъ». Механизм выхода из реестра, на случай если кто-то попал туда по ошибке, пока не продуман. К тому же дроппером можно стать неумышленно.

Например, существует схема, при которой мошенники переводят деньги случайному человеку, а потом звонят и просят вернуть ошибочный перевод — уже на другой счет. Таким образом клиент банка фактически становится посредником в преступной цепочке, хотя со стороны никакого подвоха нет: деньги же правда пришли, ну как их не вернуть?

Специалисты по информационной безопасности и вовсе утверждают, что и без реестра давно собирают сведения о дропперах. А сейчас, по мнению экспертов, может просто повториться недавняя ситуация со списком «отказников» в банковских операциях, когда из-за отсутствия механизма реабилитации пострадало много порядочных клиентов банков.

Тем временем Центробанк собирается обязать коммерческие банки в упрощенном порядке, не позднее следующего дня отдавать обманутым злоумышленниками людям хотя бы часть средств.


Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх