Кислородную маску сначала на себя: как справиться с паникой во время падения рынка

Обновлено:
11662
Кислородную маску сначала на себя: как справиться с паникой во время падения рынка
telegram
РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

В жизни каждого инвестора бывают периоды, когда не хочется открывать мобильное приложение брокера и видеть, как твои активы краснеют и теряют в цене. Все падает, караул!.. Финтолк объясняет, как справляться с паникой и сохранять спокойствие при обвале рынка.

Что такое обвал рынка

хомяк Семен Семеныч

Кризис, депрессия, обвал — эти слова могут вызывать страх у начинающих инвесторов. При первых признаках падения котировок ценных бумаг так хочется все продать, получить деньги и оставаться в ожидании более благоприятного момента... Однако просадка может длиться неопределенное время (пару дней, неделю или несколько месяцев), а кеш будет только обесцениваться, паника нарастать. Выводы инвестор может сделать из разряда «инвестиции — это не для меня», «заработать тут невозможно» и все в таком духе. Однако если понимать, что обвалы рынка — это естественный процесс, точно такой же, как и рост рынка, — можно неплохо заработать.

Обвал рынка — это значительное падение стоимости финансовых активов за короткий промежуток времени. Каким именно должно быть падение, чтобы считаться обвалом, — мнения разнятся, у каждого аналитика есть собственный взгляд на развитие медвежьего тренда, который можно назвать обвалом, но в среднем это 10-30 % от максимума.
Вот некоторые примеры крупнейших обвалов фондового рынка: обвал рынка в 1929 году в США (Великая депрессия), Черный понедельник 1987 года, обвал фондового рынка 2007-2008 годов (ипотечный кризис), кризис марта 2020 года (связанный с пандемией COVID-19).

Почему рынок падает

Почему рынок падает

Причины могут быть разные: на рынок могут влиять негативные новости и плохие экономические отчеты, глобальные катастрофы, политика и многое другое.
Причины можно классифицировать следующим образом:

  • Политическая нестабильность — сюда относятся как военные конфликты, так и массовые беспорядки, волнения, революции.
  • Ужесточение денежно-кредитной политики — повышение ключевой ставки влечет за собой падение рынков.
  • «Черные лебеди» — термин, который ввел Нассим Талеб, известный американский ученый, обозначив редкие, неожиданные события, которые имеют значительные последствия. Например, распространение COVID-19 — появление вируса предугадать не мог никто.

Несмотря на то что периоды спада могут быть пугающими, исторически они были просто перерывами в общем росте рынка. Другими словами, каждый спад заканчивался подъемом. И рынок продолжил устанавливать новые максимумы. Подумайте об этом: согласно Первому анализу доверия, средний период медвежьего рынка длился 1,3 года со средним совокупным убытком в 38 %. Но средний бычий рынок, или период роста, длился 6,6 года с совокупным общим ростом в 334 %.

Как подготовиться к обвалу рынка

Если понимать, что экономика работает циклично, а за спадом всегда следует подъем, то инвестору можно подготовиться к обвалам рынка и морально, и материально, чтобы не было мучительно больно:

  • Диверсифицируйте свой портфель — это золотое правило всех инвесторов, то есть инвестируйте в разные отрасли экономики по разным странам, в разные финансовые активы, что снизит потенциальные риски.
  • Почаще вспоминайте свои цели — если вы стали инвестировать на долгосрок, к примеру, хотите на пенсии иметь пассивный доход, то позвольте вашему капиталу двигаться и пореже заглядывайте в свой портфель, поберегите нервы.
  • Держите кеш наготове — желательно в твердой валюте (долларах), так как в периоды нестабильности курс, как правило, растет, а активы в другой валюте дешевеют, и появляется хорошая возможность для покупки.
  • Откажитесь от сделок с кредитным плечом — если просадку можно просто пережить, то сделки с плечом чреваты большими потерями, особенно это касается сделок с рисковыми активами (к примеру, акции компаний с приличными долгами).

Что делать, если рынок падает

Правило 1. Спокойствие, только спокойствие.

Правило 1. Спокойствие, только спокойствие. "Малыш и Карлсон", Союзмультфильм, 1968

Некоторым вообще противопоказано владеть акциями, потому что колебания цен могут свести их с ума. Если вы собираетесь впадать в панику и совершать необдуманные поступки, когда стоимость акций начинает падать, лучше сразу откажитесь от инвестирования.

Уоррен Баффет

Как инвестор вы должны понимать, что коррекция на рынке — это нормальная ситуация, и продавать свои активы на эмоциях только из-за того, что на них падает цена, не стоит. Чтобы принимать решение, необходимо различать причины падения: это ухудшение показателей компаний или падение котировок из-за ухудшения настроений инвесторов. Главное, не принимать поспешных решений и не руководствоваться страхом. Кстати, избавиться от панического настроения помогает физическая активность: активная пешая прогулка, генеральная уборка или любые другие физические упражнения. Ну, и поменьше читайте новости.

Правило 2. Это не обвал, а распродажа.

Правило 2. Это не обвал, а распродажа.

Опытные инвесторы знают, что обвал рынка означает хорошее время для покупки. Настройте себя на то, что вы не теряете, а имеете возможность купить финансовые активы по очень выгодной цене, как если бы в магазине объявили реальную распродажу на нужную вам дорогую технику, например. Когда портфель снова начнет отрастать, вы будете жалеть, что не подкупили ценные бумаги по выгодной цене. Правда, к покупкам также надо относиться с осторожностью и брать в свой портфель ценные бумаги с хорошими фундаментальными показателями, то есть не скупать все подряд, а брать именно то, что в дальнейшем обещает рост и имеет хорошие прогнозы.

Правило 3. Оценивайте свой портфель правильно.

Хоть мы и говорим, что в период просадки заглядывать в свой портфель надо как можно реже, однако сделать это мало кому удается — рука так и тянется открыть приложение брокера и ужаснуться. Но в этом случае попытайтесь смотреть не на динамику одного актива (например, сильно упали акции Сбербанка), а оценивайте портфель в целом. В правильно сбалансированном инвестиционном портфеле все финансовые активы не могут расти одновременно, ведь они подбираются так, чтобы компенсировать колебания, а значит, если какая-то ценная бумага сильно просела, это не говорит о том, что от нее надо срочно избавиться. Также смотрите показатели не за неделю, а, к примеру, за год, и за этот период оценивайте максимальную просадку, таким образом, поводов для паники будет меньше.

Вместо итогов:

  • Пережить турбулентность на рынке тяжело, но все же вполне реально, если трезво оценивать структуру своего портфеля. Как инвестор, вы должно четко понимать, зачем вы купили те или иные финансовые активы и почему.
  • Рассмотрите увеличение доли «крепких» ценных бумаг — в период обвала можно найти хорошую точку входа, что впоследствии увеличит доходность ваших инвестиций.
  • Мыслите долгосрочно — наберитесь терпения, помните, что в долгосрочной перспективе вы хорошо заработаете.
  • Признавайте свои ошибки — это, конечно, всегда неприятно, но закрывать глаза на свою неправоту — дорога к большим потерям. Часто бывает так, что именно нежелание признавать свои ошибки мешает принять правильное решение.
  • Чем дольше вы инвестируете, тем спокойнее относитесь к временным просадкам и обвалам. Так что смотрите на свой портфель с высоты времени.
Шеф, все пропало: как справиться с паникой во время падения рынка "Бриллиантовая рука", 1968, Мосфильм
0 комментариев
Кислородную маску сначала на себя: как справиться с паникой во время падения рынка
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross