На данный момент сложилась ситуация, когда у инвесторов открываются новые возможности. Меняются лидеры экономического роста и направления движения рынка. Объясняем, какие финансовые инструменты станут полезными современному инвестору.

Новые центры притяжения

Китай по ВВП с учетом паритета покупательной способности уже является первой экономикой мира, а в ближайшие нескольких лет вполне может стать страной №1 по размеру номинального ВВП, обогнав США. Активно развивается Индия. Согласно прогнозам экспертов из Morgan Stanley, эта страна станет третьей по величине экономикой к 2027 году.

Все больше инвесторов обращают внимание на страны Центральной Азии, включая Узбекистан и Казахстан, экономика которых становится по-настоящему рыночной. В Европе также происходит перераспределение ресурсов. В 2022 году Франция впервые обогнала Великобританию по капитализации фондового рынка.

Определенное влияние на рынки оказывают рост стоимости энергоресурсов и повышение уровня инфляции.

Как получить прибыль на финансовых рынках

Эффективное инвестирование основано на нескольких базовых принципах. В их числе:

• Вложение средств на длительный срок. Практика показала, что инструменты инвестиций, которые генерируют доход, с течением времени увеличиваются в цене.
• Диверсификация инвестиционного портфеля. За счет активов различных категорий инвестор добивается оптимальной доходности и надежности, которые помогают преумножить вложенные деньги в период роста и позволяют избежать потерь во время кризиса.
• Покупать дешево, продавать дорого. Приобретайте активы в период снижения цены, а продавайте — на пике.

Перспективные инструменты рынка инвестиций

Технологии изменили подход инвесторов к выбору активов. Ключевыми требованиями стали возможность оперативного контроля и управления, а также высокая ликвидность. Оптимальные условия инвестиций для своих клиентов предоставляет компания «Открытие Инвестиции», которая уже свыше 25 лет представлена на финансовых рынках. Этот брокер обладает высшим рейтингом надежности по национальной шкале — AAA.IV. Свыше 400 тысяч клиентов доверяют свои средства этой компании.

Другими преимуществами компании «Открытие Инвестиции» являются широкий выбор видов инструментов в инвестициях, низкие тарифы на обслуживание, а также технологические решения, позволяющие управлять финансами в режиме онлайн, в том числе с помощью мобильного приложения.

Предлагаем вашему вниманию финансовые инструменты, которые помогут сохранить и преумножить ваши средства.

Акции российских и иностранных компаний

Данный вид ценных бумаг подтверждает право их владельца на долю в компании и участие в распределении прибыли в виде получения дивидендов. Рекомендуется инвестировать в акции компаний, работающих в перспективных отраслях экономики и на растущих региональных рынках. Нынешний момент является удачной точкой входа в бумаги многих эмитентов, испытавших длительную просадку в цене. При покупке этого вида активов следует ориентироваться на здравый смысл и показатели фундаментального анализа, включающие задолженность компании, прибыльность и размер дивидендных выплат на одну акцию. Наиболее успешные инвесторы и инвестиционные фонды специализируются на поиске и покупке недооцененных рынком акций. Так за год акции российской компании «Электроцинк» подорожали почти на 123 %.

Облигации

Долговые бумаги частных компаний, органов власти и муниципалитетов. Эмитент обязуется погасить стоимость облигации в установленный срок. За предоставление денежных средств в долг держатели облигаций получают процентные выплаты в виде купонного дохода. Облигации относятся к наименее рисковому виду активов. Данный вид ценных бумаг приобретают для снижения рисков инвестиционного портфеля. Вместе с тем на рынке ценных бумаг предостаточно предложений, которые обеспечивают доход в полтора–два раза выше, чем средневзвешенная ставка по банковским депозитам.

Паи биржевых фондов и ETF

Это доли в фондах, специализирующихся на каком-либо направлении. Выделяют российские закрытые и биржевые паевые фонды. Их зарубежные аналоги — Exchange Traded Fund (ETF), которые находятся под управлением специализированных компаний. Средства фондов могут быть размещены в акциях, облигациях и иных активах. Доходность вложений в данном случае зависит не только от ситуации в конкретной отрасли, но и от профессионализма специалистов управляющей компании. Так российский ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал» за последний год показал доходность 13,6 %, в то время как многие «голубые фишки» значительно потеряли в цене.

Золото и серебро

Драгоценные металлы относятся к классу защитных активов, стоимость которых остается стабильной и нередко возрастает даже в период экономических потрясений. Именно поэтому эксперты рекомендуют выделить для драгметаллов 5–15% объема портфеля. «Открытие Инвестиции» предоставляют клиентам возможность торговли золотом и серебром на Московской бирже. Преимуществом покупки золота и серебра на бирже является то, что комиссия за хранение и управление активом не взимается.

Валюта

Покупка денежных средств иностранных государств также является способом диверсификации инвестиционного портфеля. «Открытие Инвестиции» предоставляют доступ к валютному рынку Московской биржи, на котором осуществляются операции по покупке/продаже валюты западных стран и стран Центральной и Юго-Восточной Азии. Перспективными могут стать инвестиции в валюты стран, которые ранее были республиками СССР. Ожидается, что, несмотря на сложную ситуацию в мировой экономике, ряд бывших союзных республик по итогам 2022 года продемонстрирует рост, выражающийся в двузначных числах.

Фьючерсы

Инструмент срочного рынка, который рекомендуется для инвесторов, обладающих определенным опытом и базой знаний. Представляет собой либо право на приобретение актива в установленный срок по заранее зафиксированной цене, либо договор о выплате разницы между реально сложившейся и предварительно обозначенной цене. Поэтому фьючерсы широко используются в качестве инструмента защиты инвестиций от ценовых колебаний.

Полный перечень финансовых инструментов, предоставляемых «Открытие Инвестиции», представлен в разделе «Каталог» сайта компании. Помимо различных активов, предлагаются готовые решения в виде стратегий, разработанных опытными специалистами, в том числе для индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Так стратегия «ИИС Акции» («Инвестиции в перспективные акции российских компаний») показала за последний год доходность в 50 %, а менее рисковая «ИИС Сбалансированная», основанная на покупке российских и зарубежных облигаций, обеспечила доходность 30 % в рублях. Преимуществами готовых решений служат делегирование управления активами профессионалам рынка недвижимости и возможность получения налоговых льгот, предусмотренных для владельцев ИИС.