Как бы так не работать, но каждый месяц получать деньги? Этот вопрос не один раз задавали себе даже самые трудолюбивые из нас. Но отвечают на него все по-разному. Для кого-то решение — сдать квартиру или дачу в аренду, а кто-то предпочитает получать дивиденды от крупных предприятий. Но далеко не все компании платят своим акционерам точно по графику. Разбираемся, чьи ценные бумаги стоит купить, а от кого держаться подальше.

В каком режиме осуществляются выплаты дивидендов

Тех российских инвесторов, кто мечтает получать дивиденды по купленным акциям каждый месяц, ждет разочарование. Сегодня компании не осуществляют расчет в таком режиме, поскольку:

• Российский рынок ценных бумаг относительно невелик, как и количество его крупных игроков, в чьи ценные бумаги стоит вкладывать средства.
• Точно подсчитать сумму дивидендов по итогам месяца достаточно сложно и обременительно для компании, особенно если ее реестр акционеров состоит из сотен или тысяч инвесторов. 
• Подсчет доходов, издержек и чистой прибыли в рамках налогового учета традиционно осуществляется раз в квартал, в полугодие или в год, и к этому моменту обычно приурочен расчет с акционерами.

За границей ситуация несколько иная. Здесь несложно найти компанию, осуществляющую ежемесячные выплаты. Однако их размер относительно невелик, и только в случае крупных вложений полученный доход может стать для владельца акций основным источником существования.

Можно ли решить проблему ежемесячного получения дивидендных выплат

Опытные инвесторы решают вопрос получения ежемесячных дивидендов, приобретая акции разных предприятий. При этом каждая компания начисляет и выплачивает причитающиеся суммы с определенной регулярностью — раз в 3, 4 или 6 месяцев. Спланировав последовательную покупку ценных бумаг, можно легко составить календарь дивидендных выплат таким образом, чтобы на каждый из календарных месяцев приходился один и более платежей. Все это вполне доступно даже для начинающего инвестора, особенно если он не поленится и потратит время на детальные расчеты и планирование окупаемости собственных вложений.

Составить дивидендный календарь можно самостоятельно, но проще и быстрее будет воспользоваться онлайн-программой для расчета выплат. В нее внесены сведения об основных игроках рынка ценных бумаг и дате отсечки — дне, когда реестр акционеров закрывается и осуществляется начисление выплат. Инвестировать средства можно в любое время до момента закрытия, вплоть до нескольких дней. Но стоит помнить, что дата отсечки выбирается советом директоров предприятия и может меняться по его усмотрению. Поэтому следует постоянно следить за процессом начисления, чтобы успеть в очередной поток и получать дивиденды каждый месяц от одного или нескольких субъектов бизнеса.

Важно!

Чтобы минимизировать риски и защитить свои вложения, при покупке акций учитывайте следующие моменты:

• Выбирайте компании, что платят регулярные дивиденды, из разных отраслей промышленности. Особенно если у них наблюдается уверенный рост и минимальная зависимость от общей экономической ситуации.
• Учитывайте капитализацию компании – размер ее активов и размах деятельности. Крупные дивиденды платят только успешные предприятия, доля которых в их сегменте рынка сравнительно велика.
• Выбирайте те предприятия, что платят акционерам дивиденды в течение нескольких лет и в чьей истории отсутствуют случаи задержек или отмены причитающихся выплат.
• Помните о необходимости платить налоги с дохода. Компании, что выплачивают акционерам дивиденды, оставляют эту обязанность получателям средств. Поэтому пассивный доход нужно своевременно задекларировать, после чего рассчитаться с бюджетом.
• Уточните коэффициенты, указывающие на финансовую стабильность и платежеспособность компаний, что выплачивают регулярные дивиденды своим акционерам. Эти данные находятся в открытом доступе, и проверить их можно в любое время. Настораживающими факторами являются преобладание заемного капитала над собственными активами, недостаточный уровень доходности капитала и низкий процент прибыли, направленный на выплату дивидендов.

В акции каких компаний лучше инвестировать для получения ежемесячного дохода

В перечень компаний, что выплачивают хорошие дивиденды своим акционерам, сегодня включены:

«Мечел-ап»

Компания занимает лидирующее положение на рынке, что гарантирует

Стоимость актива: приблизительно 165 рублей за акцию.

«Распадская»

Компания, работающая в сфере угольной промышленности, показывает около 19–25 %, или 65–95 рублей, дивидендной доходности. Особых успехов она достигла в 2021 году, в разы повысив свои финансовые показатели в условиях затянувшегося экономического кризиса. Поэтому совет директоров принял решение направить на выплаты акционерам увеличенную долю полученной прибыли. Ожидания по будущему этого предприятия позитивны, поэтому вложения в ценные бумаги можно считать перспективной и надежной инвестицией. Тем более что в ближайшее время компания получит большую самостоятельность и будет еще сильнее заинтересована в дополнительных инвестициях.

Стоимость актива: приблизительно 300–350 рублей за акцию.

ММК

Компания, работающая в отрасли черной металлургии и признанная в ней одним из лидеров. Ее высокая доходность не вызывает сомнений и подтверждена многолетним опытом. При этом традиционно стоимость ценных бумаг здесь ниже, чем у конкурентов, что связано с некоторыми сложностями в вопросах обеспеченности сырьем. Эксперты предполагают, что в ближайшие годы выплаты по ценным бумагам ММК могут достичь 11,5 рубля за акцию. 

Стоимость актива: приблизительно 20–30 рублей за акцию.

ВТБ

Банковская структура, признанная одной из наиболее надежных и стабильных. Сегодня уровень ее дивидендной доходности составляет около 16–18 %. По итогам прошлого года банку удалось увеличить показатели прибыли относительно итогов 2020 года в четыре раза и запланировать перевыполнение плана по прибыли в 2022 году на десятки миллиардов рублей. Такое финансовое положение вряд ли оставит акционеров без причитающейся прибыли, особенно если учесть, что в планах банка направлять на выплату дивидендов 50 % чистой прибыли. Одновременно планируется платить будущие дивиденды в формате транша, чтобы своевременно рассчитаться по всем платежам.

Стоимость актива: приблизительно 1 копейка за акцию.

«Северсталь» и НЛМК

Еще два предприятия, работа которых сосредоточена в сфере черной металлургии. Их показатели по выплатам признаны лидирующими в отрасли, поскольку привязаны к свободному денежному потоку. Дивидендная доходность может достигать 14–18 %, хотя компании выступили бенефициарами роста цен на сталь и помогли удержать их на приемлемом уровне в условиях непростой экономической обстановки.

Стоимость актива: приблизительно 650 рублей за акцию «Северстали» и 110–125 рублей за НЛМК.

«М-Видео»

Акции компании несколько уступают конкурентам, что можно объяснить снижением спроса инвесторов в сфере ретейла и повышенной прибыльностью сырьевого рынка. Однако в 2020 году предприятию удалось закрепиться за счет резкого роста продаж техники и электроники в условиях пандемийных ограничений и сокращения поставок. При этом на фоне стабильного спроса доходность акций удалось увеличить. И сегодня здесь платят дивиденды из расчета 70–85 рублей на каждую ценную бумагу, что подняло их доходность до 13–16 %. Долгосрочные прогнозы экспертов в отношении компании позитивны, поэтому инвесторам можно не сомневаться в надежности будущих вложений.

Стоимость актива: приблизительно 200 рублей за акцию.

«Газпром»

Одна из крупнейших компаний России, выступившая бенефициаром цен на газ в Европе. Секрет ее стабильного положения на рынке — огромный спрос на голубое топливо, успешные внешнеэкономические операции, активный рост промышленности вместе с ее заинтересованностью в приобретении значительных объемов недорогого газа, а также развитие сети его поставок в разные точки континента. Сегодня цена на газ находится на уровне 1 500 долларов за кубометр, что можно смело назвать рекордным показателем. В текущем году дивиденды оплатят из расчета 13–16 % доходности, что гарантирует инвесторам неплохую прибыль в течение продолжительного времени и сотрудничество с одной из наиболее надежных компаний.

Стоимость актива: приблизительно 180 рублей за акцию.

«Норникель»

Компания, вокруг которой в прошлом году велись споры о необходимости платить дивиденды в прежнем объеме или сократить их из-за прогнозируемого внедрения инвестиционных планов. Размеры выплат удалось сохранить, поэтому сегодня их размер составляет около 1523 рублей на каждую ценную бумагу (7,3 % доходности). Эксперты говорят о сохранении указанной величины в ближайшее время, тем более что действие внутреннего акционерного соглашения еще не истекло, а его положения могут увеличить размеры платежей до 2 600 рублей и более на каждую акцию.

Стоимость актива: приблизительно 14 000 рублей за акцию.

«Юнипро»

Компания, где с акционерами сотрудничают в рамках соглашения о фиксированных выплатах. В 2022 году на них планируется потратить около 20 млрд рублей (около 0,31 рубля на акцию) вне зависимости от экономической ситуации — столько же, сколько и в 2021 году. Финансовая стабильность предприятия обусловлена увеличением уровня дохода за счет открытия новых мощностей. Однако эксперты сомневаются в сохранении высоких дивидендов в ближайшие два года, их могут сократить из-за снижения уровня прибыльности компании.

Стоимость актива: приблизительно 1 400 рублей за акцию.

В перечне компаний, в которых дивиденды платят в срок и в увеличенных размерах, стоит назвать Сбербанк, «Магнит», «ЛУКОЙЛ», МТС. Также в числе надежных предприятий «Детский мир», «Русагро», «АЛРОСА» и «Россетти Ленэнерго». Информацию по этим и другим субъектам бизнеса можно получить в открытом доступе и уже на ее основании принимать решение о перспективности инвестиций.

Вывод

Обращаем ваше внимание, что в 2022 году ситуация с выплатами дивидендов довольно нестабильная. Некоторые компании отказываются от выплат, что не радует акционеров. Но для долгосрочного планирования вы все равно можете рассматривать покупку акций этих компаний, так как именно сейчас они продаются с очень большой скидкой.