Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Как покупать на IPO без статуса квалифицированного инвестора

 Обновлено 
1454
Как покупать на IPO без статуса квалифицированного инвестора
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Покупка акций на стадии первичного размещения (IPO) была еще недавно доступна лишь квалифицированным инвесторам, банкам и крупным инвестфондам. Теперь такая возможность есть у каждого. Финтолк объясняет, как принять участие в IPO, на примере сервиса «Тинькофф Инвестиции».

Впервые на бирже: что такое Initial Public Offering

Три буквы IPO — аббревиатура английского выражения Initial Public Offering, «первое публичное предложение». Это когда некая компания впервые выпускает свои ценные бумаги и начинает торговать ими на бирже, где их сможет купить любой желающий. Получается такая покупка «из первых рук». Компании это нужно, чтобы привлечь дополнительные деньги, а инвесторам — чтобы получить прибыль, если, конечно, акции поднимутся в цене, а компания будет стабильно платить дивиденды.

Если речь идет об IPO, для участия в нем россиянам почти во всех случаях нужен статус квалифицированного инвестора. Получить статус не так-то просто, это стоит больших денег и времени.
Но есть и хорошая новость для самых обычных инвесторов без какой-либо квалификации: всё большее число брокеров время от времени устраивает торги на IPO для всех желающих.
Например, такие предложения можно найти в мобильном приложении или браузерной версии сервиса «Тинькофф Инвестиции». Сейчас, в конце августа 2021 года, сервис предлагает купить на стадии IPO облигации двух компаний: «Балтийский лизинг» и «ТрансФин-М».

Итак, чтобы купить эти бумаги, нужно открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции. Заявку можно подать онлайн. Набираем в строке поиска браузера «открыть счет в тинькофф инвестиции», переходим по ссылке, видим картинку:

Впервые на бирже: что такое Initial Public Offering

Жмем на кнопку «Открыть счет», видим выпадающую форму заявки. Заполняем ФИО, пишем номер телефона. Если вы уже клиент Тинькофф Банка и у вас есть его карта, поставьте галочку напротив фразы «Я клиент банка», тогда вам достаточно будет просто номера телефона.
На телефон придет СМС с кодом подтверждения. Вводим, отправляем, заявка принята.
Если у вас еще нет карты Тинькофф, с вами свяжется сотрудник банка, чтобы уточнить, в какой именно день и время вам будет удобно встретиться, чтобы ее получить. Вы можете обойтись без похода в офис, курьер найдет вас хоть дома, хоть на работе. Устанавливаем на смартфон приложение Тинькофф Инвестиции, активируем (в этом может помочь сотрудник), начинаем работу.

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Открываем приложение и находим внизу страницы значок «Что купить».

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Жмем на него, попадаем сюда:

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Просто прокручиваем страницу до тех пор пока не увидим надпись «Размещения».

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Заходим. Сейчас здесь два предложения. Выбираем, допустим, «Балтийский лизинг». Сначала обратите внимание на сумму минимального участия. В нашем случае это 20 000 рублей:

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Именно на такую минимальную сумму вам придется купить облигации. За 20 000 рублей вы приобретете 20 штук, так как стоимость одной — 1 000 рублей. И не забудьте про комиссию брокера. Впрочем, она невелика: с 20 000 комиссия составит 10 рублей, а со 100 000 — 50 рублей.

Посмотрите ориентировочную ставку купона, здесь она приблизительная. Это, собственно, и есть доход, на который можно рассчитывать, вкладываясь в облигации «Балтийского лизинга». Здесь у нас значится диапазон от 8,55 % до 8,75 %.

Если интересно, можно почитать о компании и ее деятельности. Это чуть ниже на странице:

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Следующий важный пункт: срок обращения. Это срок жизни облигации. Нажимаем на значок вопроса, видим выпадающий текст: «Оферта не предусмотрена…»

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

Оферта по облигации — это возможность досрочно продать ее эмитенту, то есть в нашем случае раньше чем через три года. Короче, продать будет невозможно.

Зато есть амортизация. Нажимаем на знак вопроса, тут все расписано.

Инструкция по покупке: на что обратить внимание

То есть эмитент (у нас это компания «Балтийский берег») производит купонные выплаты и регулярно гасит часть номинала облигации. По этой причине номинал амортизационной облигации каждый период будет уменьшаться, а вслед за ним уменьшится и купон. Он будет начисляться на остаточную номинальную стоимость.

Можно попутно ознакомимся с разделом «Особенности исполнения»:

Если кратко, то брокер не дает гарантии, что предоставит вам облигации на всю сумму, которую вы перевели. Допустим, вы перевели брокеру 100 000 рублей. Однако по факту облигаций вам может не достаться совсем или их выделят на 50 % от суммы. IPO такое IPO.
Но не волнуйтесь, деньги не пропадут, в таких случаях брокер возвращает их на счет в течение суток.

хомяк Жора Капустин

Если условия вам подходят, нажимайте кнопку «Участвовать», вводите сумму, которую хотите потратить (комиссию вам посчитают автоматом), и в добрый путь!

А вы уже пробовали покупать на IPO? Считаете эти инвестиции удачными?

Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх