Во что инвестировать в кризис

ТОП-5 сфер, которые не только не пострадали от пандемии, но и, вероятно, выйдут из карантина победителями.

1. IT

IT, Информационные технологии

Информационные технологии, кажется, меньше всего затронул всеобщий режим самоизоляции. Ведь большинство айтишников работало на удаленке еще до того, как это стало мейнстримом. Да и заказов в теории должно прибавиться: налаживание удаленной работы для других компаний, разработка и доведение до ума интернет-магазинов, разработка систем удаленного учета и контроля… Поле для деятельности довольно обширное. Все ли айтишники смогут им воспользоваться? Очевидно, нет. Однако, в целом отрасль скорее в плюсе, чем в минусе.

2. Онлайн-обучение

Онлайн-обучение

Карантин пробудил во многих не только инстинкт поесть, но и желание научиться чему-то новому. Что ж, платформы онлайн-обучения, настал ваш звездный час. Преимущество, разумеется, у тех, кто на рынке уже давно. Это крупные сайты, на которых и до карантина проходили обучение тысячи людей. Но активные новые игроки день за днем откусывают у них все большую часть аудитории. Кроме того, на рынок вышли направления, которые всего пару месяцев назад никто и представить не мог в формате онлайн: появились онлайн-школы танцев, онлайн-кружки рукоделия и даже онлайн-няни для маленьких детей!

3. Маркетплейсы

Маркетплейсы, онлайн-шопинг

Еще в начале года многие эксперты Финтолка качали головой, мол, «будущее, конечно, за онлайн-шопингом, но народ пока не готов к смене потребительского поведения». Вроде как вкладывать деньги стоит, но на быструю прибыль лучше не рассчитывать. А вон как оно все обернулось. Теперь маркетплейсы демонстрируют рекордный приток клиентов. Дело осталось за малым: за время карантина люди должны привыкнуть, что покупать вещи и продукты онлайн удобнее и выгоднее, чем ходить по торговым центрам и супермаркетам, а там глядишь — и новое потребительское поведение уже сформировано.

4. Биотехнологии

Биотехнологии

Если верите в науку — самое время поставить на нее накопления. Индекс биотехнологий NASDAQ демонстрирует уверенный рост после падения в марте. В биотехнологии сейчас вкладывают и частные инвесторы, и государство. И рано или поздно это точно принесет плоды.

Индекс биотехнологий NASDAQ

5. Недвижимость

недвижимость, квартира

Консервативный, но все еще выгодный вариант сохранить деньги. Единственный нюанс: чтобы получить максимальную прибыль, вкладываться в недвижимость лучше на дне кризиса. А как же его вычислить, дно? По традиции дном кризиса в недвижимости считается тот период, когда цены на квартиры упали примерно на 30 % от докризисной планки. Но не всегда реальность соответствует ожиданием. Иногда цены на квартиры проседают всего на 10-20 %, после чего начинается рост, а иногда падают значительно сильнее 30 %. Так что тут стоит верить лишь собственному чутью. Или дождаться, пока цены начнут медленно расти, после чего смело вкладывать деньги. Тогда и траты быстрее окупятся, и нервы будут целее. Впрочем, не все эксперты одобряют такие вложения.

Кирилл Вихлянцев, управляющий партнер консалтинговой компании KYC

Кирилл Вихлянцев, управляющий партнер консалтинговой компании KYC:

Кризис не только время проблем, но и время новых возможностей, открывающиеся перед теми, кто готов брать на себя определенные риски для получения нестандартных результатов в нестандартное время. Для себя я выделяю несколько важных аспектов, которые необходимо учитывать, чтобы эффективно использовать инвестиции:
1) Определять временные горизонты и быть готовым к их коррекции: то есть если вы собираетесь вложить в какую-то идею и купить сильно упавшую акцию, облигацию или иной финансовый инструмент, а по расчетам получить прибыль через 6-9 месяцев – будьте готовы, что может все же наступить вторая волна кризиса и срок реализации идеи сдвинется на 12-18 месяцев. Инвестируемые деньги должны быть свободными, чтобы не продавать «внизу» ввиду крайней нужды;
2) Диверсификация: обязательно составлять портфель из нескольких классов активов, куда входят и акции, и облигации, и более сложные финансовые инструменты;
3) В текущих условиях я отдаю предпочтение коротким облигациям, которые в силу различных причин упали и показывают доходность в долларах 15-20%, при этом срок до погашения у них 1,5-2 года. При этом я четко определяю для себя цену, по которой буду готов продать бумагу и искать следующие идеи (скорее всего на тот момент это будут бумаги более длинные, которые еще не успеют сильно вырасти);
4) Выбирать «проблемные» компании, которые при этом имеют хороший потенциал для роста. Для себя я определил отрасли: нефтяная, банковский сектор, IT. Нефтянка — просто беру крупнейшие западные компании. Банки — 3-5 крупных европейских и американских банков, которые сейчас на своих минимумах. IT — отдельные истории, где акции компаний упали по субъективным причинам (наподобие Nokia, Wirecard).

От каждой бумаги можно ожидать от 30% до 70% доходности, после чего можно планировать продавать и искать новые, актуальные идеи.

А на какие сферы вы бы сделали ставки в этот кризис?