В шаге от черного списка: почему нельзя переводить деньги незнакомцам

Обновлено:
15721
В шаге от черного списка: почему нельзя переводить деньги незнакомцам
telegram
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

«Алло! Здравствуйте, я ошибся цифрой и случайно перевел деньги вам. Верните их, пожалуйста!» Так начинается одна из самых популярных у телефонных мошенников схем. Но ведь я же на такое не поведусь? Ведь мне же даже сообщение о зачислении не приходит…

Хотя. Вот СМС от банка. И в банковском приложении тоже есть уведомление о переводе от незнакомца. Да и счет действительно увеличился на эту сумму. Надо же, чуть честного человека не послал. Сейчас-сейчас, уже перевожу…

Стоп! А вот с этим торопиться не надо. И мы сейчас расскажем, в чем тут подвох.

Посредник поневоле

Мы уже привыкли к такому классическому механизму обмана: мошенники сами присылают СМС о зачислении средств, а затем просят «вернуть ошибочный перевод». Здесь достаточно просто убедиться, что на самом деле на счету денег не прибавилось, и радостно послать мошенников на все четыре стороны, порадовавшись собственным уму и сообразительности.

Но что делать, если перевод на самом деле был? Конечно, присваивать себе чужое не стоит, но и отправка денег по указанным незнакомцем реквизитами может привести к неприятным последствиям. Каким? Тут самое время узнать о существовании дропперов.

Дропперами называют людей, через которых мошенники выводят нелегально полученные деньги. Например, с украденных при помощи различных схем банковских карт. Просто так перевести себе на счет краденое никто не рискует — ведь полиции для поиска преступника достаточно просто получить банковскую распечатку от потерпевшего.

Поэтому обналичивают преступные деньги через подставных лиц — как правило, это люди с низкой социальной ответственностью, которым все равно, какие там банковские карты на них оформлены. К подставным лицам эти финансы приходят по запутанному пути через различные счета, чтобы замести следы.

Посредник поневоле

Как вы понимаете, счета подставных лиц регулярно выявляют, мошенникам приходится искать новые, а количество желающих их предоставить не безграничное.
Поэтому проще сделать перевод ничего не подозревающему человеку, а потом слезно попросить его вернуть деньги — уже на другой счет. Хоп — и человек становится дроппером-посредником, поучаствовавшим в отмывании преступных рублей без своего ведома да еще и бесплатно.

Как не попасть в черный список

В 2022 году Центробанк собирается вести отдельный черный список дропперов. Тем, кто хоть раз попался в участии в схемах с переводом мошеннически отобранных денег, собираются полностью запретить онлайн-переводы. Все операции — только при личном визите в банк с паспортом.

Учитывая опыт предыдущих антиотмывочных списков, попасть в перечень будет гораздо легче, чем потом убедить банк, что вы на самом деле ничего противозаконного не совершали.

Чтобы не оказаться в подобной ситуации, достаточно следовать простым правилам.
Если вам поступил неизвестный перевод, необходимо обратиться в свой банк, посоветоваться с менеджером и написать заявление на возврат денежных средств.
Оставлять полученные деньги у себя, даже если отправитель не пытается с вами связаться, нельзя. За подобные действия вы рискуете получить судебный иск о неосновательном обогащении.

«Если отправитель, совершивший ошибочную транзакцию, все-таки пытается выйти на связь, то вам также следует написать заявление в свой банк на возврат перевода. Отправителю, если он обычный человек, а не мошенник, тоже придется обратиться в свой банк с заявлением об ошибочном переводе. В данном случае банк-отправитель и банк-получатель являются официальными путями разрешения ситуации», — советует руководитель дирекции информационной безопасности РГС Банка Иван Шубин.

Так что запоминаем:

  1. Переводить деньги обратно незнакомцам не стоит, даже если очень просят. Рассказываете им про правильный способ выхода из ситуации, отправляете в банк писать заявление о возврате и пишете его сами. Банк вернет деньги туда, откуда они пришли.
  2. Не оставляйте чужие деньги у себя. Судебная практика показывает, что вам в любом случае придется их вернуть. Только еще и с возмещением дополнительных расходов. Поэтому вариант «вы ошиблись — вы и разбирайтесь» тоже неправильный. Даже если вернуть не просят, сообщите в банк о неизвестном платеже.
  3. А еще: не становитесь дроппером, даже если за это предлагают хорошие деньги. Честно, не советуем.
хомяк Жора Капустин
В шаге от черного списка: почему нельзя переводить деньги незнакомцам
0 комментариев
В шаге от черного списка: почему нельзя переводить деньги незнакомцам
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross