Вложить 10 000 долларов и через год уйти довольным миллионером. Похоже на описание финансовой пирамиды? Нет, такое тоже бывает, просто нечасто. Финтолк вспоминает, сколько удавалось заработать на фондовой бирже самым удачливым людям, и объясняет, почему это совсем не то, к чему на самом деле стоит стремиться.

Рекорсмены доходности

Ответить на вопрос, сколько максимально можно заработать на фондовой бирже, проще простого, потому что есть вполне официально зафиксированный рекорд. Имя рекордсмена — Ларри Вильямс. Участвуя в мировом чемпионате по трейдингу Robbins World Cup, Ларри вложил 10 000 долларов и через год показал доходность в 1 136 %, забрав 1,137 млн долларов.

Причем там был момент, когда стоимость активов на счету Вильямса добралась до 2 млн долларов. Но не повезло — после этого кое-какие ценные бумаги подешевели, и забирать пришлось меньшую сумму.

Впрочем, рекорд на то и рекорд, что повторить его с тех пор (а это было в 1987 году) не удалось даже самому же господину Вильямсу. Хотя хороших результатов в инвестировании он достигал — например, в 1997 году превратил 50 000 долларов в чуть более миллиона.

В России тоже есть свои самородки. В 2019 году в Robbins World Cup одержал победу россиянин. Артур Терегулов, показавший доходность 914 % годовых.

Это как вложить 100 долларов и через год купить себе новенький Land Cruiser 300.

Свое соревнование среди инвесторов проводит и Московская биржа. Там срок короче — всего квартал, поэтому и результаты в пересчете на год получаются еще более впечатляющими. Так, в 2020 году победитель чемпионата «Лучший частный инвестор» показал квартальную доходность в 339 %, или 1 356 % годовых, а лидер 2021 года на данный момент показывает результат 468 % за квартал (1 872 % годовых).

В общем, цифры заставляют задуматься. «Пожалуй, не буду брать сегодня эту сдобную слойку, лучше через пару лет куплю всю "Пятерочку"», — размышлял я сегодня, стоя у витрины.

Инвестиции на длинную дистанцию

Но да, вы угадали, не все так просто. Хорошие результаты на фондовом рынке не получаются просто потому, что повезло. Да, теоретически стая обезьян, случайно тыкающая пальцами по клавиатуре, может набрать осмысленную фразу. Но, согласитесь, гораздо вероятнее, что ее наберет человек, который знает буквы.

Артем Деев, руководитель аналитического департамента AMarkets:

— Прежде чем начинать деятельность на фондовом рынке, нужно как следует ознакомиться с его принципами, попытаться разобраться в основах экономики и начать с небольших вложений. Которые либо принесут прибыль, либо нет — все зависит от опыта и готовности к риску. А примером успешной деятельности на бирже может служить всем известный Уоррен Баффет, который занимается инвестициями всю жизнь, никогда не рискует, но постоянно приумножает капитал. Гнаться за высокой доходностью отдельных бумаг — значит быть готовым все потерять.

Можно сравнить с бегом. Если вы услышали, что мировой рекордсмен пробежал стометровку за 9,6 секунды, то не начинаете сразу думать: «Таааак, это чуть меньше 40 километров в час, для города хватит, с этого дня больше не пользуюсь никаким транспортом». Да и сдавая в школе норматив по кроссу, вы вряд ли начинали сразу бежать изо всех сил, чтобы быть первым. Так можно только упасть после первого же круга.

В инвестировании все то же самое. Высокая доходность на коротких дистанциях совсем не означает выгоды на длинных. Состояния создаются годами. С не самой высокой, казалось бы, доходностью — но зато стабильной.

Тот же Ларри Вильямс, показавший рекордную доходность в 1987 году, во время чемпионата Robbins World Cup в 1989-м, наоборот, остался в проигрыше. Вложив 10 000 долларов, он забрал назад меньше 5 000 долларов. И это, напоминаю, один из лучших инвесторов в мире, который всю свою жизнь потратил на изучение различных закономерностей и придумывание способов выгодных вложений.

Так что же, надо совсем забыть про «короткие дистанции»? Вовсе нет. Если есть желание рискнуть, никто не запрещает этого делать. Главное правило здесь — не рисковать всем, подчеркивают эксперты.

«Самое главное — правильно расставить приоритеты, инвестируя подавляющую часть собственного капитала как Баффет, а на остальное, при достаточном количестве времени и наличии прибыльной торговой системы, торговать как Ларри Вильямс, не забывая, что, как только трейдинговый капитал превышает заранее установленную долю от всего капитала, например 10-20 %, заработанные средства необходимо перераспределять в инвестиционную часть капитала», — считает старший аналитик компании Esperio Антон Быков.

При этом не забывайте, что высокая прибыль дается не просто за сам факт риска, а за грамотный риск. Поэтому, если еще не разбираетесь, не надо лучше вкладываться в сомнительные активы, честное слово.

Кстати, эксперты считают, что прямо сейчас для получения более высокой доходности вообще имеет смысл не спешить.

«Если мы посмотрим на динамику средней доходности индекса S&P 500 за последние 30 лет, то увидим, что в ближайшие годы она должна существенно увеличиться, потому что сейчас мы находимся на минимальных исторических уровнях. Это не значит, что индекс S&P 500 в ближайшие годы будет расти еще быстрее, напротив, повышение средней доходности рынка возможно при падении рыночной цены акций. С более низкой базы вырастет и дивидендная доходность, да и котировкам будет гораздо проще расти. Поэтому лучшее, что можно сделать сейчас, — это подготовиться к возможности покупки подешевевших акций», — отмечает старший аналитик компании Esperio Антон Быков.

Выводы простые. Не нужно гнаться за рекордами — они, скорее, представляют спортивный интерес, чем дают возможность реально зарабатывать. Но в то же время в инвестициях действительно, как и в спорте, хороший результат достается только тем, кто хорошо подготовился. Поэтому, хотя и не стоит ждать быстрого заработка на ровном месте, это не значит, что выгодно вложиться совсем нельзя. Можно, и да поможет вам в этом Финтолк. Для того мы и существуем — чтобы вы научились.