Новые схемы мошенничества в онлайн-шопинге появляются примерно ежедневно: фишинговые сайты, интернет-ссылки для кражи данных. 66 % опрошенных маркетплейсом Ozon покупателей теряли хотя бы раз свои деньги из-за мошенников во время онлайн-покупок. Причины: погоня за бесплатным подарком, скидкой, быстрым заработком. Но чаще всего невнимательность к деталям. Финтолк решил разобраться, какие новые схемы мошенничества появились за год и как не дать себя развести.

Отмена заказа и переход для общения в мессенджеры

Суть схемы: Мошеннический прием, который работает на всех маркетплейсах, но особенно часто встречается на Ozon, «Мегамаркете» и подобных. Клиент заказывает бытовую технику, гаджет или что-то достаточно дорогое, оплачивает и вдруг через некоторое время его заказ отменяют, маркетплейс возвращает деньги. И тут начинают писать мошенники через мессенджеры WhatsApp, Telegram, предлагая оплатить покупку снова, но уже через сторонний платежный сервис. Как только жертва переводит деньги, злоумышленники исчезают. Вариаций на тему достаточно много, разберем несколько:

Пример №1. Молодой человек купил видеокарту на «Мегамаркете», которая на других маркетплейсах стоила почти 90 000 рублей. На «Мегамаркете» изначально ее предлагали купить за 75 000 рублей, но покупатель применил промокоды, бонусы и в итоге выкупил карту за 38 500 рублей. На следующий день ему пришло сообщение в Телеграм, что продавец не может отправить товар, потому его нет на складе «Мегамаркета». И тут поступает неожиданное предложение отправить товар с Ozon, для этого надо оплатить покупку картой Ozon. За причиненные неудобства обещают скидку 10 %. Потом отправляют сообщение о переоформление заказа и ссылку на оплату нового на электронную почту. После оплаты аккаунт в телеграм удаляется.

История №2. Девушка заказала стиральную машину на «СберМегаМаркете». Со всеми скидками и бонусами получилось 39 000 рублей. Зашла через несколько дней в статус заказа и увидела, что такую же машинку продают уже за 29 000 рублей. Она отменила предыдущий заказ, оплатила новый, используя еще и промокод на 4 000 рублей. Стиральная машина вышла в итоге 25 000 рублей. Но через несколько часов продавец отменил заказ и вернул деньги на карту. Девушка еще раз оформила заказ, и деньги опять вернулись. После звонка на горячую линию маркетплейса там пообещали разобраться. 

Через некоторое время девушке написали в телеграм. Содержание сообщение было схожим со скрина выше, но девушка решила заглянуть на сам сайт Ozon. Там такая стиральная машина стоила почти 40 000 рублей. Она сообщила об этом писавшим в телеграме и для нее согласовали цену 22 500 рублей. В итоге на электронную почту, которую девушка мошенникам не сообщала, прислали ссылку на оплату заказа. Девушка по ней прошла и перевела деньги.
Продавец сразу исчез. Поддержка «СберМегаМаркета» не помогла, сказав, что не отвечает за продавцов, которые размещают товар на сторонних сайтах.

Деньги за лайки или отзывы и выкуп товара

Схема: Нужно выполнять задания мошенников, ставить лайки, писать отзывы, добавлять в корзину товары на маркетплейсах. За такую работу злоумышленники действительно платят по 200 — 500 рублей. Потом добавляют в секретный чат и там поступает самое основное задание. Нужно выбрать сумму, на которую вы готовы выкупить товар, а потом вернуть его на пункте выдачи обратно — и получить не только свои деньги, но и 20 % от суммы сверху.

История №1 (какие-то истории можно оформить как листы тетрадные - дизайнеру). Нашему журналисту тоже поступил подобный запрос, и она с радостью поучаствовала, пройдя всю схему до конца. Девушке предлагали ставить лайки и поднимать рейтинги продавцов на «Ламоде», а для выкупа товара попросили банально перевести деньги на карту организатора и ждать доставки.

Другой жертве мошенников повезло меньше, она потеряла 40 000 рублей. Когда девушка вошла в азарт, ей сгенерировали для выкупа дополнительный заказ, без которого за первый вернуть деньги нет возможности. В итоге она потеряла заемные деньги, которые взяла чтобы подзаработать. 

История №2. Предложили девушке поработать, ставя лайки на товары на «Яндекс.Маркете». В первый день всем за лайки заплатили по 400 рублей, а на второй день предложили перевести 800 рублей на карту физлица с арабским именем. Девушку окружили люди-боты, которым якобы переводили деньги и которые якобы получили за это прибыль после отправки скриншота о переводе. На самом деле мошенники просто ждали, когда реальные люди начали переводить деньги, а после получения денег удалились. 

История №3. Мошенники представляются менеджерами маркетплейса, например в реальной истории «СберМегаМаркета», которые просят помочь продвижению чьих-то продуктов. Лайки нужно ставить определенным новым товарам: 10 ссылок — 10 лайков — 400 рублей. 

Девушку добавили в группу в телеграм и там появились задания, следующего содержания: «Заказ № 8. Выкуп товара за 15 660 рублей, ваша прибыль — 18 792 рублей. Заказ № 9. Выкуп товара за 20 800 рублей, ваша прибыль — 24 960 рублей. Заказ № 10. Выкуп товара за 29 900 рублей, ваша прибыль — 35 880 рублей. Вам нужно выбрать миссию по выкупу и сказать мне — я подам на нее заявку на вас. В первый раз предлагаю вам выбрать 860 рублей, чтобы ознакомиться с операцией, а затем выбрать другие объемы задач обратного выкупа».

Например, чтобы приобрести товар за 860 рублей, нужно перевести продавцу эти деньги за покупку товара. После успешной транзакции продавец произведет повторный выкуп и выплатит вам комиссию в размере 20 %, то есть вы получите 1 192 рублей. Девушка деньги перевела и общение с ней прекратилось.

Заработок на выкупе товаров с маркетплейсов 

Схема: тут схема состоит в выкупе товаров и оплатой их своими картами потенциальными жертвами. За старания им первое время возвращают обратно деньги с небольшой надбавкой. Все длится до тех пор, пока потерпевшая сторона не начнет доверять так, что выкупит товар на крупную сумму, деньги за который обратно просто не получит. Суть состоит в том, что товары продаются на фиктивных сайтах мошенников.  

История. Женщина из  Череповца по такой схеме лишилась 93 638 рублей. Девушка первое время работала на аферистов, пока в один из дней не пришли обратно заплаченные за товар 10 000 рублей. Обманщики сослались на то, что жертва совершила ошибку в оплате — не раздробила оплату чека. Исправить это могут только еще переводы и покупки товаров на 8 868 рублей, 10 500 рублей, 41 000 рублей и  22 690 рублей. Столько покупок и денег потребовалось потратить женщине прежде, чем она поняла, что наткнулась на мошенников. 

Списания денег с карты мелкими транзакциями

Схема: на маркетплейсе Wildberries незаметно для жертвы в течение небольшого промежутка времени, например, часа списывается крупная сумма, но маленькими транзакциями. Происходит подобное после кражи данных карты владельца.

История. По подобной схеме у девушки украли 195 000 рублей с карты, привязанной к аккаунту на Wildberries. В течение двух часов транзакциями по тысяче рублей списывались средства у потерпевшей на счет фиктивного продавца. Девушка давно не пользовалась услугами маркетплейса и уведомления у нее везде были отключены и по карте тоже. В деле разбирается полиция, так как до сих пор не ясно, как смогли украсть данные карты и совершить транзакции. Служба поддержки «Вайлдберриз» сказала, что все транзакции были подтверждены и переводились некой фирме Wildberries Podol'sk, к которой они сами отношения никакого не имеют. 

Мошенничество через подписку «Яндекс.Плюс» 

Схема работает так: аферисты получают доступ к чужому личному кабинету подписки «Яндекс.Плюс» через один из сервисов «Яндекса» и покупают товары на «Яндекс.Маркете», оплачивая его привязанными в профиле картами.

История. У молодого человека, который поделился историей на «Пикабу» так списали 119 000 рублей. Если бы мошенничество не заподозрил банк и не заблокировал карту, могли списать еще больше. За пару минут мошенники оформили шесть заказов с доставкой. 

Из приятного: банк вернул деньги. Из плохого — служба поддержки маркетплейса не стала толком ни в чем разбираться, полиция тоже не помогла. 

Покупки с помощью дробления платежа

Схема: За жертву злоумышленники оформляют заказ на свой адрес с дроблением платежа. Первый платеж списывается с привязанной в аккаунте карты или другой карты, остальная сумма остается долгом на потерпевшей стороне. Такая схема распространена на «Яндекс», там популярностью пользуется сплит.

История. От имени девушки мошенники купили телефон IPhone 14 Pro max, разбив оплату на пять частей. Первый взнос списали со своей карты, чтобы жертва даже не догадалась, что уже должна что-то. А как только девушка это обнаружила, начала отменять заказ, но он уже был доставлен на адрес мошенников и принят ими. Доставка была оформлена срочная. На ней повис долг в 136 000 рублей. 

Мошенничество с «М.Видео⁠⁠»

Схема: От имени «М.Видео» на почту приходят промокоды на 50 % в честь дня рождения клиента. Причем у потенциальной жертвы действительно скоро день рождения. По ссылке осуществляется переход на фишинговый сайт, где все продается за полцены, там же можно оформить заказ и навсегда расстаться со своими деньгами.

История. Сообщения приходят потенциальным жертвам с очень качественно сделанной промокартинкой и даже оформленным сайтом, который ведет на официальные соцсети «М.Видео», но это фишинг. Адреса сайтов, домен не совпадает с реальным сайтом компании.

Тут несостоявшаяся жертва описывает, как сразу захотелось накупить бытовой техники, но насторожило отсутствие возможности оплаты при получение и самовывоза вовремя остановило от покупок.  

Кстати, в такой ситуации нужно сразу жаловаться на фишинговые сайты в подразделение Минцифры. Для этого нужно заполнить специальную форму, выглядит она вот так:

Мошеннические схемы постоянно совершенствуются и люди не всегда успевают вовремя узнать о новых. Если следовать рекомендациям, то шансы стать жертвами обмана снижаются, однако все равно не сводятся к нулю. Ведь даже самые бдительные граждане, тоже не всегда могут отличить обман от действительности. 

На фоне праздников и соответствующего настроения безмятежности лучше не забывать об внимательности, чтобы Новый год не обернулся дополнительными финансовыми тратами. Если вы хотите повысить уровень финграмотности, то можно пройти обучение у Финтолка. Оно поможет организовать быт в новом году, научит обращаться с деньгами, чтобы денег хватало не только на жизнь, но и осуществление планов.

Это онлайн-курс «Антикризис», который подкреплен живым общением: специалисты отвечают на вопросы, помогают бороться с сомнениями и разбирают конкретные ситуации учеников. По секретному коду SECRETCODE курс стоит в разы дешевле, 3 990 рублей.