Новая схема обмана: как мошенники работают под видом борцов с мошенничеством

 Обновлено:
4538
Новая схема обмана: как мошенники работают под видом борцов с мошенничеством
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Попытаться вернуть похищенные мошенниками деньги и снова попасть в руки мошенников? Именно так выглядит распространенная схема «двойной обман». Финтолк объясняет, что это за новая напасть и как от нее уберечься.

Как распознать обман

Молния, может быть, два раза в одно место и не ударяет, а вот мошенники — запросто. Если человек один раз проявил доверчивость — шансы на то, что он попадется еще раз, только повышаются. И преступники этим пользуются.

На днях Центробанк сообщил об активизации мошенников, которые собирают данные банковских карт под предлогом выплаты компенсаций. Выглядит это обычно следующим образом. Мошенники создают сайт под незатейливым названием вроде «Федеральный центр компенсаций», оформленный в стиле реальных государственных порталов. Затем пишут или звонят потенциальным жертвам, заявляя о том, что им положена компенсация.

Вернуть украденные ранее деньги просто, уверяют мошенники. Достаточно просто перейти на сайт, оставить свои данные — и вскоре получить выплату на банковскую карту. Как вы понимаете, подвох в том, что на одном из шагов мошенники запрашивают платежные данные карты — и списывают с нее средства.

Самое интересное в этой схеме — в отличие от других похожих (где обещают перечислить «возврат НДС», «выигрыш в лотерею» и тому подобное) она адресная. Если обычно мошенники просто рассылают сообщения всем подряд, в надежде, что кто-то да клюнет, то здесь со своими жертвами они бывают знакомы заранее.

Например, в Астрахани мошенники позвонили женщине, которую уже обманывали в 2018 году. Звонивший знал, что она покупала биодобавки, оказавшиеся поддельными. Представившись прокурором (!), неизвестный сказал, что теперь деньги за поддельные добавки можно вернуть. Ну как тут не поверить?

Естественно, просто так взять и получить деньги было нельзя. По словам «прокурора», для получения компенсации необходимо было оплатить государственную пошлину и налог. В общем, к моменту, когда женщина поняла, что ее уже второй раз подряд обманули, она перевела мошенникам больше миллиона рублей.

хомяк Жора Капустин

В общем, такое ощущение, что мошенники начали вести свои реестры доверчивых граждан. Так сказать, постоянных клиентов.

Можно ли на самом деле компенсировать украденные деньги

По данным Центробанка, в 2021 году у россиян украли 13,5 млрд рублей при помощи денежных переводов. Часть этой суммы действительно была возвращена банками — 920,5 млн рублей, или 6,8 %. При этом сумма хищений с годами растет, а сумма возврата — падает.

Главная проблема возвратов — к моменту, когда клиенты обращаются в банк, их деньги уже давно обналичены. То есть возвращать фактически нечего. Сейчас ЦБ РФ предложил упростить процедуру возврата и в части случаев возложить ответственность за украденные деньги на банки. Правда, даже если предложение и примут (пока не приняли), банк будет обязан вернуть украденные мошенниками деньги только в двух ситуациях:
— если клиента не уведомили о переводе;
— если клиент не подтверждал перевод.

То есть в случаях, когда жертва перевела деньги мошенникам добровольно, компенсации все равно не будет.

Ну и напоследок рассказываем, как понять, что перед вами мошенники, до того как они перестанут выходить на связь.

  1. Сайты мошенников, хотя и загримированы под государственные ресурсы, обычно располагаются в зарубежных доменных зонах. Так что если адрес сайта заканчивается не на .ru, а на какое-нибудь .info — это точно не госконтора, им такое нельзя.
  2. Возвратом денег занимаются полиция и банки. Но точно не незнакомые люди, которые позвонили вам или написали в соцсети.
  3. Никаких налогов и пошлин для возврата украденных денег никогда не требуется!
  4. На данный момент официальной схемы возврата украденных средств, по которой достаточно просто оставить свои данные и получить деньги, не существует. Видите что-то подобное — это точно мошенники.
Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх
close work-notebook
Получить личную рабочую тетрадь

Выполняйте задания, заполняйте ежедневник, и вы не сможете вернуться к безрассудным тратам

Я согласен на обработку моих персональных данных в соответствии с Условиями