Новая финансовая пирамида или классный стартап: Sincere Systems Group

 Обновлено 
41893
Новая финансовая пирамида или все-таки классный стартап: обзор Sincere Systems Group
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

«Алло, это Антимошенник? Тут такое! Предлагают вложиться в какой-то распиаренный SSG, обещают золотые горы за пару месяцев. Что это за тезка импортной снайперской винтовки?..» Финтолк объясняет, является ли Sincere Systems Group новой пирамидой или технологичным стартапом и стоит ли этому инвестпроекту доверять свои кровные.

Что за Sincere Systems Group (SSG)?

Поиск Sincere Systems Group в интернете быстро выдает официальный сайт организации и аккаунты в соцсетях (Facebook, Instagram).

На официальных страничках основатели данной организации позиционируют свой проект так:

«Sincere Systems Group (SSG, S-Group, Sincere Systems) — это новый международный инвестиционный фонд с британской регистрацией. Основным направлением компании является торговля на международном рынке валют с доходностью до 15,5 % в месяц. Уникальность проекта в разработке собственной экосистемы. С помощью новейшей разработки: искусственного интеллекта, все процессы на рынке автоматизированы».

Давайте разбираться, а вдруг нам действительно предлагают что-то стоящее?

SSG предлагает вложиться в:

  • рынок Forex;
  • компании на стадии IPO;
  • фармацевтику;
  • благотворительность.

Все вместе это выглядит как экосистема (несколько сервисов или продуктов объединены вокруг одной компании).

Регистрация на сайте достаточно простая, требуется лишь подтвердить почту.

После регистрации можно зайти в личный кабинет, сразу пополнить кошелек и вложиться в любой из предлагаемых SSG инвестиционных планов, посмотреть свой карьерный рост (прогресс в «привлечении партнеров»), ознакомиться с условиями автопрограммы, посмотреть ближайшие мероприятия компании и вебинары, поучаствовать в публичном размещении их собственной криптовалюты (SWP).

Опция пополнения кошелька перебрасывает на сайт собственного кошелька проекта S-Wallet, где также требуется регистрация.

Попадаем в личный кабинет кошелька:

Пополнить можно в криптовалюте, долларах и евро. Можно почитать инструкцию пополнения кошелька. Когда в кошельке есть средства, можно приступить к инвестициям.

Так, во что же и как тут можно вложиться, чтобы заработать миллиарды?..

Рынок Forex

Рынок Форекс с его спекуляциями валютой не для новичков, поэтому компания предлагает вам решение: вы отдаете SSG деньги в доверительное управление, а за вас на рынке шуршит купюрами «автоматизированный робот на базе искусственного интеллекта». Эту технологию SSG арендуют у некоей DDS.

Это что за DDS? Вадим Машуров, один из сооснователей SSG, в своем спиче для участников проекта подсказывает, что DDS — уважаемая компания, которую можно нагуглить буквально за две минуты. На официальном сайте компании наравне со знаменитыми иностранными юрлицами ютится и SSG:

Вадим Машуров отсылает нас к проверенному источнику, агентству Bloomberg, который является важным поставщиком финансовой информации для профессиональных участников рынка.
Однако, перейдя по ссылке на информацию о DDS в каталоге компаний «Блумберга», мы видим, кажется, совершенно другую компанию! Там информация о японской организации, предоставляющей услуги по разработке систем информационной безопасности.

Почему закрадывается мысль, что это какая-то другая компания? Потому что, перейдя с сайта Bloomberg по ссылке на официальный сайт компании, можно увидеть расшифровку аббревиатуры DDS: Digital Development Systems.

А Вадим Машуров на своей презентации предлагал другую расшифровку — Deployable Data Solutions. На скриншоте можно заметить совершенно другую иконку:

На что же можно рассчитывать, вкладывая деньги в Forex с SSG и роботом от DDS? Мы увидим и перейдем к нереально доходным спекуляциям. Какие аргументы нам приводят основатели SSG:

«Тот алгоритм, на котором работаем мы, собирает всю новостную информацию. Например, президент Америки сказал какую-то фразу с негативным или воинственным оттенком, то рынок на это отреагирует. Наш робот способен уловить потенциальные колебания рынка на новостях и скорректировать свою работу».

В презентациях SSG показывает эхограмму диаграмму, демонстрирующую ежедневный доход в процентах. Якобы даже в дни коронакризиса чудо-робот показал положительные результаты:

IPO

Инвесторам на сайте SSG предлагают отдать деньги «профессиональным участникам рынка» в доверительное управление для инвестирования в IPO быстрорастущих компаний и перспективных стартапов.

IPO — первичное размещение акции на бирже, когда держатели решили продать свою долю неограниченному кругу сторонних инвесторов.

Увы, на сайте SSG говорится о супердоходности и ни о каких существенных рисках:

Реальная статистика по реальным вложениям в компании на этапе IPO на самом деле не такая радужная. Профессор Джей Риттер из Флоридского университета проводил исследования, по результатам которых видно: 60,2 % IPO за период с 1980 по 2017 год принесли инвесторам на горизонте пяти лет отрицательную доходность.

Источник: UBS analysis using data from University of Florida professor Jay Ritter

На коротких сроках статистика тоже не радует. С 2000 по 2019 год доходность на горизонте первых и вторых шести месяцев также была отрицательной и составляла −1,9 % и −1,4 %:

Источник: IPO Statistics for 2019 and Earlier Years. Jay R. Ritter. University of Florida

Благотворительность

Этот раздел нужен, чтобы показать: SSG заботится обо всех и вообще лапушки.

Инвесторам предлагают жертвовать любую сумму им на проекты в таких областях, как:

  • здравоохранение;
  • помощь домам для престарелых;
  • помощь детским домам;
  • помощь животным;
  • образование;
  • экология.

Даже показывают результаты деятельности:

Но никаких отчетных документов о благотворительной деятельности мы не нашли. Как все это реализовано? Даже красивых фотоотчетов не завезли.

Инвестиции в марихуану

Чивооо?!. Да-да, вы не ослышались. вас хотят сделать главой наркокартеля. Вам предоставлена уникальная возможность вложиться в выращивание и сбыт медицинского каннабиса. На сайте опять минимум информации (S-group это и есть Sincere Systems Group):

Ага, звучит неплохо, а где выращивать-то собираются?

По точке на карте похоже, что недалеко от португальского городка Айверу, но на сайте упоминания об этом также не нашлось.

Ладно, может быть, по этому проекту есть какие-то документы? Инвесторы же должны знать, во что они вкладываются, на какие нужды пойдут деньги. Но в презентации лишь какие-то не очень понятные расчеты, и почему-то в подзаголовке «Рентабельность» (рассчитывается в процентах) приведены расходы для табачной промышленности, и цифры материализуются как будто из воздуха:

Удивительно, по этому проекту даются какие-то гарантии:

Вдобавок для того, чтобы в глазах инвесторов загорелись баксы и они поняли, что проект стоящий, основатели SSG используют замануху с анализом бизнеса потенциальных конкурентов:

Производство медицинского каннабиса — стабильная ниша? Есть ли стабильный рост акций? Давайте сравним реальные показатели за последние пять лет у названных компаний:

Источник: TradingView

Акции The Scotts Miracle-Gro Company выросли на 39,6 % (максимальный рост был на отметке 160 %), Canopy Growth Corporation выросли на 46,5 % (max рост — 653,04 %), Aurora Cannabis Inc. упали в цене на 73,35 % (max рост был 496,43%). Но это не совсем то, что нам красиво рисуют на сайте проекта. Никакой бизнес не может развиваться стабильно, поэтому делать подобные заявления — значит быть нечестным к потенциальным инвесторам.

Самое любопытное: а что с условиями инвестирования?

То есть минимальный порог вхождения, похоже, 5 000 долларов (368 000 рублей) плюс еще какие-то коэффициенты непонятные. А хотите увидеть документы по проекту, то деньги вперед плюс слейте свои конфиденциальные данные (фото с загранпаспортом). И то взамен обещаны лишь бумаги о том, что вы стали частью чего-то большего («документы, подтверждающие акционерство в компании»).

Непонятки с регистрацией

А что же с документами у самой SSG? Нам заявляют, что у них регистрация в Великобритании и они подчиняются жестким законам Соединенного Королевства.

Компания действительно была зарегистрирована в Великобритании. В их политике конфиденциальности даже указан адрес: 71-75 Shelton street, London, Greater London, United Kingdom, wc2h 9jq. Вдобавок они указали регистрационный номер 12269053.

Гуглим и попадаем на британский правительственный сайт регистрации юрлиц:

Так, ну вроде бы коды видов деятельности Sincere Systems Ltd совпадают с тем, что заявлены. А еще есть учредительный документ от 17 октября 2019 года:

Директор компании — уроженка Украины Марьяна Ройтбурд. Уставной капитал — 1 фунт стерлингов (солидная сумма для крупной инвестиционной компании).

Компания гордится своей регистрацией в Великобритании, но 28 октября 2021 года у них вдруг меняется адрес регистрации. Интересно, с чего бы это?

Теперь юридический адрес находится в Киеве. А что у нас по этому адресу? Гугл высветил многоквартирный дом. Вдобавок по этому адресу зарегистрировано много юрлиц. Вбиваем на этом сайте-агрегаторе данных о регистрации украинских юрлиц Марьяну Ройтбурд и находим, что на нее зарегистрировано ООО «Кристалл групп», где основной вид деятельности — неспециализированная оптовая торговля.

На еще одном сайте с данными украинских компаний по указанному почтовому адресу гендиректор SSG вообще занимается ресторанным бизнесом и предоставляет услуги мобильного питания. Что-то не похоже, что предпринимательница связана с финансовым сектором. Хотя однажды, говорят открытые данные, Марьяна была руководителем страховой компании. Но в один день ее, если верить СМИ, подчиненные исчезли со всеми деньгами клиентов. Вот ссылка на новость и вот еще.

Илья Бутурлин, аналитик Infest Future Club:

— Сегодня зарегистрировать компанию в Великобритании можно за несколько часов. Простота и скорость регистрации обусловлена тем что страна является международным финансовым центром с лояльным законодательством ко всем желающим запустить бизнес и эффективной правовой системой. Многие пирамиды этим пользуются, так как, с одной стороны, можно гордиться юрисдикцией Великобритании перед клиентами, это повышает уровень доверия, а с другой — беспрепятственно привлекать деньги от клиентов со всего мира за счет подключения к международным банкам и платежным системам.

Есть ряд критериев, говорит эксперт Финтолка, которые должен использовать каждый инвестор, прежде чем переводить деньги на счет таким компаниям, как SSG:

  1. Досконально разобраться в бизнес-модели. Если вы не понимаете, за счет чего вам обещают доходность, то, скорее всего, перед вами мошенники или высокорискованный проект. В такие проекты рекомендуется инвестировать менее 0,1 % своих накоплений, так как даже известные и опытные венчурные инвесторы приводят статистику о выживаемости менее 1 % от числа всех своих проектов.
  2. Проверить реквизиты, по которым вы планируете переводить средства. Если счет компании находится в оффшорном банке, либо вам предлагают перевести деньги на счета физического лица, либо просто дают адрес криптокошелька, рекомендуется отказаться от инвестиций в такие проекты.
    В случае с SSG один из вариантов пополнения кошелька — это пополнение через электронную платежную систему Perfect Money, зарегистрированную в оффшорной зоне в Панаме.
  3. Спросить у независимых финансовых советников, консультантов и юристов про компанию и документы, которые вам предлагают подписать. Лучше потратить несколько тысяч рублей перед инвестированием большой суммы, чем после перевода денег навсегда их потерять.
  4. Не забывайте, что до того как будете переводить деньги, вы имеете право ознакомиться с юридическими документами компании, где бы она ни была зарегистрирована, в Великобритании или на Каймановых островах. Очень часто реклама или заверения менеджеров-продавцов противоречат документам.

«Помните: регистрация за рубежом не гарантирует безопасность ваших инвестиций», — говорит Илья Бутурлин.

Лицензия

Ребята из Sincere Systems утверждают, что регистрация в Великобритании — это залог надежности, что если они значатся как юрлицо в Companies House, то априори имеют лицензию. На сайте Companies House сказано, чем на самом деле они занимаются:

«Мы регистрируем и распускаем компании с ограниченной ответственностью. Мы регистрируем информацию о компании и делаем ее доступной для общественности».

Но орган правительства, который контролирует и лицензирует деятельность финансовых организаций, — это Financial Conduct Authority (FCA), Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании.

Если же какая-то компания предоставляет финансовые услуги на территории РФ, она должна иметь представительство на территории страны, а вдобавок соответствующие лицензии Банка России. О Sincere Systems есть запись в одном из списков ЦБ, но это черный список.

Представители Sincere Systems прекрасно знают об этом, поэтому в пример приводят брокера Interactives Brokers:

Interactives Brokers — крупный американский брокер, который существует с 1978 года. Его работу контролирует Комиссия по ценным бумагам США, Комиссия по торговле товарными фьючерсами. 1 июня 2021 года ЦБ РФ внес Interactives Brokers в черный список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, где основной признак — признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Однако мы имеем дело с немного разными формулировками. Sincere Systems Group внесен в ЧС с «признаками финансовой пирамиды»:

Программы лояльности

Как у любой уважающей себя финансовой пирамиды международной компании, у SSG есть различные партнерские программы и автопрогаммы.

Боря Картошкин

И правда, подобные схемы были у других финансовых пирамид. Откуда деньги будут браться на проведение подобных кампаний, как не из средств привлеченных вкладчиков?

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт:

— Ситуация по данному фонду двоякая. С одной стороны, фонд лицензирован в Великобритании. Многие столкнулись с тем, что там регистрируется множество мошеннических фирм. Дело в том, что там необязательно лицензировать сам фонд/компанию. Достаточно, чтобы у управляющего была лицензия. А управляющего можно назначить и подставного. Поэтому считаю подобные лицензии сомнительными. С другой стороны, компания ничего не обещает, как это делали, например, в Finiko. Здесь можно поставить плюсик за честность. Но нужно понимать, что даже если компания честная, то данная деятельность связана с очень высокими рисками. И, вкладываясь, вы рискуете сразу всем. Стоит задаться вопросом: а надо ли это вам?

Эксперт Финтолка предупреждает инвесторов, желающих взяться вместе с SSG за сделки с криптовалютой. Так как все транзакции происходят через обменники, это тоже должно насторожить. Finiko в недавнем прошлом создало проект, привлекающий большое количество инвесторов и переместивший их деньги на свой блокчейн. С тех пор правоохранительные органы ищут людей, сбежавших с деньгами вкладчиков.

Финансовая пирамида «Финико», куда вложилось огромное количество людей, рухнула летом 2021 года. Организация завлекала инвесторов, обещая 20-30 % ежемесячно. Сейчас по факту преступления заведено уголовное дело.

Разбор от А до Я: топ-7 причин, почему Sincere Systems Group (SSG) считается пирамидой

  1. Нет лицензии Банка России, которая позволяет вести деятельность на финансовом рынке.
  2. Годовая доходность более 50 % годовых. Компания говорит, что в день у них разные процентные доходности, но на деле выходит больше 150 % в год.
  3. Привлечение инвесторов к развитию бизнеса по выращиванию медицинского каннабиса под невыгодные для компании проценты. Для чего привлекать инвесторов с невыгодными условиями, если под эти цели можно взять кредит в банке под меньший процент годовых (10-20 %)?
  4. У SSG не наблюдается юридического лица в России, так как она «международная инвестиционная компания». Если привлекаются денежные средства россиян, почему бы не зарегистрировать юрлицо в России?
  5. SSG предлагает приводить друзей и родных за существенный процент. Но, приглашая всех своих родственников, вы рискуете потом оказаться у них в черном списке.
  6. Финансовая отчетность о деятельности компании в открытом доступе, проверенной независимым аудитором, недоступна. Хотя представители SSG и утверждают, что регулярно проводят внутренний аудит. Пример того, что должно быть:

Вывод: если вы заработали на деятельности SSG, то это еще не значит, что вы заработали за счет перечисленных у них на сайте проектов. Скорее всего, просто нашлись такие же люди, как вы, которые просто позже вас вложились в эту компанию.

* В этой статье упоминаются социальные сети Facebook и Instagram - они признаны экстремистскими на территории Российской Федерации.

Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх
close work-notebook
Получить личную рабочую тетрадь

Выполняйте задания, заполняйте ежедневник, и вы не сможете вернуться к безрассудным тратам

Я согласен на обработку моих персональных данных в соответствии с Условиями