Нобелевку — Нобелю! Как шведская премия стала успешным инвестиционным проектом

22549
Нобелевку — Нобелю! Как шведская премия стала успешным инвестиционным проектом
telegram
РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Нобелевская премия будет вручаться этой осенью в 123-й раз. Раздача наград и денег длится неделю, которая так и называется, Нобелевская. Церемония вручения обычно проходит в конце года. Сколько денег получают лауреаты? А главное: что за стратегия позволяет фонду Нобеля уже больше века находить средства для выплат? Финтолк рассказывает.

Альфред Нобель был человеком разносторонним. Жил, изобретал и вел бизнес то в Европе, то в Соединенных Штатах Америки, то в России. Оформил более 350 патентов на изобретения, торговал оружием (и, кстати, изобрел динамит), заработал целое состояние, а под конец жизни завещал все деньги специальному фонду и утвердил всеми известную международную премию.

Как устроен фонд Нобеля

Альфред Нобель

31 млн шведских крон в 1900 году — это больше 170 млн долларов сегодня. Такую сумму Альфред Нобель передал фонду, но с условием, что последний инвестирует деньги в ценные бумаги, а на проценты от сделок будут выплачиваться премии по физике, химии, медицине, литературе и за «содействие в достижении мира во всем мире». Таким образом, фонд осуществляет коммерческую деятельность, за счет которой и существует много лет. Именно доходы от вложений и распределяются между лауреатами.

Сколько платят лауреатам

Каждый год — по-разному. Размеры выплат рассчитываются из очередных доходов от инвестиций (например, в 2023 году они составили около 1 млн долларов США).

Интересный факт № 1. Самыми маленькими размеры премий были в 1923 году. Дело в том, что годом ранее фонд выплатил так много налогов, что их сумма превысила размер всех запланированных вознаграждений.

Изначально лауреаты получали примерно 150 000 шведских крон (в наше время это 1 млн американских долларов). Затем у фонда начались проблемы: первые инвестиции владельцы осуществляли в государственные облигации, которые в начале ХХ века считались весьма безопасным инструментом. С началом Первой мировой войны и ростом инфляции доходы владельцев упали, а в 1915 году шведские власти еще и удвоили налоговые ставки. Именно фонд Нобеля долгое время оставался крупнейшим налогоплательщиком страны.

Когда дела пошли в гору

Якоб Валленберг

Говорят, что если долго работать на репутацию, то через некоторое время репутация начинает работать на тебя. В 1946 году фонд Нобеля был освобожден от уплаты налогов. На сторону организации встала общественность, представители шведского парламента и научное сообщество. А еще в 1951 году управление финансовыми активами возглавил талантливый банкир Якоб Валленберг. Под его началом фонд начинает инвестировать в акции (куда более доходные по сравнению с облигациями). Сегодня номинальная стоимость всех финансовых активов фонда составляет примерно 340 млн долларов.

Нобелевский фонд ≠ Нобелевский комитет 

завещание Нобеля

Нобелевский фонд — это та инвестиционная организация, которой завещал деньги Альфред Нобель. Нобелевские комитеты — это специальные организации, которые решают, кто станет очередным кандидатом в лауреаты. Комитетов столько же, сколько и премий (физика, химия, медицина, литература и «премия мира»). Окончательные решения о лауреатах принимают «большие ассамблеи» — собрания комитетов. Кроме «премии мира»: там решение принимается сразу ответственным комитетом.

Правила присуждения премии

Количество Нобелевских лауреатов из различных стран
  • Премия вручается за одну или за две работы.
  • Награжденными одной премией могут быть максимум трое.
  • Если одна премия вручается за две работы, то она сначала делится поровну за работы, а потом поровну между участниками — если одну работу представляют два участника (50 % — за одну работу получает, например, один участник, и еще два участника получают по 25 % за вторую работу).
  • Если премия присуждается за открытие, которое сделали трое, премия делится поровну (по 1/3), если двое — то тоже поровну (по 1/2).
  • Премия не присуждается посмертно.
  • Если нет достойных кандидатов, премия может вообще не присуждаться.

Куда инвестирует фонд

Диплом Нобелевской премии столетней давности

Последние годы структура инвестиционного портфеля выглядит следующим образом: примерно 50 % приходилось на акции, 20 % — на облигации и оставшиеся 30 % — в альтернативные источники дохода (включая недвижимость и управление хэдж-фондами).

Внутри организации имеется специальный инвестиционный комитет, который выбирает управляющие компании. Им и передают часть денег для вложений. Перед тем как выбрать подобную компанию, комитет внимательно изучает ее историю (должна быть хорошая репутация на рынке), доходы от предыдущих операций, предложения по вознаграждению и так далее. К примеру, одной из доверенных компаний является Carlyle Group, в управлении которой находится более 140 млрд долларов (помимо средств фонда Нобеля).

Интересный факт № 2. Знаете ли вы, что многие (если не большинство) благотворительные фонды в мире были скопированы с Нобелевского фонда? Он является первым одновременно благотворительным и инвестиционным фондом. Наверняка Альфред Нобель даже не догадывался о том, как далеко могут зайти его идеи.

Евгений Марченко, аттестованный финансовый консультант при Финансовом университете правительства России, директор E. M. FINANCE:

— Успешность любых инвестиций следует оценивать с точки зрения соответствия поставленным целям. Основная цель фонда Нобеля — сохранение капитала и обеспечение доходности на 3–3,5 % выше инфляции. С этой задачей фонд успешно справляется, несмотря на негативные оценки аналитиков. Структура достаточно консервативна и диверсифицированна. Доходность последних лет соизмерима с общей доходностью рынка. При сниженных рисках такой показатель можно считать успешным.

Нобелевская по экономике — не «Нобелевская»!

Банк Швеции, Sveriges riksbank

Ну, по крайней мере, официально. Это, дословно, «Премия Шведского государственного банка по экономическим наукам памяти Альфреда Нобеля». Награду выплачивает Шведский банк, который и учредил премию в 1969 году в честь своего 300-летия.

хомяк Жора Капустин
Нобелевку — Нобелю! Как шведская премия стала успешным инвестиционным проектом
0 комментариев
Нобелевку — Нобелю! Как шведская премия стала успешным инвестиционным проектом
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross