Число объявлений о покупке кошельков Ozon Банка в даркнете утроилось, сообщает Forbes. Прирост желающих приобрести верифицированный кошелек для p2p-переводов (между физлицами) начался сразу после того, как ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка.

Кошельками интересуются злоумышленники: сервис нужен для вывода нелегальных денег, пишет издание со ссылкой на Angara Security. Зачастую речь идет о переводах денег криптообменникам, нелегальным онлайн-казино и букмекерским конторам, а также о переводах похищенных средств так называемым дроперам — физическим лицам, принимающим на свои или чужие счета и карты незаконно выведенные средства и снимающим их в интересах преступников за процент.

• В теневом секторе интернета даже нашлись предложения услуг по прямому переводу средств с «украденных личных кабинетов на другие карты для дальнейшего обналичивания».

Мошенники предлагают три способа покупки кошельков. Первый — это покупка базы данных легитимных пользователей, чтобы потом украсть нужный кошелек. Во-вторых, аферисты используют возможности самого Ozon, цифровые карты которого можно привязать к анонимному счету. Для регистрации потребуется только сим-карта.

Есть еще один способ: непосредственная покупка самого кошелька в даркнете (в основном объявления распространяются через Telegram). Он может стоить около 2 600 рублей, а личный кабинет — от 500 до 10 000, в зависимости от статуса кабинета (расширенный, анонимный) и других факторов. То есть речь идет о банальном угоне личного кабинета.

В Ozon Банке уверяют, что обычным пользователям бояться не стоит. На платформе якобы работает «многоуровневый процесс фрод-анализа». «Если система фиксирует любую подозрительную активность, то команда фрод-мониторинга оперативно блокирует движение средств и проводит проверку таких случаев», — заявили в компании.

21 февраля Банк России объявил, что отозвал лицензию у QIWI Банка (входит в группу финтех-компаний QIWI). Главное финансовое регулирующее ведомство считает, что организация, несмотря на многочисленные предупреждения, продолжала участвовать в легализации теневых доходов. Электронный кошелек и система переводов Contact прекратили работу. На балансе кошельков зависли деньги пользователей. Более того, в ступоре оказалась значительная часть платежной инфраструктуры России.