Финансовая разведка, Центробанк и Федеральная налоговая служба раскрыли одну из крупнейших теневых площадок скрытия выручки и отмывания денег в ресторанном бизнесе. Схема работала по всей России, выяснил РБК.

• При правильной, то есть законной, работе какого-то кафе деньги, которые клиенты платят безналичным способом, идут напрямую на банковский счет компании. В этом случае отследить и задекларировать доходы просто.
• Схема, которую раскрыли власти, предполагала, что платежи шли через терминалы, которые не принадлежали ресторану. Они были зарегистрированы совсем на другие компании.
• В итоге все денежные операции шли не напрямую через банк ресторана, а через цепочку подставных фирм, вообще никак не связанных с общепитом.
• На определенном этапе деньги обналичивались в обход касс, то есть на банковский счет ресторана или кафе не попадали.
• Так формировались миллионы неучтенного дохода, которые можно было тратить как душе угодно: выдавать серые зарплаты, выводить из оборота в неизвестном направлении, инвестировать.

Чтобы завлечь в схему как можно больше участников, в Москве даже был открыт специальный шоурум. Там рестораторам рассказывали про схему, заключали договоры на аренду подменных касс и другие. После оформления документов технические специалисты приезжали в кафе и настраивали нужным образом терминал оплаты. Кроме того, руководителям ресторанов устанавливали мобильное приложение, через которое было видно все движение неучтенной выручки. Схема работала так, что даже банки получали искаженную информацию о перемещении денег.

Уход от налогов и серые зарплаты позволяли владельцам ресторанов снижать цены на меню, отбирая тем самым клиентов у тех кафе, которые работали легально, говорят эксперты. В итоге на рынке, и так искореженном пандемией, образовалось немало обанкротившихся компаний.

После пандемии и санкций ресторанный бизнес столкнулся с новым вызовом — мобилизацией. В самом ее начале посещаемость ресторанов только одной Москвы снизилась на 17 % по сравнению с неделей до начала призыва и на 27 % по сравнению с прошлым годом. Эксперты считают, что тенденция продлится еще долго.