Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Как новичку выбрать брокера для инвестиций

25 ноября 2021
1257
Как новичку выбрать брокера для инвестиций

Вы твердо решили заняться инвестициями, и перед вами встал резонный вопрос, как выбрать брокера. Ведь без него нельзя напрямую совершать сделки, он является лицензированным посредником между инвестором-физлицом и биржей. Несмотря на большой выбор брокерских компаний, хотелось бы найти самый выгодный и удобный вариант. Финтолк объясняет, как это сделать.

Содержание

Кто такой брокер?

Кто такой брокер?

Это профессиональный помощник, выполняющий следующие функции:

  • регистрация клиента на бирже;
  • учет денег клиента;
  • предоставление актуальной информации о торгах;
  • выполнение приказов клиента на приобретение или продажу ценных бумаг, валюты, переводы между счетами, предоставление справок и отчетов о результатах торговой деятельности;
  • осуществление функции вашего налогового агента.

Несмотря на то что брокерские компании могут давать рекомендации для торговли, никто не может вам гарантировать высокий регулярный доход. Если компания обещает десятки или сотни процентов, скорее всего, это мошенники.

На какие критерии обратить внимание начинающему инвестору?

На какие критерии обратить внимание начинающему инвестору?
  • Лицензия Центробанка — непременное условие для осуществления деятельности брокера, но помимо нее, еще должны быть дилерская, депозитарная и на управление активами. Проверить наличие лицензий можно на сайте ЦБ России.
  • Рейтинг. Чтобы посмотреть статистику по ведущим операторам фондового рынка, достаточно перейти на сайт Московской биржи в раздел со статистикой и скачать таблицу за 2021 год со списком брокеров, отсортированным по количеству активных пользователей.
    Список брокеров за октябрь 2021 года по численности активных счетов (Московская биржа):
Наименование компанииCompany nameколичество клиентов
1.АО «Тинькофф Банк»Tinkoff Bank7 641 286
2.СбербанкSberbank5 264 310
3.ВТБVTB1 947 212
4.АО «АЛЬФА-БАНК»ALFA-BANK1 384 001
5.ФГ БКСBCS Financal Group814 956
6.Группа Банка «ФК Открытие»Banking Group “FC Otkritie”394 343
7.ФИНАМFINAM310 258
8.ООО УК «Альфа-Капитал»“Alfa-Capital Management Company LLC”196 886
9.ООО ИК «Фридом Финанс»Freedom Finance132 097
10.ООО ИК «Септем Капитал»“Septem Capital” LLC79 036
11.ООО «ГПБ Инвестиции»GPB Investments LLC77 623
12.ПАО «Промсвязьбанк»Promsvyazbank PJSC69 151
13.Банк ГПБ (АО)Bank GPB (JSC)62 052
14.ООО «АТОН»LLC “ATON”59 306
15.КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)CB “Renaissance Credit” (LLC)52 202
16.ООО «МКБ Инвестиции»MKB Investments47 502
17.АО «ИК «Ай Ти Инвест»JSC “Invest. Company ITinvest”42 652
18.ООО «АЛОР +»“ALOR Plus Corp.”39 018
19.АО «Райффайзенбанк»AO Raiffeisenbank31 412
20.ПАО «Совкомбанк»PJSC “Sovcombank”30 194
21.ООО «БК РЕГИОН»REGION BC LLC27 732
22.АО «КИТ Финанс» KIT Finance (JSC)26 842
23.АО «Россельхозбанк»JSC Rosselkhozbank25 571
24.ООО «Инвестиционная палата»Investicionnaya Palata19 586
25.ПАО «МТС-Банк»PJSC “MTS Bank”16 025

Кроме того, для начинающего частного инвестора полезно поискать блоги или каналы, где реальные люди обсуждают брокеров и их партнеров. Проанализировать отзывы и финансовые новости: не было ли в недавнем времени каких-то серьезных скандалов вокруг того брокера, которого вы собираетесь выбрать. Если репутация подмочена, стоит обратить свое внимание на другого.

Миллионы людей уже инвестируют с Тинькофф Инвестиции. Обслуживание от 0 ₽ в месяц. Комиссия только за сделки. Всё остальное — бесплатно. Поддержка в чате 24/7. Откройте брокерский счет в Тинькофф Инвестиции всего за 5 минут.

  • Комиссия. У каждого брокера свои финансовые поборы сборы. Перед тем как открыть счет и начать торговлю на бирже, определитесь, какой будет лучше именно для вас. Решите для себя, на каких рынках планируете работать: фондовом, срочном, внебиржевом или, может, всех сразу, а также как часто будут совершаться сделки. Основные комиссионные сборы напрямую зависят от этого: плата за обслуживание брокерского счета, плата за услуги депозитария, за сделки, за ввод и вывод денег, плата за подачу заявок по телефону.
  • Доступность рынков. Если вы планируете работать на фондовом рынке Московской биржи, то в этом случае для торговли можно выбирать любого крупного брокера. Если же вы хотите расширить свои возможности (например, покупать определенные иностранные акции на бирже), обратите внимание, дает ли брокер доступ к Санкт-Петербургской бирже. Иногда бывает, что нет, и имеет смысл открывать брокерский счет у другого брокера.
  • Сервис. Сюда относим простоту открытия брокерского счета, удобство программного обеспечения и сайта, поддержку (вы же не хотите висеть на телефоне по часу или ездить по любым вопросам в офис брокера) — со всеми вопросами оперативно справляется онлайн-чат, также сюда отнесем легкое пополнение счета, ввод и вывод денег со счета на карту и, что немаловажно для инвестора, обучение.

Таблица «Топ-7 брокеров» (Московская биржа) с тарифами

Таблица «Топ-7 брокеров» (Московская биржа) с тарифами

Как мы видим, все брокеры из списка, как правило, на базовых тарифных планах не взимают плату за депозитарку. Завести брокерский счет можно бесплатно и онлайн, но перед тем как это делать, желательно выпустить пластиковую карту, в этом случае перемещение денег между счетами будет самым комфортным. Стоит обратить внимание на то, что все серьезные брокеры обычно раздают направо и налево всевозможную аналитику и инвестиционные идеи.

АО «Тинькофф Банк»

Один из самых популярных брокеров, лидер по числу активных пользователей, плюс одно из лучших мобильных приложений, плюс своя социальная сеть «Пульс», благодаря которой можно следить за различными акциями, новостями и сделками других инвесторов, доходностью их портфелей, делиться опытом и задавать вопросы. Поддержка 24/7, которая позволяет решить все вопросы в чате или по телефону. К достоинству этого брокера можно отнести простые и прозрачные расценки для работы на счете, хотя по сравнению с другими брокерами в Тинькофф Банке брокерское обслуживание дороже.

Открыть брокерский счет в «Тинькофф Инвестиции» можно по ссылке

Сбербанк

Занимает вторую позицию по числу пользователей. Трудно найти человека, у которого нет депозита в Сбербанке или не стояло в смартфоне программное обеспечение Сбера. И большинство российских пользователей Сбербанка выбирают себе его для инвестиций в качестве своего брокера, а потом открывают счет по традиции, не без оснований считая его надежным брокером. Добавим сюда средние по рынку финансовые сборы и возможность получения дивидендов и купонов с ИИС на банковскую карту, такую возможность предоставляют не все брокеры. Однако удобство пользования мобильным программным обеспечением у данного брокера и работа клиентской поддержки вызывают вопросы.

ВТБ

Третья позиция в списке брокеров. Государственный банк с большим объемом собственных финансовых инструментов — биржевых фондов, которые больше всего подходят для новичка, так как они уже диверсифицированы, а также их можно покупать или продавать без дополнительных расходов. Еще один плюс данного брокера — возможность купить инвалюту на сумму от 1 доллара (евро и так далее), в отличие от большинства других брокеров, где минимальный лот покупки составляет 1 000 штук.

АО «АЛЬФА-БАНК»

Четвертое место в списке брокеров. Расценки «Альфа-директ» больше подходят для активного инвестора, совершающего большое число сделок в день или месяц, нежели для начинающих. Так как обычный тарифный план «Инвестор» предлагает высокие накладные расходы при совершении сделок, их стоимость — 0,3 %. По остальным вариантам сервиса все стандартно, и имеет смысл рассмотреть данного брокера в том случае, если вы уже находитесь в экосистеме Альфа Банка.

Открыть брокерский счет в «Альфа-Инвестиции» можно по ссылке

БКС

Место № 5 по числу активных пользователей, высокая оценка у Национального рейтингового агентства (ААА). Один из старейших отечественных брокеров с большим оборотом, предоставляющий широкие возможности для инвесторов. Достоинством данного брокера является отсутствие дополнительных расходов за зачисление и вывод средств в рублях сторонних коммерческих учреждений. Привлекательным для новичка является использование стратегии автоследования — сервис, который автоматически повторяет сделки экспертов, а также достойная технологическая платформа.

Открыть брокерский счет в «БКС Мир инвестиций» можно по ссылке

ФК «Открытие»

Шестое место по объему пользователей. Данный брокер предлагает четыре тарифных плана в зависимости от цели и профиля, при этом некоторые позволяют снизить дополнительную денежную нагрузку инвестора, иными словами, совершать сделки достаточно рентабельно (низкие тарифные сборы). Доступная поддержка, возможность выхода на все мировые финансовые площадки, удобная и постоянно обновляемая мобильная платформа и личный кабинет, различные акции, а также много интересного обучающего материала. Обратите внимание на калькулятор сложных процентов, с помощью которого можно рассчитать свой доход в течение времени, которое вы сами задаете.

Открыть брокерский счет в «Открытие Инвестиции» можно по ссылке

«Финам»

Место № 7. Этот брокер, как правило, является выбором уже опытных инвесторов, о чем может сказать даже сайт: большой объем информации, перегруженность для новичка, однако тарифный план Free Trade будет интересен и начинающим трейдерам. Также у брокера есть тарифный план с полностью бесплатным брокерским и депозитарным сопровождением. Конкурентное мобильное программное обеспечение, автоследование, возможность как офлайн-, так и онлайн-обучения.     

Заключение

  • Рынок брокеров обширен, поэтому на этапе выбора ориентируйтесь больше на простоту, особенно на первых порах, когда торговать еще страшновато или, например, вам тяжело выбрать акции или иные инструменты для покупки.
  • Если не хватает ресурсов, лучше не заводить брокерский счет на кредитные средства. Лучше подождать и расплатиться со всеми своими долговыми обязательствами, чем быть потом должным втройне.
  • Не стоит гоняться за самыми низкими расценками брокера, лучше обратить внимание на такую статью расходов, как обязательные платежи, которые могут съедать вашу прибыль.
  • Хорошо, когда у брокера не просто большой оборот, но и удобный сервис: надежность мобильного приложения, качественная коммуникативная и технологическая поддержка, простой ввод и вывод средств, легкая возможность входа на все финансовые площадки, которые вам нужны, а также интересная организация обучения.
  • Не стоит бояться задавать поддержке брокера даже глупые, на ваш взгляд, вопросы, ваша неопытность — это не минус, а скорее, цель для самообразования, и брокеру стоит с этим считаться.
  • Помните, что открывать брокерские счета и совершать сделки можно у разных брокеров, таким образом вы сравните, как они работают. Однако это возможно только с обычными брокерскими счетами, а не с ИИС, его можно завести только у одного брокера.
  • Однажды открыв брокерский счет, помните, что это не навсегда. Вы можете сравнивать, проверять, менять брокеров и переводить свои деньги от одного брокера к другому, предварительно узнав о правилах и размере денежной компенсации такого перевода.

Инвестировать просто! Откройте брокерский счет, соберите свой финансовый портфель и получайте прибыль вместе с Тинькофф Инвестиции. Более 11 000 ценных бумаг ждут тебя в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции.

FAQ

  1. Кто такой брокер?
    Помощник с большим диапазоном возможностей, без которого нельзя осуществлять куплю-продажу.
  2. Что такое диверсификация?
    Распределение капитала с целью защитить портфель от убытков, рост одного может компенсировать падение другого.
  3. Что такое автоследование?
    Это автоматическое повторение действий экспертов в инвестировании, подходит для новеньких или ленивых при первых шагах.
  4. Какие существуют варианты подачи заявок брокеру?
    По телефону, через личный кабинет на сайте, с помощью терминала, через мобильное ПО.
  5. Можно ли осуществлять торговлю со смартфона?
    Да, такая функция возможна, совершать операции можно с помощью мобильной платформы или мобильных версий терминалов QUIK на смартфоне или планшете. Как правило, инструкцию можно получить в разделе «Помощь» личного кабинета.
  6. Что такое демо-счет и для чего он нужен?
    Демо-счет — это своеобразный обучающий тренажер с виртуальными деньгами для отработки навыков работы на различных площадках. Собственно говоря, от обычного он отличается только тем, что вы тратите виртуальные средства.
  7. Кто управляет капиталом?
    Инвестиционная компания не управляет вашим капиталом — все решения человек принимает сам. Другое дело, чтобы сократить все риски и не потерять деньги, необходимо постоянно учиться.
  8. Сколько платить налогов?
    13 % — для налоговых резидентов РФ, если сумма налоговых баз составляет менее 5 млн рублей.
    15 % — для налоговых резидентов РФ, если сумма налоговых баз составила более 5 млн рублей, причем она применяется только к сумме дохода, превышающей 5 млн рублей в отчетном периоде.
    30 % — для налоговых нерезидентов РФ.
  9. Что такое кредитное плечо?
    Это отношение заемных средств к собственным. Благодаря использованию кредитного плеча можно проводить сделки на сумму больше, чем есть. Иными словами, это рычаг для возможностей, когда нет собственных средств, но его надо использовать с большой осторожностью, оценивая все риски.
Найди свою тему