«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»

Обновлено:
13468
«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»
telegram
РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Получить на крипте миллионы денег мечтают все начинающие инвесторы. Но из-за нехватки знаний можно потерять всё. Однажды подписчица Финтолка Дарья встретила в телеграм-канале предложение поднять денег на криптовалюте. Как оказалось, Дарья доверилась мошенникам, которые пообещали, что, конвертируя одну криптомонету в другую, можно получать стабильный доход. Финтолк объясняет, как вовремя распознать тревожные сигналы и не потерять 60 000 рублей, как героиня этой истории, или больше.

Как работает схема заработка

В июле 2022 года Дарья в телеграм-группе «Работа на Бали» увидела интересное предложение, суть которого заключалась в заработке денег на криптобирже.

Наша героиня давно хотела этим заняться, поэтому тут же решила, что ждать больше нет смысла, и написала в личку некоему @OscarCR, который и выставил «заманчивое предложение». Этот человек перевел Дарью к так называемому куратору, который, собственно, и взялся обучать девушку премудростям криптовселенной.

Куратора звали Олег Борисов (героиня уверена, что имя липовое), ник в телеграмме: @olegcrypt1.

«Очень милый молодой человек, яро обучал меня, узнавал, как дела, мы даже созванивались по его инициативе, чтобы было понимание, с кем он будет работать».

Олег объяснил, в чем заключалась суть работы:

  1. Необходимо было кидать деньги на криптобиржу Binance.
  2. Далее конвертировать в определенную монету, которую назовет куратор. Как правило, героине давали сигналы к покупке двух монет — Waves (WAVES) и Solana (SOL).
  3. Затем заходить в обменник (all-change, obmentop), переводить с криптобиржи названную куратором монету, а в обменнике менять на другую монету
  4. После этого новую монету отправлять себе на кошелек Trust Wallet.
  5. На последнем этапе купленные монеты возвращать обратно на Binance и с этого получать процент (получался от конвертации из монеты в монету).

«Процент от конвертации автоматически начислялся непосредственно платформой, то есть когда одна монета стоит дешевле и ты переводишь в другую, соответственно, та становится больше, с этого и прибыль. Эдакая рабочая схема арбитража, где прибыль получается за счет курсовой разницы».

Также девушке объяснили, что в их сообществе/компании существует несколько групп, где есть различный порог входа и варианты доходности:

  • 1 группа: вход минимум 1 000 долларов (сделки с альткоинами) с прибылью 10-15 %;
  • 2 группа: от 3 000 долларов (сделки с эфиром, Ethereum) с прибылью 10-16 %;
  • 3 группа: от 6 000 долларов (сделки с биткоинами) с прибылью 15-20 %.

Чтобы попасть в одну из групп, на балансе Binance нужно было иметь соответствующий минимум в долларах. А уровень доходности складывался как раз-таки из так называемых сигналов, то есть в каждой из групп должны были говорить, какие монеты покупать/продавать, чтобы получить соответствующую прибыль.

Откуда обещанная доходность? По словам Олега, у них в команде есть аналитики и юристы, которые каждый день мониторят биржу и скидывают ему сигналы, а он раздает вложившимся.

За счет чего зарабатывала команда Олега? Он сказал, что, когда девушка вступит в одну из групп, она должна будет скидывать скрины своих успешных сделок. От полученной прибыли 2 % комиссии за сделку надо было переводить на криптокошелек, который скажут.

Момент, когда все пошло не так

«Я начала обучение со ста долларов и конвертировала крипту между тремя платформами: Binance, обменник и кошелек Trust Wallet. Уточню сразу, что ничего никому я не переводила и разговоров об этом не было, весь процесс обучения происходил внутри мною же созданных аккаунтов».

Героиня быстро обучалась, вдобавок куратор Олег всегда был на связи: всячески хвалил и поддерживал, а также намекал, что пора бы уже зарабатывать по-крупному, то есть войти в одну из групп. В процессе обучения Олег рассказывал о перспективах: сколько в группе люди уже заработали денег.

В один день Дарья поняла, что готова начать зарабатывать по-крупному, а на Binance лежит достаточно денег. Наставник Олег переспросил, в какую группу она хотела бы попасть, девушка ответила, что начнет с первой (на криптобиржу Дарья занесла 1 138 долларов). Олег сообщил, что в скором времени добавит девушку в общую закрытую группу.

День X настал, Олег сказал, что вот сейчас нашей героине должен написать некий Алексей, который задаст пару вопросов и добавит в группу №1. А пока Алексей молчит, Олег предложил поработать и скинул сигнал на конвертацию из Waves в Solana.

«Я, невероятно счастливая, захожу в обменник под названием all-change.ru (мы на нем уже работали), делаю привычные действия, которые отрабатывала вместе с Олегом, перевожу 1 138 долларов на обменник для того, чтобы обменник сделал конвертацию из одной монеты в другую. Но сразу что-то идет не так».

Как обменник заблокировал деньги

Перед тем как подтвердить заявку на обмен, девушка, как она уверяет, все внимательно перепроверила. Действовала согласно правилам, которым ее обучали. Но произошел сбой: там, где обновлялся статус заявки, было написано:

Помимо нарушения каких-то правил, изменилась сумма, которую Дарья отправляла в монетах SOL.

«Сумма, которую я вводила после сотой проверки на правильность, была 34.358983 SOL. После получения оплаты магическим образом сумма меняется на одну тысячную единицы — 34.359983 SOL».

Дарья подумала, что, может быть, не учла какую-то комиссию при переводе, поэтому прошерстила весь сайт. Но нет, нигде нет ни слова ни о каких дополнительных комиссиях. Тем более героиня и раньше работала на этом обменнике, подобных казусов не происходило.

Девушка оперативно скинула скриншот с all-change.ru Олегу, тот очень удивился: как, мол, такое могло произойти, ведь у всех в первой группе (в которую Дарью еще не успели добавить) все получилось. Тут девушка почуяла неладное и задала вопрос куратору, почему ей до сих пор не написал Алексей, который должен был добавить в группу. На что Олег ответил, что не стоит беспокоиться и скоро Алексей с ней свяжется.

Дарья бездействовать не стала, написала в службу поддержки обменника, где девушке ответили, что для решения проблемы просто НЕОБХОДИМО перейти в Телеграм, скинули ник.

Написала, объяснила ситуацию. Дарье объявили, что она нарушила пункт 5.1 правил, который гласит: «Если на счет Исполнителя (то есть обменника. — Финтолк) поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель имеет право заблокировать сумму поступления, потребовав зеркальную операцию для возврата средств по заявке. Данное правило вступает в силу при обмене на сумму свыше 950 долларов (срок ожидания выплаты до 180 рабочих дней)».

«Решаюсь на „зеркальную операцию“, которая должна вернуть мне деньги в течение 20-30 минут. Ведь в противном случае пришлось бы ждать полгода!»

Время пошло. Вскоре в чате поддержки написали, что оператор обрабатывает заявку, но деньги вернут не за 20-30 минут, как обещали, а в течение дня. Спустя несколько часов ожиданий девушка снова написала в техподдержку, чтобы узнать, как скоро обработается заявка, ей ответили, что, как правило, спустя пять-семь часов она должна получить свои деньги.

«Сроки постоянно меняются, может, проблема в перегрузке сайта», — подумала девушка. Да и Олег ей ранее писал: «Рабочий день в самом разгаре, не переживай».

После семи часов ожиданий ничего так и не произошло. Время от времени писал Олег, спрашивал, как дела, извинялся, писал, что чувствует себя виноватым. В качестве извинений предлагал сделку, которая принесет 8-10 % прибыли. Дарья интересовалась, не могли ли это быть мошенники, но Олег ее заверил, что это проверенный обменник, а все проблемы из-за перегрузки сайта.

День подошел к концу, Дарья решила подождать без паники до следующего дня.

Что значит оказаться в черном списке

На следующий день утром Дарья получила СМС от Олега с вопросом, как обстоят дела и вернулись ли деньги. Конечно же, никто ничего не вернул.

«Захожу в обменник, и все то же самое! Ничего не поменялось! Захожу в Телеграм в чат с поддержкой, а сообщений нет, и я, оказывается, в блоке. Захожу обратно в обменник, обновляю страницу, меня просят авторизоваться. Ввожу свои логин и пароль, а сайт пишет, что данные не верны. Пробую еще и еще раз, ничего…»

«Нужно писать Олегу», — подумала Дарья. Ведь он точно должен помочь. Заходит в Телеграм, а переписки с ним уже нет. Олег ее тоже заблокировал.

Девушка пошла внимательнее изучить сайт обменника и поняла, что там никакой информации о том, кто они, откуда и так далее — абсолютно нет.

Обращаться в полицию Дарья пока не видит смысла, так как что-либо доказать, думает, будет сложно. Но хочет, чтобы как можно больше людей узнало о новом виде мошенничества.

Как избежать мошенничества с обменником

Что могла сделать Дарья, чтобы не потерять свои сбережения? На что могла обратить внимание, чтобы избежать печального исхода?

  1. Не верьте словам «у нас своя группа аналитиков и юристов, они знают, что стопудово выстрелит». Никто точно не может знать, когда, например, биткоин будет стоить 1 млн долларов и будет ли вообще он столько стоить. Можно лишь предполагать.
  2. В любых инвестициях не бывает гарантии доходности. Если вам кто-то ее обещает, смело обходите такие обещания стороной.
  3. Стоит пользоваться только проверенными временем криптобиржами, криптокошельками и обменниками. Обменники лучше искать вот так. Естественно, даже на супернадежных площадках можно потерять деньги, но на крупных платформах меньше риска быть обманутым.
  4. Нужно обращаться в правоохранительные органы. Да, вероятность, что преступников найдут и накажут, кажется близкой к нулю. Но ваш случай может помочь обратить внимание на сайты, сервисы, которые не чисты на руку. Возможно, именно после вашего обращения эти люди больше никого не обманут.
«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»
0 комментариев
«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross