«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»

 Обновлено:
5935
«Как я потеряла тысячу долларов, пытаясь заработать на криптовалюте»
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Получить на крипте миллионы денег мечтают все начинающие инвесторы. Но из-за нехватки знаний можно потерять всё. Однажды подписчица Финтолка Дарья встретила в телеграм-канале предложение поднять денег на криптовалюте. Как оказалось, Дарья доверилась мошенникам, которые пообещали, что, конвертируя одну криптомонету в другую, можно получать стабильный доход. Финтолк объясняет, как вовремя распознать тревожные сигналы и не потерять 60 000 рублей, как героиня этой истории, или больше.

Как работает схема заработка

В июле 2022 года Дарья в телеграм-группе «Работа на Бали» увидела интересное предложение, суть которого заключалась в заработке денег на криптобирже.

Наша героиня давно хотела этим заняться, поэтому тут же решила, что ждать больше нет смысла, и написала в личку некоему @OscarCR, который и выставил «заманчивое предложение». Этот человек перевел Дарью к так называемому куратору, который, собственно, и взялся обучать девушку премудростям криптовселенной.

Куратора звали Олег Борисов (героиня уверена, что имя липовое), ник в телеграмме: @olegcrypt1.

«Очень милый молодой человек, яро обучал меня, узнавал, как дела, мы даже созванивались по его инициативе, чтобы было понимание, с кем он будет работать».

Олег объяснил, в чем заключалась суть работы:

  1. Необходимо было кидать деньги на криптобиржу Binance.
  2. Далее конвертировать в определенную монету, которую назовет куратор. Как правило, героине давали сигналы к покупке двух монет — Waves (WAVES) и Solana (SOL).
  3. Затем заходить в обменник (all-change, obmentop), переводить с криптобиржи названную куратором монету, а в обменнике менять на другую монету
  4. После этого новую монету отправлять себе на кошелек Trust Wallet.
  5. На последнем этапе купленные монеты возвращать обратно на Binance и с этого получать процент (получался от конвертации из монеты в монету).

«Процент от конвертации автоматически начислялся непосредственно платформой, то есть когда одна монета стоит дешевле и ты переводишь в другую, соответственно, та становится больше, с этого и прибыль. Эдакая рабочая схема арбитража, где прибыль получается за счет курсовой разницы».

Также девушке объяснили, что в их сообществе/компании существует несколько групп, где есть различный порог входа и варианты доходности:

  • 1 группа: вход минимум 1 000 долларов (сделки с альткоинами) с прибылью 10-15 %;
  • 2 группа: от 3 000 долларов (сделки с эфиром, Ethereum) с прибылью 10-16 %;
  • 3 группа: от 6 000 долларов (сделки с биткоинами) с прибылью 15-20 %.

Чтобы попасть в одну из групп, на балансе Binance нужно было иметь соответствующий минимум в долларах. А уровень доходности складывался как раз-таки из так называемых сигналов, то есть в каждой из групп должны были говорить, какие монеты покупать/продавать, чтобы получить соответствующую прибыль.

Откуда обещанная доходность? По словам Олега, у них в команде есть аналитики и юристы, которые каждый день мониторят биржу и скидывают ему сигналы, а он раздает вложившимся.

За счет чего зарабатывала команда Олега? Он сказал, что, когда девушка вступит в одну из групп, она должна будет скидывать скрины своих успешных сделок. От полученной прибыли 2 % комиссии за сделку надо было переводить на криптокошелек, который скажут.

Момент, когда все пошло не так

«Я начала обучение со ста долларов и конвертировала крипту между тремя платформами: Binance, обменник и кошелек Trust Wallet. Уточню сразу, что ничего никому я не переводила и разговоров об этом не было, весь процесс обучения происходил внутри мною же созданных аккаунтов».

Героиня быстро обучалась, вдобавок куратор Олег всегда был на связи: всячески хвалил и поддерживал, а также намекал, что пора бы уже зарабатывать по-крупному, то есть войти в одну из групп. В процессе обучения Олег рассказывал о перспективах: сколько в группе люди уже заработали денег.

В один день Дарья поняла, что готова начать зарабатывать по-крупному, а на Binance лежит достаточно денег. Наставник Олег переспросил, в какую группу она хотела бы попасть, девушка ответила, что начнет с первой (на криптобиржу Дарья занесла 1 138 долларов). Олег сообщил, что в скором времени добавит девушку в общую закрытую группу.

День X настал, Олег сказал, что вот сейчас нашей героине должен написать некий Алексей, который задаст пару вопросов и добавит в группу №1. А пока Алексей молчит, Олег предложил поработать и скинул сигнал на конвертацию из Waves в Solana.

«Я, невероятно счастливая, захожу в обменник под названием all-change.ru (мы на нем уже работали), делаю привычные действия, которые отрабатывала вместе с Олегом, перевожу 1 138 долларов на обменник для того, чтобы обменник сделал конвертацию из одной монеты в другую. Но сразу что-то идет не так».

Как обменник заблокировал деньги

Перед тем как подтвердить заявку на обмен, девушка, как она уверяет, все внимательно перепроверила. Действовала согласно правилам, которым ее обучали. Но произошел сбой: там, где обновлялся статус заявки, было написано:

Помимо нарушения каких-то правил, изменилась сумма, которую Дарья отправляла в монетах SOL.

«Сумма, которую я вводила после сотой проверки на правильность, была 34.358983 SOL. После получения оплаты магическим образом сумма меняется на одну тысячную единицы — 34.359983 SOL».

Дарья подумала, что, может быть, не учла какую-то комиссию при переводе, поэтому прошерстила весь сайт. Но нет, нигде нет ни слова ни о каких дополнительных комиссиях. Тем более героиня и раньше работала на этом обменнике, подобных казусов не происходило.

Девушка оперативно скинула скриншот с all-change.ru Олегу, тот очень удивился: как, мол, такое могло произойти, ведь у всех в первой группе (в которую Дарью еще не успели добавить) все получилось. Тут девушка почуяла неладное и задала вопрос куратору, почему ей до сих пор не написал Алексей, который должен был добавить в группу. На что Олег ответил, что не стоит беспокоиться и скоро Алексей с ней свяжется.

Дарья бездействовать не стала, написала в службу поддержки обменника, где девушке ответили, что для решения проблемы просто НЕОБХОДИМО перейти в Телеграм, скинули ник.

Написала, объяснила ситуацию. Дарье объявили, что она нарушила пункт 5.1 правил, который гласит: «Если на счет Исполнителя (то есть обменника. — Финтолк) поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель имеет право заблокировать сумму поступления, потребовав зеркальную операцию для возврата средств по заявке. Данное правило вступает в силу при обмене на сумму свыше 950 долларов (срок ожидания выплаты до 180 рабочих дней)».

«Решаюсь на „зеркальную операцию“, которая должна вернуть мне деньги в течение 20-30 минут. Ведь в противном случае пришлось бы ждать полгода!»

Время пошло. Вскоре в чате поддержки написали, что оператор обрабатывает заявку, но деньги вернут не за 20-30 минут, как обещали, а в течение дня. Спустя несколько часов ожиданий девушка снова написала в техподдержку, чтобы узнать, как скоро обработается заявка, ей ответили, что, как правило, спустя пять-семь часов она должна получить свои деньги.

«Сроки постоянно меняются, может, проблема в перегрузке сайта», — подумала девушка. Да и Олег ей ранее писал: «Рабочий день в самом разгаре, не переживай».

После семи часов ожиданий ничего так и не произошло. Время от времени писал Олег, спрашивал, как дела, извинялся, писал, что чувствует себя виноватым. В качестве извинений предлагал сделку, которая принесет 8-10 % прибыли. Дарья интересовалась, не могли ли это быть мошенники, но Олег ее заверил, что это проверенный обменник, а все проблемы из-за перегрузки сайта.

День подошел к концу, Дарья решила подождать без паники до следующего дня.

Что значит оказаться в черном списке

На следующий день утром Дарья получила СМС от Олега с вопросом, как обстоят дела и вернулись ли деньги. Конечно же, никто ничего не вернул.

«Захожу в обменник, и все то же самое! Ничего не поменялось! Захожу в Телеграм в чат с поддержкой, а сообщений нет, и я, оказывается, в блоке. Захожу обратно в обменник, обновляю страницу, меня просят авторизоваться. Ввожу свои логин и пароль, а сайт пишет, что данные не верны. Пробую еще и еще раз, ничего…»

«Нужно писать Олегу», — подумала Дарья. Ведь он точно должен помочь. Заходит в Телеграм, а переписки с ним уже нет. Олег ее тоже заблокировал.

Девушка пошла внимательнее изучить сайт обменника и поняла, что там никакой информации о том, кто они, откуда и так далее — абсолютно нет.

Обращаться в полицию Дарья пока не видит смысла, так как что-либо доказать, думает, будет сложно. Но хочет, чтобы как можно больше людей узнало о новом виде мошенничества.

Как избежать мошенничества с обменником

Что могла сделать Дарья, чтобы не потерять свои сбережения? На что могла обратить внимание, чтобы избежать печального исхода?

  1. Не верьте словам «у нас своя группа аналитиков и юристов, они знают, что стопудово выстрелит». Никто точно не может знать, когда, например, биткоин будет стоить 1 млн долларов и будет ли вообще он столько стоить. Можно лишь предполагать.
  2. В любых инвестициях не бывает гарантии доходности. Если вам кто-то ее обещает, смело обходите такие обещания стороной.
  3. Стоит пользоваться только проверенными временем криптобиржами, криптокошельками и обменниками. Обменники лучше искать вот так. Естественно, даже на супернадежных площадках можно потерять деньги, но на крупных платформах меньше риска быть обманутым.
  4. Нужно обращаться в правоохранительные органы. Да, вероятность, что преступников найдут и накажут, кажется близкой к нулю. Но ваш случай может помочь обратить внимание на сайты, сервисы, которые не чисты на руку. Возможно, именно после вашего обращения эти люди больше никого не обманут.
Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх
close work-notebook
Получить личную рабочую тетрадь

Выполняйте задания, заполняйте ежедневник, и вы не сможете вернуться к безрассудным тратам

Я согласен на обработку моих персональных данных в соответствии с Условиями