Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Как потерять деньги в криптовалюте: топ-8 мошеннических схем

 Обновлено 
1858
Как легко потерять свою крипту: топ-8 способов
Не хотим вас терять! Подписывайтесь на нас в Телеграм-канале!

Говорят, криптовалюта — очень прозрачный способ хранения сбережений, так как любой перевод можно отследить. А также тут 100500 паролей, которые должны надежно защитить от мошенников. Но и у цифровых активов есть свои ахиллесовы пятЫ, из-за которых по щелчку пальцев можно лишиться всех сбережений. Если не быть настороже. Финтолк делится самыми популярными схемами мошенничества с криптовалютами.

«Продиктуйте свой пароль»

«Продиктуйте свой пароль»

Скажи мне свою сид-фразу, и я скажу тебе, кто ты.

Seed-фраза (сид-фраза) — специальный пароль, состоящий из 12, 18 или 24 слов, которые необходимо вводить, чтобы восстановить доступ к своему криптокошельку. Это как секретный вопрос от личного кабинета в социальных сетях.

Никогда и никому нельзя говорить этот пароль даже маме. Уж точно не надо оставлять сид-фразу где попало: в соцсетях, в облачном хранилище и на прочих легко взламываемых ресурсах.

Будьте также бдительны! Кошелек/биржа/обменник не имеют права требовать ввести сид-фразу. Как только этот пароль попадет в руки злоумышленников, можно ставить таймер на две минуты: именно за это время все ваши криптомонеты испарятся в цифровом пространстве.

Биржи-фальшивки

Сайты-фальшивки

Афера заключается в том, что мошенники создают сайт-двойник криптобиржи/криптокошелька с немного искаженным названием, замененной буквой или чуть другой цветопередачей и покупают рекламу в поисковиках, чтобы именно их сайт высвечивался первым в поисковой выдаче.

Ничего не подозревающий криптоинвестор переходит по ссылке на фальшивку и вводит свои данные для входа в личный кабинет. После этого логин, пароль и прочая информация оказываются в лапках мошенников. Теперь они преспокойно могут снять все средства с настоящего криптокошелька/биржи.

Сюда относятся в том числе и поддельные мобильные приложения, которые вы собираетесь скачивать в AppStore/PlayMarket.

Поэтому надо внимательно проверять, куда вы собираетесь вводить свои личные данные.

Скам-проекты

Скам-проекты

Увидели в интернете рекламу супер-пупер-крутого инвестиционного проекта, организаторы которого выпускают свой собственный токен (криптовалюту) и гарантируют, что за этой монетой будущее? Смело проходите мимо.

Очень часто за так называемым ICO скрываются самые обыкновенные мошенники, которые просто собирают деньги со всех наивных людей, а потом уходят в закат.

ICO (Initial Coin Offering) — первичное размещение токена. По примеру IPO, когда ценная бумага какой-то компании впервые размещается на бирже.

Вдобавок за подобными инвестиционными криптопроектами может скрываться самая обыкновенная финансовая пирамида.

Покупка крипты с рук

Покупка крипты с рук

Сейчас для россиян почти единственный гарантированный способ купить/продать криптовалюту — P2P.

P2P — (peer-to-peer с английского «равный к равному») метод, когда вы переводите другому человеку деньги с карточки/обыкновенного электронного кошелька/отдаете наличку (при покупке крипты), а взамен вам переводят нужное количество цифровых монет.

Лучше для обмена использовать надежные площадки, где гарантом выступают организаторы платформы. То есть если другой участник сделки не переведет за отведенное время деньги, площадка будет обязана все возместить.

А вот покупать криптовалюту на сторонних площадках, например, в телеграм-каналах или на «Авито», точно не стоит. Даже если продавцы пишут, что стопудово не кинут.

Слишком низкий курс

Дешевый курс

Обещают за тыщу рублей продать целый биткоин? Смело шлите таких продавцов подальше. Чаще всего такой вид развода касается криптообменников или, опять же, P2P.

Перед покупкой (и продажей) любой монеты лучше уточните на каких-нибудь проверенных аналитических площадках актуальный курс. Например, на TradingView.

Требование пройти верификацию

Требование пройти верификацию

Суть развода: вы когда-то давно зарегистрировались на криптобирже/в криптокошельке, где не нужно было проходить идентификацию (то есть подтверждать свою личность), а тут на почту приходит письмо якобы от разработчиков площадки с требованием верифицироваться: иначе профиль с вашими активами заблокируют или все ваши транзакции вернут обратно!

Недавно пользователям MetaMask начали поступать на почту письма с требованием пройти верификацию. Но MetaMask — анонимный криптокошелек.

Личные данные требуются в основном только на каких-то крупных криптобиржах, где еще на этапе регистрации необходимо подтвердить свою личность.

Так что лучше подобного рода письма счастья отправлять в спам.

Бесплатные криптомонеты

Бесплатные криптомонеты

Мошенники могут взломать в соцсетях профиль известной личности либо создать поддельный профиль какой-то криптобиржи и обещают подарить именно вам, такому замечательному ценный криптоактив.

Недавно злоумышленники не постеснялись взломать Твиттер Билла Гейтса (создателя Microsoft) и предложили всем желающим прислать на адрес некоего биткоин-кошелька 1 000 долларов, а якобы в ответ придет уже 2 000 долларов. Акция действовала в течение получаса. Неплохой и быстрый навар, но только в пользу мошенников.

Pump and dump

Pump and dump

Pump and dump — «накачка и сброс». Этот тип аферы пустил корни в криптоиндустрии, пробравшись из мира фондовых рынков, где подобным образом трейдеры навариваются на акциях компаний.

Изначально аферисты скупают криптомонету с низким объемом торгов по дешевке. А потом пускают какой-то слух или комментарий подставного эксперта, который дает сигнал к покупке:

Через некоторое время публикуются восторженные отзывы о том, что этот «эксперт» и его последователи уже сделали «иксы» (то есть приумножили свои вложения). И когда цена на монету взлетает в космос из-за ажиотажного спроса, эти самые затейщики-махинаторы по-быстрому распродают актив по бешеной стоимости.

Мошенники теперь богачи, а другие криптоинвесторы в пролете.

Вывод: Некоторые способы мошенничества стары, как мир традиционных финансов, просто немного адаптировались под криптовалютную реальность. Всегда стоит быть начеку и по несколько раз проверять: кому и куда вы собираетесь переводить деньги, а также предоставлять личную информацию.

хомяк Боря Картошкин

Финтолк. Нескучно о финансах.

Кнопка вверх