Пенсия.PRO
Помогаем Вам попасть в лучшее будущее
Инвестиции на фондовом рынке непредсказуемы. Еще вчера активы росли, а уже сегодня могут рухнуть. Чтобы не рвать на голове волосы и не просыпаться ночью в холодном поту, инвесторы придумали так называемый «вечный портфель» ценных бумаг. Его идея проста: собрать такие активы, которые будут давать предсказуемую прибыль в любой фазе экономики. Да-да, даже в кризис!
Звучит привлекательно, но можно ли собрать такой портфель на скромные 20 000 рублей? Можно! Мы попросили бизнес-тренера и предпринимателя Валентина Сидорова собрать для наших читателей знаменитый вечный портфель на 20 000 рублей. Вот что у него получилось.
Валентин Сидоров, бизнес-тренер, предприниматель. Ведущий страницы «Инвестиции Финансы Накопление» в Instagram
Теория вечного портфеля предполагает деление активов на 4 равные части (как показано в диаграмме). Он называется вечным, так как состоит из активов разного класса, которые будут выступать в качестве защитных или, вернее, драйверов роста в различные стадии экономического цикла. К плюсам данной стратегии инвестирования можно отнести сниженную волатильность всего портфеля при сохранении довольно высокого уровня доходности.
Следовать за стратегией вечного портфеля можно двумя путями:
В качестве акций на российском рынке можно выбрать фонд VTBX c издержками 0,69 %.
В качестве золота взять, ну, допустим, фонд FXGD с издержками 0,45 %.
Длинные облигации, допустим, в виде VTBB с издержками в 0,71 %.
Короткие облигации, например, FXMM c издержками 0,49 %.
Получим всего 0,58 % комиссии фонда от стоимости чистых активов. То есть мы только что почти в два раза снизили издержки. И при желании их можно снизить еще. Думаете, 0,5 % в год — это не много? А ведь потеря полпроцента доходности в год на длинном промежутке времени с учетом доходности такого портфеля может превратиться в 10 % потери капитала! Если вспомнить про магию сложного процента и посчитать среднюю историческую доходность подобного портфеля (14 %), выходят довольно крупные суммы.
Не забывайте, итоговые издержки фонда могут отличаться от указанных.