Челлендж: собираем портфель Баффета на 5 000 рублей

Не будем хвастаться, но у нас на двоих с Уорреном Баффетом есть 76 миллиардов долларов и 5 000 рублей. Как бы нам их вложить, чтобы не ударить лицом в грязь?

Мы попросили бизнес-тренера и предпринимателя Валентина Сидорова сделать невозможное: собрать для наших читателей знаменитый инвестиционный портфель Уоррена Баффета на 5000 рублей. Вот что у него получилось.

Валентин Сидоров, бизнес-тренер, предприниматель. Ведущий страницы Инвестиции Финансы Накопление в Инстаграм.

Портфель Уоррена Баффета: 90/10

Считается, что стратегия Портфеля Баффета 90%/10%. В своем ежегодном послании 2013 года Оракул из Омахи обозначил, что, когда его не станет, управляющий фондом для супруги должен соблюдать принцип 90 %/10 %. Где 90 % - это акции и 10 % - это краткосрочные облигации или инструменты денежного рынка.

Если акции будут представлены индексом S&P 500, то историческая доходность такого портфеля в долларах США будет примерно 6,4 % годовых (при анализе данных с 2000 года по 2020 год).

С акциями и облигациями США:

• Акции США – фонды на широкий рынок акций США (FXUS, VTBA, AKSP, SBSP).
• Инструменты денежного рынка в долларах США = FXTB (в случае низких ставок ФРС США, быть может, этот фонд есть смысл заменить на фонд Еврооблигаций (FXRU или VTBU) и отдельно доллары (нужны для поддержания ликвидности и проведения разбалансировки портфеля (приведения портфеля в соответствующий баланс 90/10).

С акциями и облигациями Мосбиржи:

• 90 % - фонды на индекс Мосбиржи (FXRL, SBMX, RUSE, VTBX).
• 10 % - FXMM или VTBM.

Вывод. Портфель Уоррена Баффета - это высокорисковый портфель, который подходит для долгосрочного инвестирования при учете высокой устойчивости к риску у инвестора.

А вот высокая ли у вас устойчивость к риску? Это мы рекомендуем проверить как раз на небольшой сумме в 5 000 рублей. Если вдруг поймете, что даже из-за этой суммы седых волос на голове резко прибавилось, лучше соберите себе более консервативный и предсказуемый портфель из облигаций и золота.