Российский фондовый рынок весной оказался в сильно усеченном для частных инвесторов виде: местные биржи работают не в полную силу, заграничные ценные бумаги порой недоступны. Однако у вас есть некая сумма, которую вы не хотите класть под матрас — отправьте эти деньги работать. Инвестиции на фондовом рынке сейчас рискованны, но при должном подходе могут быть прибыльны, уверяют эксперты Финтолка.
Мы спросили у финансового аналитика группы компаний CMS Владимира Сагалаева, как частному инвестору в нынешней ситуации собрать портфель мечты.
Владимир Сагалаев, финансовый аналитик группы компаний CMS.
С чего начать?
С базовых правил, говорит Владимир Сагалаев.
Всегда диверсифицировать свои активы. Большие деньги не делают одну большую ставку. Никогда не делайте ставку только на «нефть по 100», например. Входить надо разными долями в разные финансовые инструменты, в разные сегменты фондового рынка, так всегда можно контролировать ситуацию.
Не жадничать и не жалеть об упущенной прибыли. Жадность — это эмоция, мешающая принимать взвешенные решения.
Определиться с горизонтом инвестирования и знать свой психологический тип (консерватор или агрессивный). Непонимание сроков и целей приводит некоторых к убыткам. Кто-то взял акции и ждет зелененькие циферки уже через неделю-две. И, не дождавшись, избавляется в убыток.
Если вы начинающий и неопытный участник рынка, то начать практику торгов с биржевых фондов — отличное решение, особенно если у вас небольшой депозит. Также если у вас мало времени или опыта изучать, анализировать, покупать акции или облигации, следить за новостями и пульсом рынка, то это для вас, так как требует меньше затрат времени и усилий. Обратной стороной таких инвестиций является более низкая доходность, чем могла бы быть у отдельных акций.
Стоит ли сейчас вкладываться в иностранные акции
Однозначного ответа нет, но в связи с недавними событиями для резидентов РФ изменилось многое. Существует вероятность, что в случае ухудшения геополитической ситуации есть риск блокирования счетов российских инвесторов со стороны иностранных бирж, а также наложение других санкций, предупреждает Владимир Сагалаев. В таких условиях назвать «безопасными» инвестиции в американские и европейские акции явно нельзя. Неизвестно, как долго будет продолжаться такая ситуация и насколько возможна реализация данного события с иностранными акциями. Поэтому стоит воздержаться от их покупок.
А вот вложение денежных средств в российские акции — самый доступный способ инвестирования для резидента РФ на данный момент.
Портфель на миллион
Итак, допустим, вы продали какой-то актив и свободные деньги хотите вложить в инвестиции. Как распределить доли в портфеле? Обращаем внимание: собирать идеальный портфель мы будем из российских акций. Поддержим отечественного производителя.
25 % оставьте под золото или акции золотодобытчиков. Ибо грядут смутные времена. Мир сильно меняется на наших глазах. А золото всегда спасает.
Цена акции «Полиметалл» (POLY) на Московской бирже 15 апреля 2022 года — 845,9 рубля.
20 % в портфеле займут цветные металлурги из «не золотого» сектора и сырьевые компании. Цены на уголь в 2021 были огромными, а в этом году еще больше. Цены на уголь в 2022 году выросли в два раза. Российские угольные компании сейчас зарабатывают большие деньги. Плюс оставьте место под драгметаллы.
Цена акции «Алроса» (ALRS) — 76,08 рубля.
Цена акции «Норникель» (GMKN) — 20 028 рублей.
Цена акции «Русал» (RUAL) — 66,1 рубля.
Цена привилегированной акции «МЕЧЕЛ» (MTLRP) — 197,40 рубля.
25 % — нефтегазовый сектор. С большим танкерным флотом. Особенно интересны сейчас нефтяники. Почему? Оказывается, они наращивают экспорт бешеными темпами, переливая нефть в танкеры других стран и таким образом обходя санкции.
20 % займут аграрии и производство удобрений. Удобрения в связи с глобальным грядущим дефицитом — вот настоящий хит сезона. Во многих странах будет голод. Все это обеспечит компаниям сектора получение сверхприбыли.
Цена акции «Акрон» (AKRN) — 18 658 рублей.
Цена акции «ФосАгро» (PHOR) — 6 680 рублей.
10 % оставьте под свободные денежные средства либо облигации федерального займа (ОФЗ). Тут выбор на любой вкус и цвет.
Эксперт Финтолка уверен: прямо сейчас у вас есть прекрасная возможность собрать вполне рабочий инвестиционный портфель, решив для себя, акции каких компаний вы купите и какие, соответственно, риски готовы взять.
