Нескучно о финансах. Загляни в наш Instagram

Инвестиции в индексы: как это работает

10 августа 2020
10 августа 2020

Доу Джонс, Насдак и ММВБ: кто все эти люди? Или не люди? Что вообще происходит? Примерно такими вопросами задается начинающий инвестор. Не бойтесь, Финтолк уже спешит на помощь!

Что такое индексы и зачем они нужны?

Делать ставку на развитие и рост какой-то одной компании довольно рискованно. Вдруг она прогорит? Совсем другое дело ставить на развитие целой отрасли. Например, на развитие компьютерных технологий: в 2020 году для них явно наступил удачный момент. Или на развитие группы крупнейших компаний из разных отраслей. Или на развитие экономики страны.

Как ни крути, а такие инвестиции менее рискованны, ведь не может же прогореть целая отрасль, или 500 компаний одновременно. Вот для любителей поставить на всё и сразу и придуманы индексы.

Предположим, есть компании А, В и С. Компания А по итогам года показывает солидный рост +20%. Компания В — в минусе. Она показывает -10%. А компания С вышла в ноль и ничего не заработала. Если на их основе создать индекс АВС, то к концу года он покажет средний рост в 10%. Так и работают индексы: они складывают показатели разных компаний и вычисляют средний. Есть некоторые нюансы подсчета, но вдаваться в подробности пока не будем.

Какие бывают индексы?

  • Dow Jones Industrial Average — промышленный индекс, созданный редактором газеты Wall Street Journal Чарльзом Доу. В него входят 30 крупнейших компаний США.
  • S&P 500 — 500 компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. На самом деле в индекс входит уже 505 компаний.
  • NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) — американская биржа, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний. В индекс, собственно, входят все компании, которые на этой бирже торгуются. EBay, Google, Netflix, Intel — это все NASDAQ.
  • Euro Stoxx 50 — европейские голубые фишки из 12 стран еврозоны. Как несложно догадаться из названия, в индекс входят 50 крупнейших компаний. Из самых известных участников можно назвать Adidas, Bayer, BMW, Moët Hennessy Louis Vuitton, Nokia, Unilever.
  • ММВБ — Московская межбанковская валютная биржа и индекс всех ее участников. На момент написания статьи на Мосбирже зарегистрировано 516 участников торгов. Индекс ММВБ рассчитывается в рублях.
  • РТС – российская торговая система. В конце 2011 года РТС объединился с Московской межбанковской валютной биржей, образовав ММВБ-РТС. Индекс РТС расчитывается в долларах США.
  • Nikkei 225 — крупнейшие 225 компаний Токийской фондовой биржи.

Это основные фондовые индексы мира. Всего же их гораздо больше. У каждой страны есть как минимум один собственный, а еще крупные индексы часто имеют несколько «дочерних». По данным агентства Dow Jones & Co. Inc., на конец 2003 года в мире насчитывалось 2315 фондовых индексов. И с тех пор количество только росло. Существуют отраслевые индексы, которые включают в себя только компании одной отрасли, или крупнейшие компании разных отраслей. Вариантов очень много.

Как инвестировать в индексы?

По росту или снижению индекса можно судить об экономической ситуации в отрасли в целом: растет она или переживает упадок? Развивается быстро или медленно?

Если посмотреть на любой индекс от момента его основания и до наших дней, можно заметить такую закономерность: рано или поздно любой индекс показывает рост. Но в краткосрочной перспективе может значительно колебаться. Например, в марте 2020 года почти все индексы пережили глобальное обрушение, а теперь снова набирают обороты.

О чем это говорит инвестору? Инвестирование в индексы подходит для тех, кто никуда не спешит. Если вы хотите быстро заработать денег, вы можете крупно прогореть. А вот для стратегии «купил и держу» индексы подходят идеально. Ведь рано или поздно они все равно принесут доход, особенно если речь идет о крупнейших мировых индексах.

Какие есть риски?

Если сравнивать с депозитом в банке, инвестирование в индексы, как и любое другое инвестирование — занятие довольно рискованное. Но зато по сравнению с покупкой акций отдельных компаний риски здесь минимальные. Ведь вы вкладываете в рост отрасли в целом, а не в какую-то отдельную контору.

А что такое индексные ETF фонды?

А это не только индекс, но и ценные бумаги от компаний, входящих в его состав. Например, вы изучили индексы и видите, что NASDAQ хорошо растет. Вам бы хотелось купить акции компаний NASDAQ, но вы только посмотрите на их цены! Одна акция гугла обойдется в $1500, а уж выкупить по одной акции от всех компаний индекса — тут надо готовить целое состояние. Решение есть. Существуют ETF-фонды, которые выкупают такие пакеты акций за вас. Они повторяют составы фондовых индексов, а потом продают свои собственные акции, уже значительно дешевле. Покупая акцию такого фонда вы как бы покупаете частичку их набора акций. Таким образом вы инвестируете в индекс, не покупая акции индекса и не тратя много денег.

А как вы считаете, что выгоднее: купить ETF на акции NASDAQ или накопить и купить несколько акций входящих в него компаний?

Возможно, вам будет интересно
Мозг работает круглосуточно 🎓
Так пусть работает на тебя.
Подпишись на Финтолк, чтобы прокачать свой мозг.
Найди свою тему