AirBitClub: обещание сверхприбыли со всеми признаками финансовой пирамиды — в чем подвох

Обновлено:
6787
AirBitClub: обещание сверхприбыли со всеми признаками финансовой пирамиды — в чем подвох
telegram
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Крупнейшей финансовой пирамидой 2019 года эксперты назвали AirBitClub. Компания обещала клиентам сверхдоход от инвестиций в криптовалюту. По некоторым оценкам, порядка 60 тысяч человек вложили в нее в общей сложности более 0,5 млрд рублей.

Майнинг, биткоин, высокая доходность, чудесные истории внезапного обогащения на том, чего на самом деле нет в физическом смысле, — об этом слышали многие, но не каждый способен разобраться во всех тонкостях процесса. На этом и строили свою преступную схему мошенники.

Это было «легендарно»

как я встретил вашу маму, легендарно, барни стинсон

Нынешние пирамиды теперь называют «хайпами», от английской аббревиатуры HYIP — High Yield Investment Program, что переводится как «высокодоходные инвестиционные программы». Для усыпления бдительности придумывается легенда, которая должна объяснять, откуда берется доходность не только выше банковских вкладов, но и даже выше среднего по доходности портфеля инвестиций на фондовом рынке. Суть при этом остается та же, что и в старом недобром МММ — деньги выплачиваются прежним участникам только за счет поступлений от новых клиентов.

Легенда AirBitClub гласила, что фонд сначала вкладывает средства в майнинг (добычу биткоина), спекулирует добытым на биржах криптовалют, используя сотни автоматизированных торговых алгоритмов, и делится прибылью с вкладчиками. Ежедневные отчисления были гарантированы на уровне от 0,2 до 1,2 %.

вклад, финансовая пирамида, деньги

На самом же деле получить деньги можно было, только если участник мог продать «внутреннюю валюту» другим простакам.

Существовал «второй уровень» обмана — программа лояльности. Чтобы попавший в капкан преступников не только верил тому, что сам удачно инвестировал, но и привлекал к вступлению в фонд новых клиентов, ему обещались вознаграждения: 20 % от вклада приглашенных лично, по $10 с линейного маркетинга, до 18-ой ступени в глубину; и бинарный. При этом, если ты не приводил никого, то как бы и сам виноват, что потерял деньги. А заполнить очередной ряд пирамиды новичков трудно: когда пирамида существует давно, то из-за «эффекта выжженного поля» эта задача становится невыполнимой.

Итог, как и во всех других «предприятиях», работающих по схеме Понци, оказался печален и предсказуем — основатели AirBitClub не только перестали выплачивать своим вкладчикам прибыль, но и скрылись из виду с основными вкладами.

Эльдорадо для аферистов

пирамида, силует, эльдорадо

Рынок криптовалюты, который изначально задумывался как альтернатива традиционным финансовым институтам, играет на руку мошенникам. Недостаточность глубоких знаний этой сферы у населения, проведение всех денежных операций онлайн плюс отсутствие регуляции и надзора за криптосферой делает ее Эльдорадо для преступников, строящих финансовые пирамиды.

Павел Мясоедов, директор и партнер компании "Интеллектуальный Резерв"

Павел Мясоедов, директор и партнер компании «Интеллектуальный резерв»:

«Биткоин стал привлекателен для мошенников ввиду особенностей самой криптовалюты: не так давно появилась, это виртуальный актив, рынок не регулируется государством и т. д. Но при этом само слово „биткоин“ у всех на слуху, как и истории внезапного обогащения, которые активно рекламируются всеми способами. На таком фоне создать и раскрутить очередную пирамиду было несложно. Показательно, что количество финансовых пирамид растет именно в кризисные периоды, когда люди пытаются заработать всеми возможными способами или приумножить накопления. Это особенно стало актуально для российских граждан на фоне падения ставок по депозитам и укрепления курса рубля. А тут еще и такие заманчивые перспективы: биткоин действительно растет как на дрожжах, но только достаточно подкованный в финансовых вопросах человек может заработать на рынке криптовалют. Мошенники воспользовались популярностью биткоина, его показателями роста и финансовой неграмотностью населения. Стоит ожидать, что вполне возможен рост преступлений, связанных с рынком криптовалют, а также увеличение числа финансовых пирамид, как это было в конце 1990-х годов. Для людей становится очень заманчивым получить возможность заработать, ничего не делая, особенно когда доходы снижаются. Но бесплатный сыр бывает только в мышеловке, о чем наши граждане регулярно забывают».

Также среди экспертов встречается мнение, что спекуляция криптовалютой сама по себе уже содержит в себе признаки мошенничества.

Егор Клопенко, создатель клуба венчурных инвесторов iTLEADERS

Егор Клопенко, создатель клуба венчурных инвесторов iTLEADERS:

«Все дело в том, что блокчейн-технология и криптовалюта — это немного разные вещи. На блокчейн-технологиях построены многие IT-разработки, не связанные с криптовалютами. А вот криптовалюта имеет схожие принципы с тем, что пытался реализовать еще 30 лет назад Сергей Мавроди. На самом деле он фактически идеолог биткоина, и я думаю, что, доживи он до этого времени, он бы и возглавил все это движение, примерно к этому он и шел. Поэтому и анализ цены на биткоин схож с анализом стоимости «мавров» — такую аналитику тоже печатали в СМИ в 1990-х годах и реально обсуждали то, что обсуждать не было никакого смысла. Причина этого заключена в том, что у данного инструмента нет реальной ликвидности и нет экономического смысла, единственная реальная ликвидность биткоина заключается в человеческой жадности — его покупают, только чтобы продать намного дороже, а жадность — лучшая почва для мошенников. Если говорить даже о положительных историях с криптовалютой, когда кто-то разбогател на ней — это не истории предпринимателей или инвесторов, а истории мошенников, потому что разбогатели они на том, что потеряли другие люди».

хомяк, жора, финансовый консультант

Как же распознать пирамиду?

В Центробанке отметили, что в 2019-м онлайн-пирамиды действительно чаще всего использовали обещания вкладывать средства в биткоины. Регулятор финансового рынка дает рекомендации, на какие «тревожные звоночки» стоит обратить внимание, независимо от того, на чем именно якобы зарабатывают мошенники:

  • обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
  • гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
  • агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
  • отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
  • выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
  • отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
  • нет точного определения деятельности организации;
  • отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.

Задумывались ли вы о том, чтобы прикупить кусочек биткоина, про один целый биткоин даже не заикаюсь, сейчас он стоит более 500 000 рублей?

стаканы, рука, пирамида
0 комментариев
AirBitClub: обещание сверхприбыли со всеми признаками финансовой пирамиды — в чем подвох
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross