Вы наверняка встречали инфоцыган от мира трейдинга. Эти люди громко рассказывают в соцсетях о том, что добились «успешного успеха» на фондовом рынке и теперь живут роскошной жизнью. Правда, когда новички следуют их советам, то чаще всего уходят в минус. Как же понять, кто действительно профи, а кто опасен для финансового здоровья?

Может ли обычный человек стать успешным трейдером и что для этого сейчас нужно? На вопросы отвечает эксперт Финтолка, опытный трейдер с 20-летним стажем успешной торговли на фондовых рынках Александр Герчик.

Александр Герчик — профессиональный трейдер, основатель образовательного центра Gerchik.ru, автор книг «Курс активного трейдера», «Биржа для блондинок», «Биржевой Грааль, или Приключения трейдера Буратино» и других. Ведет свой блог в Инстаграме и участвует в прямых эфирах Финтолка.

— Многие начинающие на бирже не видят разницы между трейдингом и инвестированием. А что это вообще такое, на ваш взгляд, трейдинг? И чем трейдер отличается от инвестора?

— Инвестор — это человек, у которого есть определенный капитал и кто хочет его сохранить или приумножить. Инвестиция — это, скорее, долгоиграющая финансовая операция, которая не требует постоянного оперативного вмешательства человека. Типов инвестиций достаточно много. Однако всех инвесторов можно условно поделить на две группы: те, кто хотят сохранить свой капитал, и те, кто хотят его приумножить. Для этого они выбирают разные предметы инвестирования: низко- или высоколиквидный товар.

Трейдер же — это торговец. Он как раз каждый день участвует в процессе «купил-продал». Трейдинг относится к работе, в которой ваш результат напрямую зависит от вашего профессионализма.

Чтобы лучше понять разницу, можно сравнить трейдера и инвестора с автомобильным дилером и коллекционером. Дилер покупает автомобиль дешевле, после чего пытается продать его дороже. После каждой сделки он фиксирует прибыль или убыток, что напрямую зависит от его профессионализма. Коллекционер же покупает редкие автомобильные экземпляры в надежде на то, что в будущем они станут раритетными и уникальными и он сможет их продать со значительной прибылью.

— Насколько эффективно человек может торговать на фондовом рынке, если у него вообще нет никакой подготовки? Существуют ли успешные трейдеры, которые торгуют «интуитивно»? Важна ли вообще подготовка в трейдинге?

— Безусловно, существуют люди, у которых хорошо развита интуиция. Вполне возможно, что с ее помощью человек сможет провести несколько удачных сделок. Но назвать его успешным трейдером вряд ли получится, так как один из важных показателей успешного трейдера — отсутствие убытков на большом отрезке времени. Без должной подготовки невозможно долгое время оставаться в «безубытке».

Теоретически, можно торговать без подготовки. И я допускаю, что спустя несколько лет человек сможет научиться всему на собственных ошибках и даже выработать собственный алгоритм торговли. Однако сколько он потеряет за это время денег?

Подготовка в трейдинге, как и в любой другой специальности, — необходима.

Чтобы успешно торговать, нужно овладеть теоретической базой, техническим и фундаментальным анализом, а самое главное — дисциплиной. Очень важно вести учет как удачных, так и неудачных сделок, анализировать их и не допускать ошибок впредь. Необходимо научиться находить правильную точку входа и выхода из сделки. Без подготовки результат будет плачевным. В конечном счете трейдер должен научиться не терять деньги.

Ведь можно сесть за руль автомобиля, не имея представления о правилах дорожного движения и без навыков вождения. Можно даже завести автомобиль и тронуться. Но риск ДТП увеличивается в разы, как и вероятность фатального исхода происшествия.

— Кто такой, на ваш взгляд, профессиональный трейдер?

— Есть такое мнение, что успешный трейдер — это тот, кто фиксирует максимальную прибыль. На мой взгляд, это не так. Торгуя на «пиках», человек находится под очень большим психологическим напряжением. Очень часто у людей наступает эйфория, после того как они закрыли сделки с максимальным профитом, после такой эмоциональной нагрузки. В такие моменты мы хуже контролируем собственные эмоции, и велика вероятность, что трейдер начнет совершать необдуманные сделки, которые могут привести к негативным последствиям. Как я уже говорил, на мой взгляд, успешный трейдер тот, кто не теряет. Кто не выходит за выставленные лимиты и держит свои эмоции в узде.

Фиксируя прибыль в соответствии с собственным планом, ты намного вероятнее и быстрее достигнешь серьезного капитала.

И еще, очень важный момент: профессиональный трейдер — это тот, кто занимается трейдингом изо дня в день, который постоянно самосовершенствуется и уделяет этому максимальное количество времени. Не стоит ошибочно полагать, что трейдинг — это хобби, нет. Это полноценная профессия, которая требует внимания и профессионализма.

— С чего стоит начать изучать инструменты технического анализа? И чем технический анализ отличается от фундаментального?

— Естественно, с теории. Необходимо научиться извлекать информацию из графика, который отображает ситуацию на рынке. Биржевые стаканы, линии поддержки и сопротивления, энергия рынка, объемы торгов — все это неотъемлемые части технического анализа, без понимания которых график будет просто симпатичной картинкой. Поэтому я настоятельно рекомендую в первую очередь взять книгу или открыть видеоурок, вникнуть и разобраться с техническим анализом.

В целом, технический анализ — это совокупность графическо-математических методов анализа ситуации на рынке в настоящем времени, и на основе этой информации есть возможность строить прогноз по ситуации на рынке в будущем. На данном виде анализа базируется классический трейдинг.

Фундаментальный анализ — это более глубинный анализ внутренних и внешних факторов воздействия на конкретный актив / компанию в целом. Он проводится по нескольким маркерам: от оценки макроэкономических показателей до анализа информации о менеджменте компании. На основе фундаментального анализа можно строить долгоиграющие прогнозы и инвестиционные стратегии.

— Свечной, линейный и баровый графики стоимости: что нужно знать новичку и с помощью какого из этих инструментов удобнее торговать на бирже?

— Вспомните математику средней школы. График в трейдинге — это совокупность цен, наложенных на временной интервал. Он показывает стоимость определенного актива в конкретный промежуток времени.
Что касается того, какой именно график выбрать: свечной, линейный или баровый, — то, на мой взгляд, все это вкусовщина — кому как удобно.

Лично мне больше нравится баровый график стоимости. Он наиболее простой и информативный: цена открытия, закрытия, максимум и минимум цены. Большего мне не нужно.

— Линии поддержки и сопротивления, биржевой стакан — какие еще базовые вещи должен освоить начинающий трейдер?

— Хм, вы знаете, если я начну перечислять, это может затянуться на очень долго. В трейдинге важно понимать как можно больше. Но чтобы, как минимум, понимать, о чем говорят трейдеры, нужно разобраться с «парой» активов, как они соотносятся друг с другом, основам торговых операций (бид, аск и спред), что такое биржевой стакан, ну и конечно же, виды ордеров.

Обо всем этом ваши читатели могут прочесть в моей книге «Курс активного трейдера» или как минимум на моем сайте gerchik.ru в разделе «Азбука трейдера», там все расписано достаточно понятно.

— Говорят, что лучшие трейдеры отличаются железной дисциплиной. Насколько важен самоконтроль в этом деле? Какими психологическими качествами должен обладать трейдер?

— Действительно, успешные трейдеры должны овладеть самоконтролем по максимуму. На мой взгляд, это 90 % успеха. Однако на одном только самоконтроле все не заканчивается. Когда-то я сформулировал, что трейдинг строится на трех китах: любовь к своему делу, дисциплина и статистика сделок. Соединив все три качества в себе и направив их в русло трейдинга, я считаю, любой сможет добиться успеха в данном ремесле.

— Что бы вы посоветовали нашим читателям? Какие книги стоит прочесть, прежде чем приступить к торговле на бирже?

— Я уже говорил о своей книге. И это не просто реклама. Я на самом деле вложил туда свой опыт и попытался максимально донести информацию до читателя. Однако, как показывает статистика, намного лучше усваивается видеоматериал. Поэтому я предлагаю вашим читателям пройти мой курс «Трейдинг от А до Я», в котором я буквально разложил информацию на молекулы, чтобы каждый мой студент понимал рынок, а не просто графики.

А что вы думаете по поводу технического анализа и торговли на фондовом рынке? Напишите в комментариях!