Финтолк рассказывает простым языком про сложное. Сегодня разберемся в стратегиях инвестирования. Их несколько, но нас интересует краткосрочная. Инвесторов с такой стратегией называют трейдерами. Краткий гайд о том, как им стать и заработать много денег.

Что вообще такое стратегии инвестирования

Для начала стоит понять, что все эти деления по стратегиям очень условные — никакого единого реестра нет.

Краткосрочная стратегия отличается спекулятивным характером, суть ее проста — купить дешевле, продать дороже. И наоборот — сначала продать дороже, а потом купить то же самое дешевле, разницу забрать себе. Последнее называется игрой на понижение или шортом. А тех, кто промышляет игрой на понижение — шортистами.

Скорость в такой стратегии крайне важна, так как динамика цен на акции непредсказуема — сейчас цена растет, а через несколько минут может рухнуть вниз.

В чем прикол?

Такая стратегия требует от инвестора умения быстро анализировать большие массивы информации и оперативно принимать решения. То есть слоупокам здесь не место. Профит тоже очевиден — при умелом подходе инвестор получает прибыть за короткий срок, буквально чуть ли не в этот же день. Если повезет, конечно.

А минусы есть?

Разумеется. Например, упомянутое выше требование к умению быстро думать и анализировать. Такая сверхспособность есть далеко не у всех людей, но даже если вы Мегамозг, знайте — риски уйти в минус и потерять все деньги слишком высоки.

Чтобы хоть немного их снизить, инвестору нужно изучать основы технического и фундаментального анализа (уже сама формулировка звучит сложно!), а также активно отслеживать все профессиональные новости и слухи.

Кроме того, краткосрочная стратегия подразумевает большое количество сделок, а значит — очень много времени, проведенного на бирже. Такую стратегию можно назвать полноценной работой, а не просто пассивным доходом.

Окей, а что делать-то?

Чтобы играть на понижение, нужно продавать то, чего у вас нет. А как такое возможно? Очень просто. Нужно брать акции в долг у своего брокера. Он одолжит вам акции клиентов, которые придерживаются стратегии «купил и держу» и годами ничего с ними не делают. А вы за это должны будете вернуть бумаги в оговоренный срок.

И тут есть два варианта: первый — вы берете их у брокера, продаете дорого, цена на них падает, вы покупаете дешево и возвращаете на место. Разницу — в карман. И второй — вы берете их у брокера, продаете, и тут цена на них вырастает, вам приходится выкупать обратно еще дороже, а разницу выплачивать из своего кармана.

Имейте в виду, брокер не станет одалживать ценные бумаги тем, у кого нет денег на счете. Вам потребуется определенная сумма залога, чтобы брокер чувствовал себя застрахованным.

Пример: акция Сбербанка стоит 257 рублей. Но вы уверены, что скоро цена снизится. Вы одалживаете у брокера и тут же продаете 1000 акций Сбербанка. В итоге на балансе у вас минус 1000 акций, и плюс 257 000 рублей свободных денег. Через три часа цена действительно идет вниз, и акции продаются уже по 250 рублей. Вы покупаете 1000 акций. Теперь на балансе у вас 0 акций и 7000 рублей прибыли. Минус комиссия брокера за операцию.

Следим за залогом

Брокер будет внимательно следить, чтобы денег на вашем балансе хватило для покрытия долга. Например, если на балансе 100 000 рублей, а минус по вашей короткой позиции уже достиг 70 000 рублей и продолжает расти (акции растут в цене вместо того, чтобы падать), брокер может принудительно закрыть вашу сделку (или ее часть) до окончания срока возврата.

Конечно, принудительная продажа — это крайняя мера. Прежде, чем на нее пойти, брокер выдаст вам предупреждение. А потом наступит «маржин колл» (англ. margin call) — это значит что ваших денег на счете хватит только на покрытие долга и больше ни на что. То есть при игре на понижение вы можете потерять все 100 % денег, чего при игре на повышение почти никогда не случается.

Комиссии на шорты

Как же трейдерам удается столько торговать и не разориться на комиссиях брокеру? А просто обычно при торговле на понижение брокер не берет комиссию за пользование заемными ценными бумагами в течение дня. Поэтому шортисты стараются купить и продать акции за один день.

Добрые советы

Итак, вы решили себя попробовать в краткосрочном инвестировании? Отлично, тогда вот вам несколько важных советов:

• Никогда не берите в долг акции под сумму, близкую к вашему счету. Иначе один скачок в цене — и вы потеряете буквально вообще все.
• Никогда не ставьте на шорты деньги, которые вы не можете позволить себе потерять: сбережения на квартиру, на учебу детей, ни в коем случае не пользуйтесь для такого кредитными деньгами.
• Если акции идут вверх, не пытайтесь исправить ваше положение, взяв в долг еще немного акций. Так вы просто приблизите маржин-колл.
• Работайте с новостями. Нет, постоянно смотреть телеканал «Россия» не надо. Мониторьте несколько независимых СМИ и учитесь анализировать информацию с выгодой для себя.
• Уберите эмоции. Здесь, пожалуй, и так все понятно — эмоциональные решения часто необдуманны, а значит — часто неправильны.
• Не тяните до последнего. Если присмотреться к рынку, можно заметить, как в конце дня цены подскакивают вверх: это закрывают сделки шортисты, дотянувшие до последнего.
• Не сосредотачивайтесь на краткосрочной стратегии инвестирования. Да, да, таков совет инвесторов. Дело в том, что эта стратегия требует слишком (слишком!) много времени и мозговых ресурсов. Вы можете попробовать, но в дальнейшем специалисты рекомендуют выбрать другой путь — например, долгосрочное инвестирование. Или, по крайней мере, совмещать их, чтобы не потерять все деньги в рискованных сделках.
• Всегда помните о рисках. Брокеру, конечно, не выгодно, чтобы вы ушли в минус, но иногда при резком падении акций может случиться и такое. То есть можно потерять даже больше денег, чем у вас есть. При торговле «в долгую» такого никогда не случится.

Не теряйте времени и начните получать доход от инвестиций уже сейчас. Откройте брокерский счет в Тинькофф Банке по ссылке.

Насколько это выгодно?

Может показаться, что «шортить» выгоднее, чем играть «вдолгую», ведь прибыль получаешь быстрее. Но вот вам загадка: кто больше заработал: шортист, который продал биткоин по 41 000 долларов штука и закрыл позицию по 39 000, или инвестор, который купил 40 биткоинов несколько лет назад по 1 000 долларов и продал по 40 000 каждый?

Ответ: больше заработал второй. Да, первый собрал все движение (от пика до дна) за краткий срок, и может пытаться собирать еще. А второй — лишь часть движения. Но второй поверил в актив и дождался своего часа. Так что вам стоит хорошенько подумать: стоит ли овчинка трейдера выделки.

Вместо послесловия

Следует сказать, что в профессиональной среде к любителям краткосрочной стратегии отношение неоднозначное. Их часто называют спекулянтами, но не инвесторами.

В чем разница? Спекулянт, трейдер — это уже по определению человек, который выбирает быстрое инвестирование. Инвестор же вкладывает деньги на куда более продолжительные сроки, вплоть до десятилетий. Все, что нужно трейдеру — чтобы рынок двигался, чтобы были скачки, на которых он, собственно, и зарабатывает. Если инвесторы обращают внимание на успехи компании-эмитента, то трейдеру интересна только цена акций — купить подешевле, продать подороже.

Многие инвесторы считают такой подход слишком примитивным, а потому причисляют трейдеров к низшей касте в эдакой финансовой иерархии.

Но мы никого не осуждаем - если этот метод не нарушает законы и приносит доход, значит, он имеет право на жизнь! Как считаете?