Пенсия.PRO
Помогаем Вам попасть в лучшее будущее
«Мошенники выманили у меня деньги по телефону. Участвовали и “сотрудник Центробанка”, и “следователь”, и “представитель службы безопасности банка”. Глупо повелась! Заявление в полицию, конечно, подала. Но негодяев так и не нашли. Почему так происходит? Неужели невозможно проследить, на чей счет перевели деньги?».
Читательница Финтолка Мария.
Отвечает Георгий Габолаев, основатель и генеральный директор юридической компании «Группа-А».
Когда жертвы переводят деньги мошенникам на карту или счет, логично предположить, что по этим данным можно быстро установить личность преступника. Однако на практике все сложнее — мошенники используют схемы, которые затрудняют поимку.
Злоумышленники привлекают людей (часто за небольшое вознаграждение), чтобы оформить счета и банковские карты на их имя. Номинальные владельцы (дропперы) могут быть бездомными, наркозависимыми, людьми в тяжелой финансовой ситуации. В случае задержания настоящие преступники остаются в тени, а к ответственности привлекают засвеченного подставного владельца.
Мошенники оформляют счета на паспорта умерших людей или тех, кто не подозревает, что его данные используются. В ход идут утечки данных (например, с бирж даркнета), позволяющие открыть счет без личного присутствия человека. Часто мошенники используют VPN, прокси-серверы и одноразовые сим-карты.
Используются однодневные ООО и ИП, через которые проходят большие суммы, — а затем такие фирмы закрываются. Бизнес-реквизиты реальных компаний могут быть украдены для создания черных схем.
Деньги сразу после поступления на счет переводятся дальше (через несколько карт, криптовалюту, анонимные платежные системы). Конечный получатель может находиться за пределами юрисдикции РФ.
Криптовалютные обменники и анонимные платежные системы, позволяют заметать следы. Некоторые переводы идут через p2p-системы (один пользователь переводит другому, а деньги обналичиваются через третье лицо).
Многие преступные группы находятся в странах, не сотрудничающих с РФ по запросам правоохранительных органов. Даже если удается установить личность, экстрадиция часто невозможна.
Да, но это требует времени и координации сил. Успешные случаи раскрытия преступных схем включают:
Вывод: пока банковская система требует минимум данных для удаленного открытия счетов, мошенники будут пользоваться схемами с подставными лицами, криптовалютами и заграничными переводами. Поэтому жертвам важно быстро обращаться в банк и полицию, чтобы повысить шансы на возврат денег.
Отвечает Евгения Боднар, специалист по банкротству физических лиц юридической компании «Финансово-правовой альянс»:
Реальных организаторов преступных схем сложно найти, так как они прячутся за целыми рядами так называемых дропперов (подставные лица, на чье имя открываются новые банковские карты). На них жертвы перечисляют деньги.
Дальше выманенные суммы начинают свое путешествие (иногда длительное) к реальному выгодоприобретателю. Дроппер же получает вознаграждение за посредничество. Свежеоткрытые дропперские счета до поры до времени не фигурируют в реестре подозрительных операций ЦБ РФ, поэтому редко удается заблокировать движение денег жертвы.
Понятно, что дропперами становятся не от хорошей жизни, а когда нужны деньги, часто не вполне отдавая себе отчет о бесплатном сыре в мышеловке. По факту это соучастие в мошенничестве.
МВД подготовило законопроект о введении уголовной ответственности за дропперство, который запрещает открывать счета несовершеннолетним без согласия законных представителей. Мошенники привлекают подростков, пользуясь отсутствием у тех жизненного опыта. Банки же постоянно совершенствуют свои антифрод-системы, выявляя случаи дропа.
Мы используем файлы Cookies
При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности
