С 1 июня Росфинмониторинг может приостановить любой денежный перевод на срок до 10 дней, если заподозрит, что операция выполняется в интересах мошенников или направлена на отмывание денег.

Ведомство будет направлять в банки требования о приостановке операций того или иного клиента, если есть одно из двух оснований: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что транзакции в целом совершаются для легализации денег, полученных преступным путем.

Власти утверждают, что процедура не будет носить массовог характера и в первую очередь коснется дропперов — подставных лиц, которые помогают аферистам обналичивать и переводить средства жертв. Однако в самом ЦБ признают: стать дроппером можно по незнанию, да и вообще есть вероятность попасть в базу случайно. Мошенники нередко используют подставных лиц вслепую. Например, такое возможно, если вам «случайно» перевели некую сумму, а потом попросили ее вернуть по указанным реквизитам. Другой распространенный прием — просьба положить наличные деньги на вашу карту в банкомате, а потом перевести некоему родственнику просившего.

С 15 мая вступил в силу закон, который должен ограничить возможности мошенников для вывода и обналичивания денег. Люди, которых Банк России признает дропперами, не смогут переводить себе и другим людям больше 100 000 рублей в месяц. Правительство также подготовило и внесло в Госдуму законопроект о наказании для людей, которые за вознаграждение или по принуждению передают свои банковские карты мошенникам.