Госдума приняла в окончательном чтении законопроект, который обязывает банки отчитываться Росфинмониторингу о любых сделках физлиц и компаний по покупке драгоценных камней и металлов, в том числе золотых слитков.

Теперь сделки с камнями и другметаллами будут подпадать под антиотмывочное законодательство — по нему банки информируют власти о любой купле-продаже. Правда, речь идет о сделках на сумму от 1 млн рублей. Сюда относятся сделки по безналу и с использованием наличности по покупке и продаже слитков, обработанных алмазов, ценных монет и так далее.

Идея усилить контроль за покупкой золота появилась почти сразу же после того, как его приобретение россиянами было упрощено. В 2023 году был отменен НДС на покупку слитков, и продажи драгметалла резко пошли вверх: россияне пытались заменить им инвалюту.

Позже Минфин утверждал, что золотые слитки стали в том числе вывозиться частными лицами из страны «в карманах» — за счет этой схемы компании обходили увеличенные пошлины на экспорт золота, а также могли совершать трансграничные расчеты и выводить нелегальные деньги за рубеж.

Популярность инвестиционных слитков была настолько высока, что в конце декабря 2024 года ювелирная сеть Sunlight объявила о готовности продавать их в своих салонах. Поставлять золото собирается аффинажный завод «Красцветмет» — предприятие, специализирующееся на переработке промышленных продуктов с целью извлечения драгоценных металлов.