С 30 мая перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 000 рублей или эквивалент в инвалюте, закон об этом вступил в силу. Если необходимо перевести больше, придется пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.

До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был. То есть через сервисы переводов типа «Золотая корона» и «Юнистрим» можно было отправлять какую угодно сумму. Однако Центробанк счел это риском отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.

Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 000 до 100 000 рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.

Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН, если он есть, сообщили в Банке России.

С 15 мая вступил в силу закон, который должен ограничить возможности мошенников для вывода и обналичивания денег. Люди, которых Банк России признает дропперами, не смогут переводить себе и другим людям больше 100 000 рублей в месяц. Дропперы — это лица, через которых мошенники переводят деньги. Мера распространяется только на переводы. Оплата коммунальных услуг, покупки в магазинах, онлайн-покупки в лимит не входят. В Центробанке утверждают, что новшество не коснется законопослушных людей и будет распространяться исключительно на тех, кто внесен в базу ЦБ о мошеннических операциях.