В России готовят список людей, которым запретят переводить деньги онлайн

10790
В России готовят список людей, которым запретят переводить деньги онлайн
telegram
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

В России собираются вести черный список дропперов — людей, через счета которых проходят украденные разными способами деньги. В январе Госдума собирается принять соответствующие поправки в «антиотмывочное законодательство». Законодатели хотят выбить промежуточное звено в системе платежей жертва-мошенник, помогающее настоящим злоумышленникам уходить от ответственности.

Центробанк еще три года назад предлагал вносить попавшихся на дропперстве в отдельный реестр. Принцип такой: замечен человек в переводе денег от мошенников — ему ограничивают возможность переводов. То есть усложняют возможность участия в подобных схемах.

Сейчас дропперам вообще хотят запретить пользоваться счетами удаленно. То есть, если клиент банка числится в реестре, деньги он сможет перевести, только лично посетив отделение с паспортом.

Схема с использованием дропперов — когда человек с пониженной социальной ответственностью просто отдает банковскую карту злоумышленникам за процент и те творят на его счетах свои черные дела — должна стать невозможной.

Но эксперты предупреждают о рисках для законопослушных банковских клиентов, пишет «Коммерсантъ». Механизм выхода из реестра, на случай если кто-то попал туда по ошибке, пока не продуман. К тому же дроппером можно стать неумышленно.

Например, существует схема, при которой мошенники переводят деньги случайному человеку, а потом звонят и просят вернуть ошибочный перевод — уже на другой счет. Таким образом клиент банка фактически становится посредником в преступной цепочке, хотя со стороны никакого подвоха нет: деньги же правда пришли, ну как их не вернуть?

Специалисты по информационной безопасности и вовсе утверждают, что и без реестра давно собирают сведения о дропперах. А сейчас, по мнению экспертов, может просто повториться недавняя ситуация со списком «отказников» в банковских операциях, когда из-за отсутствия механизма реабилитации пострадало много порядочных клиентов банков.

Тем временем Центробанк собирается обязать коммерческие банки в упрощенном порядке, не позднее следующего дня отдавать обманутым злоумышленниками людям хотя бы часть средств.


0 комментариев
В России готовят список людей, которым запретят переводить деньги онлайн
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross