Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Россияне придумали схему обналичивания денег через туристический кешбэк

 Обновлено 
1137
Куда поехать отдыхать в феврале 2022-го
telegram
Не хотим вас терять! Подписывайтесь на нас в Телеграм-канале!

Финмониторинг РФ выявил схему, с помощью которой россияне получали деньги по программе туристического кешбэка, пишет РБК. В ведомстве схему называют мошеннической и незаконной.

Турфирмы, утверждают в Росфинмониторинге, оформляли фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства. Сначала некий россиянин заводил карту «Мир», куда турфирма зачисляла деньги — якобы компенсацию за отмененный тур; чаще сумма варьировалась в пределах 140 000-400 000 рублей. После подставной клиент оплачивал сразу несколько туров по России с этих денег, после чего по программе туристического кешбэка ему на счет приходило 20 % потраченной суммы за каждый тур. Деньги снимались с карты и делись по-братски и передавались турфирме.

Финмониторинг предлагает на будущее банкам проверять подобные возвраты средств за отменены поездки. Например, запрашивать у владельца карты подтверждение, что некогда он действительно заказывал тур, но не поехал в отпуск. Это могут быть различные документы: чеки, билеты или ваучеры. В банках считают такой контроль проблематичным — слишком много клиентов придется проверять. Если мониторить фирмы, которые перечисляют деньги, и замораживать их транзакции, это приведет к усложнению процедуры реального возврата денег, сетуют банкиры.

В Центробанке видят решение проблемы проще — нужно изменить механизм начисления кешбэка. Сейчас деньги падают на счет уже через несколько дней после оплаты тура. ЦБ же предлагает возвращать средства только после того, как турист заселился в гостиницу.

Согласно условиям госпрограммы, вернуть можно до 20 % денег, потраченных на поездку по России. Максимальная сумма компенсации — 20 000 рублей. Весенний этап длился до 30 апреля в случае поездки по суше. С начала навигации и до 1 июня действует кешбэк за речные и морские круизы. Осенний этап программы начнется в октябре.

Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх
close Курс Криптовалюта с нуля