В даркнете подскочил спрос на поддельные документы, в частности, на отрисовку документов для прохождения банковской процедуры «знай своего клиента» (KYC). Она включает в себя проверку контрагентов и физлиц, дабы препятствовать нелегальным денежным операциям.

Спрос на услуги по изготовлению фейковых документов для банков и брокеров вырос в 2,5 раза, узнал «Коммерсантъ». Если в 2021 году процедуру KYC упоминали в среднем 200 раз в месяц, то сейчас — 500. Эксперты предполагают, что это связано с увеличением числа россиян, которые хотят открыть счет в иностранных банках. Пакеты поддельных документов используются для удаленной идентификации личности, то есть в случае, когда банковскую карту заводят онлайн. Фейковые документы помогают обходить ограничения банков, в том числе и связанные с санкциями. Проще говоря, с их помощью пытаются открыть счет те люди, кому этого делать нельзя.

Эксперты предупреждают, что финорганизации могут выявить обман. Это грозит не только блокировкой счетов, но и уголовным преследованием.

Из-за санкций россияне испытывают трудности с оплатой за рубежом. Карты Visa и Mastercard, выпущенные в России, за границей не обслуживаются. Некоторое время проблему решала карта «Мир», однако банки Казахстана, Турции, Узбекистана, Армении и других перестали их принимать из-за угроз со стороны США ввести против финорганизаций вторичные санкции. Чтобы обойти запрет, некоторые российские банки намерены ставить в странах, где разрешат, свои POS-терминалы — устройства на кассах кафе, отелей и магазинов. Тогда там появится возможность расплачиваться картами «Мир». Схема будет работать через подставных контрагентов. Не исключено, что поддельные документы нужно в том числе и для них.