На фоне проблем с трансграничными платежами в России получила распространение схема с оплатой фиктивных долгов. Иностранная компания подает в суд на российское юрлицо с требованием взыскать задолженность. На самом же деле никаких долгов нет, но по решению суда деньги отправляются за рубеж, в том числе в недружественные страны.

Схема была востребована и раньше, когда применялась для отмыва денег. Сейчас механизм используется для преодоления спецмер — подменяют разрешение регулятора на операцию судебным актом, пишет Forbes. Как правило, в схеме задействован формально составленный акт приема-передачи товара или денежных средств. Ответчик — российская компания-импортер — такой иск намеренно не оспаривает. Минус механизма один — он слишком долгий: весь процесс занимает от полугода до года.

Кроме того, некоторые суды уже смогли раскусить намерения сторон и признали такие иски «созданием видимости хозяйственного спора с целью вывода денежных средств за рубеж». Позиция Верховного суда тоже неблагоприятная: ВС РФ просит не подходить к таким делам формально и запрашивать максимум доказательств реальности долга.

Из-за санкций сложности с денежными переводами наблюдаются даже в случае с дружественными странами, например с Китаем. Сейчас 98 % китайских банков отказываются работать с россиянами. В итоге в РФ возник дефицит юаней. Банк «ВТБ Шанхай» даже начал предлагать российским импортерам китайской продукции самостоятельно искать компании, у которых есть нацвалюта КНР. Сам банк давать юани не готов. Клерки предлагают либо приводить представителей таких компаний в банк, либо закупать у фирм валюту напрямую.