Центробанк расширил перечень критериев, которыми банк должен руководствоваться, выявляя подозрительную денежную операцию. Теперь перевод не получится осуществить, если, например, перед ним вам звонили аферисты.

Если вы собираетесь перевести деньги знакомым сразу после того, как с вами связались мошенники, с высокой долей вероятности этот перевод банк не пропустит. Поводом для блокировки операции станет также информация от сотовых операторов о том, что перед переводом денег зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Если в банке есть информация о том, что против получателя возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве (159 УК РФ), то перевод он не получит, даже если деньги отправляют знакомые и нет блокировки счетов по решению следователя.

Кроме того, перевод, как и раньше, будет заблокирован, если получатель средств внесен в черный список банка, если выявлена нетипичная для клиента активность (слишком большая сумма перевода, нехарактерное для клиента место перевода и время осуществления операции и так далее), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Россиянам, которых обвиняют в распространении недостоверных сведений об армии, хотят блокировать банковские счета. Росфинмониторинг должен будет внести таких граждан в перечень причастных к экстремизму или терроризму. Законопроект уже одобрен правительством.