Российские банки отрезают от международной базы нарушителей

Сервис от американской компании Dow Jones прекратил поставлять российским банкам базы данных о лицах и компаниях, которые находятся под санкциями, сообщил РБК. Это может обернуться для финорганизаций, которые сами находятся под разного рода ограничениями, еще большими рисками.

Dow Jones собирает по всему миру сведения о финансовых ограничениях, аккумулирует это в базу данных и продает банкам. В списках — данные о террористах, запрещенных по всему миру или в отдельных странах организациях и людях, информация о возбужденных уголовных делах и других ограничениях. Это не просто перечень: все программное обеспечение банков заточено под эти базы, поясняют эксперты. Без набора сведений от Dow Jones банки не смогут оперативно проверять лица и транзакции, а согласование операций подсанкционному лицу может привести к вторичным санкциям. Похожая история случилась с французским банком BNP Paribas, который получил штраф на сумму почти 9 млрд долларов.

Как выяснил РБК, некоторые российские банки уже работают с аналогами базы Dow Jones — X-Compliance от «Интерфакса». Однако банкиры признают: в основном у компании есть два комплаенс-клиента — российский и западный, поскольку ни одна база данных не отражает 100 % необходимых сведений. Теперь же работникам придется часть сведений проверять вручную, что может тормозить некоторые операции.

Евросоюз отключил от системы международной передачи сообщений SWIFT три российский банка: Сбер, Россельхозбанк и Московский кредитный банк. Ранее Сбербанк, как и Альфа-Банк, ВТБ и некоторые другие, попал под полные блокирующие санкции ЕС и США.