Госдума одобрила в третьем чтении поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С 1 октября планируется отслеживать в обязательном порядке все денежные переводы из определенного списка стран.

Из каких стран, законодатели четко в документе не прописали. Перечень стран будет определять Росфинмониторинг, и этот список будет закрыт от общественности. При этом отслеживать будут поступления и физическим, и юридическим лицам на любую сумму, ранее отслеживали только суммы свыше 600 000 рублей.

Банки уже сообщили, что они категорически против такого закона, с ними никто не посоветовался перед его принятием. Теперь кредитные организации предупреждают, что их расходы на такой контроль рекордно вырастут, поскольку его придется проводить фактически вручную. Под слежку попадут даже вполне безобидные возвраты денег от иностранных магазинов за не подошедший товар.

«Смущает новый вид контроля в отношении платежей физическим и юридическим лицам на любую сумму из-за границы по закрытому перечню стран. Например, человек заплатил за товар в интернет-магазине, потом от него отказался и вернул деньги — это попадет под контроль», — говорит заместитель руководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов.

Если закон успешно пройдет слушания в Совете Федерации и будет подписан президентом РФ, то он вступит в силу уже с 1 октября 2021 года.