Росфинмониторинг подготовил проект закона, который вводит максимальный порог для денежных переводов без открытия счета в размере 100 000 рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.

Что это значит? Сейчас перевести без открытия счета можно любую сумму. Переводы через системы типа «Золотой короны» от 15 000 рублей и до бесконечности осуществляются по упрощенной схеме проверки личности, то есть, как правило, банки по своим базам пробивают ФИО, номер телефона и паспортные данные отправителя; в некоторых случаях клиента просят позвонить на горячую линию, подтвердить свою личность и сумму перевода. До 15 000 рублей идентификация отправителя и вовсе не требуется. Получателя средств тоже не проверяют.

• Как хотят сделать? Если инициативу Росфинмониторинга одобрят, то без открытия счета можно будет переводит не более 100 000 рублей. Все, что свыше  — только с указанием подробных данных получателя и отправителя перевода, включая банковский счет первого. По мнению финразведки, это поможет снизить число случаев отмывания денег и финансирования незаконных организаций. Ранее ведомство предлагало ограничить сумму упрощенных переводов 60 000 рублей, однако этот низкий порог раскритиковали и участники рынка, и Центробанк.

Российский сервис денежных переводов «Золотая корона» перестал принимать карты подсанкционных Сбера, Тинькофф и Альфа-Банка. Компания объяснила свое решение нежеланием нарушать ограничения зарубежных партнеров.