В России с 10 января 2021 года начнут действовать новые правила обращения с наличными деньгами. Они коснутся оплаты наличными, переводов и снятия денег в банкоматах.

Россиянам нужно быть готовыми отчитаться и доказать законность происхождения своих доходов, если спросит Росфинмониторинг. Ведомство получило право проверять операции по снятию или зачислению наличных в банкомате на сумму свыше 600 000 рублей.

Под контроль попадут и почтовые переводы от 100 000 рублей, в том числе в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент превысит эту сумму.

Также будет проверяться снятие наличных с баланса телефона на сумму от 100 000 рублей.

Жёстче станет контроль для расчётов по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей, производимых с использованием как наличного, так и безналичного расчёта. Нотариусы, юристы и риелторы будут обязаны данные о сделках на сумму более 3 млн рублей передавать в Росфинмониторинг. Список таких сделок будет расширен: ипотека, аренда, коммерческий наём жилья, передача прав собственности.

Все операции, превышающие установленные пороги, будет отслеживать Росфинмониторинг, анализировать их и в случае обнаружения нарушений передавать информацию в правоохранительные органы.