Госдума приняла в окончательном виде правительственный закон, который ограничивает сумму денежных переводов без открытия банковского счета. Теперь таким способом, при упрощенной идентификации, можно перекинуть за один раз не более 100 000 рублей. В месяц можно будет перевести не более 200 000 рублей.

• Без открытия счета можно отправлять переводы, предназначенные для выплаты наличными, как на свое имя, так и в адрес других граждан. Сейчас при переводах денег на сумму свыше 15 000 рублей проводится упрощенная идентификация клиента, для которой достаточно представить банку паспортные данные. Максимальная сумма таких переводов никогда раньше не была ограничена.

В пояснительной записке к инициативе утверждается, что документ разработан «для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов».

Одновременно закон меняет лимит сумм для электронных кошельков и других неперсонализированных электронных средств платежа (например, для подарочных карт). Без упрощенной идентификации остаток должен быть не более 15 000 рублей, а при упрощенной (то есть по паспорту) лимит увеличен с 60 000 рублей до 100 000.

Законопроект активно лоббировал Росфинмониторинг в течение целого года. Ведомство намерено скрупулезно проверять все денежные переводы физлиц. К 2026 году оно хочет обязать банки указывать максимум персональных сведений о получателе и отправителе каждого денежного перевода.