Эти операции заморозят: эксперт перечислил, кому грозит блокировка банковского счета

5907
Эти операции заморозят: эксперт перечислил, кому грозит блокировка банковского счета
telegram
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Из-за ужесточения политики ЦБ банки вынуждены более внимательно следить за переводами и тратами россиян, также замораживать подозрительные операции. В итоге под блокировку могут попасть вполне обыденные операции, никак не связанные с мошенничеством или спекуляцией. Заслуженный юрист РФ рассказал изданию «ПРАЙМ», какие транзакции могут вызвать подозрение у банков.

Банк может заблокировать вашу карту или счет в следующих случаях.

  • Количество лиц, которым вы переводите деньги или которые переводят вам, слишком большое — более 10 в день или свыше 50 в месяц.
  • Большое количество операций по зачислению или списанию денег, например, более 30 в день.
  • Если сумма операций в день превышает 100 000 рублей и 1 млн рублей в месяц.
  • Проходит менее минуты между зачислением и списанием средств.
  • Вы постоянно проводите операции по карте в течение 12 часов (и более) одних суток.
  • В течение недели средний остаток на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10 % от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период.
  • По карте нет операций в пользу компаний и ИП (покупок в магазинах, оплаты коммунальных и социальных услуг и др.).
  • Кроме того, под подозрение могут попасть однотипные операции, то есть покупка большого количества одинаковых товаров. На такие транзакции ЦБ призвал обращать внимание еще в марте, когда возник ажиотаж в магазинах на фоне военных действий на Украине.

Конечно, все перечисленные операции не будут блокированы сразу и у всех. Банк обратит внимание на такие случаи, если они регулярны. То есть риск того, что карту заблокируют, если вы будете собирать деньги от родителей, например, на покупку канцтоваров для всего класса, минимален. Однако если такие сборы происходят часто (по несколько в месяц), то могут возникнуть проблемы с банком.

В Центробанке указывают: если вам заблокировали счет, то вы можете обратиться либо в свой банк, либо напрямую в ЦБ.

Еще в конце лета Центробанк объявил о масштабной борьбе с дропперами — лицами, с чьих счетов выводят деньги мошенники. В числе мер предлагается двухдневная заморозка денежных переводов свыше 10 000 рублей, а также блокировка сомнительных счетов. Эксперты уверены: меры ЦБ не проработаны и могут обернуться повсеместной блокировкой счетов ни в чем не повинных россиян.

Самые выгодные дебетовые карты с кешбэком осенью 2022 года: топ-8
0 комментариев
Эти операции заморозят: эксперт перечислил, кому грозит блокировка банковского счета
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross