Пенсия.PRO
Помогаем Вам попасть в лучшее будущее
Из-за ужесточения политики ЦБ банки вынуждены более внимательно следить за переводами и тратами россиян, также замораживать подозрительные операции. В итоге под блокировку могут попасть вполне обыденные операции, никак не связанные с мошенничеством или спекуляцией. Заслуженный юрист РФ рассказал изданию «ПРАЙМ», какие транзакции могут вызвать подозрение у банков.
Банк может заблокировать вашу карту или счет в следующих случаях.
Конечно, все перечисленные операции не будут блокированы сразу и у всех. Банк обратит внимание на такие случаи, если они регулярны. То есть риск того, что карту заблокируют, если вы будете собирать деньги от родителей, например, на покупку канцтоваров для всего класса, минимален. Однако если такие сборы происходят часто (по несколько в месяц), то могут возникнуть проблемы с банком.
Еще в конце лета Центробанк объявил о масштабной борьбе с дропперами — лицами, с чьих счетов выводят деньги мошенники. В числе мер предлагается двухдневная заморозка денежных переводов свыше 10 000 рублей, а также блокировка сомнительных счетов. Эксперты уверены: меры ЦБ не проработаны и могут обернуться повсеместной блокировкой счетов ни в чем не повинных россиян.