Банки начали заставлять клиентов, заподозренных в сомнительных операциях, приводить ради разморозки счета в отделения родственников — чтобы те подтвердили, что человек не стал жертвой мошенников.

Требования предъявляют даже в случае, если ранее клиент не подключал сервис «второй руки» — функционал, который позволяет уполномоченному близкому контролировать денежные операции пользователя, выяснили «Известия». В Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и некоторых банках, в том числе Сбере, подтвердили такие случаи, добавив, что, помимо родственников, к разбирательству могут привлечь и полицию.

Юристы настаивают: речь идет о перегибах со стороны кредитных организаций в применении антифрог-мер, но доказать это даже в суде сложно. Сотрудники фактически ничего не нарушают, так как опираются на внутренние инструкции кредитной организации, а они не публикуются в открытом доступе. Тренд связан с законом об ответственности за переводы мошенникам: если будет доказано, что перевод преступникам совершен без ведома клиента и банк этому не воспрепятствовал, банк обязан восполнить украденные средства за свой счет. На явные перегибы указывает растущее количество жалоб на приостановки дистанционного банковского обслуживания. В первом квартале 2025-го их число увеличилось на 37 % по сравнению с аналогичным периодом 2024-го, отмечают юристы.

• Банки могут блокировать счета клиента, если транзакции по ним кажутся организации подозрительными. Это. Например, обналичивание средств в ночное время или когда человек пожилого возраста оформляет заем или кредитную карту и начинает переводить деньги, используя мобильный банк.

Банкиры предлагают разделить ответственность за хищение денег телефонными мошенниками с операторами связи. Если банк был предупрежден о подозрительном номере и осуществил перевод, средства возвращает он, а если не получил эту информацию, то оператор связи. Предложение направлено в Минцифры.