Банк России с 1 октября обяжет коммерческие банки присылать ему информацию о клиентских транзакциях, которые содержат подозрительные действия. ЦБ спустил банкам 50 критериев, по которым операция может считаться опасной и требует внимания со стороны банкиров или даже блокировки. Делается это под соусом борьбы с телефонными мошенниками.

Сейчас Центробанку отправляют лишь сведения о конечном получателе похищенных денег. Теперь же банки обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях. К таковым, например, могут отнести одновременную работу интернет-банкинга в разных географических точках или же оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки мобильного приложения банка (например, когда трижды неверно введен пин-код, приложение блокируется).

По замыслу регулятора, подозрение должны вызвать нетипичные для клиента операции, а также транзакции с нового устройства, пишет «Прайм» со ссылкой на экономистов.

• Центробанк больше года продвигает требование к кредитным организациям блокировать счета россиян на два дня в случае выявления подозрительных операций на сумму выше 10 000 рублей. В июле 2023 года Государственная дума приняла в окончательном третьем чтении законопроект, который обязывает банки вернуть россиянам похищенные аферистами деньги. На это у кредитной организации будет только 30 дней, если перевод внутри РФ, и 60 — если трансграничный. Средства вернут только в случае, если перевод осуществлен без согласия гражданина, то есть кражи с помощью угроз и социальной инженерии под закон не подпадают.

В ЦБ уверяют: контролировать переводы россиян необходимо, чтобы помочь вернуть людям украденные деньги и предотвратить ситуации, когда банк не блокирует счета, доступ к которым получили аферисты. Так произошло, например, с барнаульцем. Он пожаловался в полицию на Альфа-Банк после того как злоумышленники смогли вывести деньги с заблокированной клиентом карты.