Росфинмониторинг намерен скрупулезно проверять денежные переводы физлиц. К 2026 году ведомство хочет обязать банки указывать максимум персональных сведений о получателе и отправителе каждого денежного перевода, пишет РБК.

Росфинмониторинг представил новую версию законопроекта, который обязывает банки указывать персональные данные не только отправителя денег, но и получателя. К обязательным сведениям относятся ФИО, номер счета, адрес проживания и даже ИНН (или паспорт). Речь идет как о российских переводах, так и трансграничных. Исключение составляют лишь переводы по СБП. Кроме того, ведомство хочет ограничить сумму перевода без открытия счета 100 000 рублей. Сейчас лимита внутри РФ не существует.

Законопроект критикуют банкиры (одна из причин, что закон не начнет работать уже в 2023-м). По их мнению, в случае его принятия время переводов увеличится, резко вырастет число серых схем денежных переводов, и тогда антиотмывочное законодательство вообще не будет работать. К тому же в стране резко вырастет число операция с наличностью, говорят аналитики.

Межбанковские переводы и так с каждым годом усложняются и дорожают. Почти все крупные российские банки начали брать комиссию за перевод денег между счетами одного клиента в разных банках. Исключение составляет только центробанковская СБП, но сумма бесплатных переводов в этой системе ограничена 100 000 рублей в месяц.